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Kreditsicherheiten – Kompakt & Aktuell

Die relevanten Kreditsicherheiten zur Vermeidung von Fehlern und etwaigen Risiken bei der Kreditvergabe und danach

  • Fundierter Überblick über alle relevanten Kreditsicherungsarten
  • Aktuelle Spruchpraxis des OGH zum Thema Kreditsicherheiten
  • Häufige Fehler im Zusammenhang mit der Sicherheitenbegründung und Gestion
  • Anfechtungsgefahren im Zusammenhang mit einzelnen Kreditsicherheiten
  • Fallkonstellationen der verbotenen Einlagenrückgewähr mit Bankbezug
  • Einsicht in die verschiedenen Einflüsse relevanter Faktoren im Bankgeschäft auf die Kreditsicherungsarten

Nach diesem Seminar… …sind Sie in der Lage die Ansetzbarkeit der unterschiedlichen Kreditsicherheiten richtig und schnell zu erkennen.
…haben Sie sich Ihr rechtliches Update zu den Änderungen im Bereich Kreditsicherheiten geholt.
…verstehen Sie die Prozesse zur Sicherheitsbewertung und können diese nachvollziehen.
…erkennen Sie rechtzeitig etwaige Risiken und können vorbeugend entgegenwirken.
…steuern Sie aktiv zum besseren Informationsaustausch zwischen Kundenberater und Back Office bei.

Speaker Board

Programm

09:00 – 17:15 Uhr

Zivilrechtliche Aspekte

Personalsicherheiten – Definitionen, Judikatur & Anwendbarkeit
  • Bürgschaft
  • Schuldbeitritt
  • Garantievertrag

Realsicherheiten – Definitionen, Bedeutung, Judikatur & Fallstricke
  • Pfandrecht (an beweglichen Sachen / an Rechten)
  • Grundpfandrechte (Hypotheken)
  • Sicherungsübereignung / Pfandrecht an beweglichen Sachen
  • Forderungszession / Forderungsverpfändung
  • Eigentumsvorbehalt

Anfechtungsrecht und Verbot der Einlagenrückgewähr im Zusammenhang mit Kreditsicherheiten
  • Judikatur zur Besicherung von Gesellschafterkrediten durch die Gesellschaft
  • Fallgestaltungen der Finanzierung eines Geschäftsanteilskaufs mit Risikotragung durch die Gesellschaft
  • Finanzierung des Geschäftsanteilkaufs durch die gekaufte Gesellschaft versus Besicherung der Finanzierung durch die gekaufte Gesellschaft
  • Drittsicherheiten zu Gunsten von (wegen Verstoß gegen das Verbot der Einlagenrückgewähr) nichtigen Krediten
  • Anfechtung von Nachbesicherungen und Anfechtung von vereinbarten Sicherheiten
  • Der revolvierende Zessionskredit und die Anfechtung
  • Anfechtung von Sicherheiten wegen Unentgeltlichkeit?
Prok. DDr. Klaus Wöber, Restrukturierungsmanager & Legal Adviser, UniCredit Bank Austria AG

09:00 – 17:00 Uhr

Zusammenhänge verstehen

Sicherheiten im Kreditprozess
  • CRR-Bestimmungen zu Sicherheiten
  • Analyse von Portfolio und Sicherheitenstruktur
  • Organisatorische Anforderungen und Modelle an die Aufbauorganisation und Prozesse
  • Praxisbeispiel für eine Projektvorgehensweise zur Optimierung der Sicherheiten(prozesse)
Dr. Christof Splechtna, Geschäftsführer, S2P Bankexpertise GmbH
Basel III/IV – Veränderungen in Bezug auf die Kreditsicherheiten

  • Hat Basel III/IV einen Einfluss auf die Kreditvergabe?
  • Einfluss der Kreditsicherheiten auf die Eigenkapitalunterlegung
  • Einfluss der Kreditsicherheiten auf die Solvabilität
Mag. Alen Aljic, FRM, Modelle & Analytik, Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien AG

Sicherheitenbewertung im Kreditlebenszyklus
  • Aufwand der Bewertung in der jeweiligen Prozesssequenz
  • RWA-Belastung (Erlösquoten, Belehnsätze, Loss Given Default, Expected Loss) in Zusammenhang zu Kreditsicherheiten
  • Pricing
  • Probability of Default: unterschiedliche Methoden und Ansätze zu Scoring- und Ratingmodellen
  • Spannungsfeld: sinkende Ressourcen vs. gestiegene Ansprüche an die Bewertungsqualität
  • Regulatorisches Umfeld & Vorschau
    Mag. Sabine Mühlleitner-Frank, Ltr. Kreditrisikomanagement, Schoellerbank AG

    Veranstaltungsort

    Hilton Vienna Plaza AußenansichtHilton Vienna Plaza Meeting Room Ragtime
    Hilton Vienna Plazawww3.hilton.com

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    Sie Fragen?

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    Aynur YildirimLeitung Customer Service & Datenbank
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