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Futurelab für Geschäftsmodelle, Beratung, Vertrieb

Fachkonferenz für das Bankkundengeschäft

Die Bank(finanz)dienstleistung im reality check
  • Sicherung des Geschäftsmodells durch Prozess- und Produktstandardisierung?
  • FinTech & Bank: Die gängigsten Arten der Kooperation
  • WERTvolle Finanzdienstleistung – Wenn die Leistung einen Wert bekommt
  • Fakten oder Emotionen: Wie trifft der Kunde seine Entscheidungen?
  • „digital onboarding“: Sicherheits- und Datenschutzrechtliche Aspekte

Gemeinsames Eröffnungsplenum mit den Fachkonferenzen „FinTechs“, „InsurTechs“ und „Wohnbaufinanzierung“ zum Thema „Digitalisierung im Banken- und Versicherungsbereich“


Workshop: Rechts-Update intensiv und regulatorische Auflagen 2016/2017

Speaker Board

Programm

09:00 – 17:00 Uhr

09:00 Herzlich willkommen bei Kaffee & Tee

09:30 Begrüßung durch IIR und den Vorsitzenden

Workshop

09:35 Rechtsupdate intensiv und regulatorische Auflagen 2016/2017
  • MiFID II
    • EU-Rechtsrahmen, Timeline, Sanktionen, Interessenkonflikte
    • Ausweitung des MiFID-Produktkatalogs
    • Berichtspflichten an den Kunden / Dokumentationsverpflichtungen
    • Umsetzung der MiFID II in Österreich
  • PRIIPs – Verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte
    • Einordnung der Packaged Retail and Insurance-Based Investment Products (PRIIPs) neben Produktinformationsblättern (PIB) und Key Investor Documents (KID)
    • Offenlegungspflichten über die Kosten und Risiken von Produkten
    • Ausblick: PRIIPs KID vs. UCITS KID

Exkurs: Bankenpaket – Kaptialabfluss- und -zufluss Meldungen
10:45 Kaffeepause
  • HIKrG neu
    • Anwendung und Anwendungsbereich: HIKrG vs VKrG
    • Werbung, Information und Angebot
    • Standards für Beratungsdienstleistungen
    • Offenlegung und Haftung: Was ändert sich für Banken in der Kreditberatung?
    • FMA Verordnung MiKaNa-V: Mindestanforderungen an Kenntnisse und Fähigkeiten der Mitarbeiter/Berater
  • BASEL III & Ausblick BASEL IV
Mag. Stefan Paulmayer, Counsel, Schönherr Rechtsanwälte GmbH

12:30 Mittagessen

 14:00 Begrüßung durch IIR und den Vorsitzenden Robert Macho, First Vice President, eBusiness MCM, Self Service, Cards & Channels , Organisation & Products, Bank Austria - Member of UniCredit

Gemeinsames Eröffnungsplenum mit den Fachkonferenzen „FinTechs“, „InsurTechs“ und „Wohnbaufinanzierung“ zum Thema „Digitalisierung im Banken- und Versicherungsbereich“

14:05 Keynote: Finance goes Digital! Ein wahrer Trend oder nur schöne Worte?

  • Treiber der Digitalisierung: Blockchain als Gamechanger?
  • Wie sieht eine typische Customer Journey zum Informations- und Abschlussprozess im Versicherungsbereich aus?
  • Entwickelt sich der Kunde zum Online- oder Hybridkunden?
  • Für welche Zielgruppe(n) entwickeln FinTechs, Banken und Versicherungen Ihre Produkte?
  • Ein Blick über die Grenzen: Wie vorangeschritten ist Digitalisierung in anderen Ländern? Was kommt auf die Finanzbranche in Österreich zu?

Dipl.-Demogr. Christina Tönniges, Head of Financial Services, GfK Austria GmbH

14:40 Keynote: Neue Geschäftsmodelle verändern nicht nur Banken sondern den gesamten Finanzsektor

  • Zahlungsauslösedienste als Integratoren für unterschiedliche Banksysteme und Geschäftsmodelle – auch grenzüberschreitend
  • Das Konto als Fixpunkt – Chancen für Banken
  • Vertriebs- und Produktkooperationen zwischen Banken und FinTechs

Georg Schardt, Geschäftsführer, SOFORT GmbH Deutschland

15:10 Kaffeepause

15:30 Keynote: Zur Rationalität von Entscheidungen – Emotion/Motivation und Kognitionen der Entscheidung

  • Motivationale und kognitive Prinzipien
  • Umgang mit Daten: Determinanten des Informationsmanagements: Weitergabe und Zurückhaltung

A.o. Univ.-Prof. Dr. Michael Trimmel, Professor für Psychologie, Institut für Umwelthygiene der Medizinischen Universität Wien und Fakultät für Psychologie der Universität Wien

16:00 Banking der Zukunft – Wie digital will der Kunde es wirklich?

  • Welche Chancen aber auch Risiken bietet die Veränderung des Kundenverhaltens und der Kundenbedarfe?
  • Welche Rolle spielt die Filiale in der Zukunft noch? Kann eine mediale Beratungseinheit die Filiale ersetzen?
  • Wie können Banken reagieren? Wo lassen sich Effizienzen heben?

Thomas Wollmann, Partner, Investors Marketing AG

16:30 Diskussion: Kundendatenmanagment – Business Intelligence vs. Datenschutz

  • Hohe Relevanz, aber geringe Kompetenz: Wie gut nützen Finanzdienstleister ihren Datenschatz?
  • Big Data – Verarbeiten, analysieren, einsetzen: Was ist möglich und was darf man überhaupt?
  • Wie kann die Bank aus dem Datendschungel einen Kundenmehrwert schaffen?
  • Wie können Kunden beraten werden, die ihre Daten nicht freigeben wollen?


17:00 Ende des gemeinsamen Plenums und Ausklang

09:00 – 16:45 Uhr

08:30 Herzlich willkommen bei Kaffee & Tee

 09:00 Begrüßung durch IIR und den Vorsitzenden Andreas Hasenberger, CFP, EFA, CFEP, Leiter Private Banking, Waldviertler Sparkasse Bank AG

Nachhaltige Organisationsentwicklung, Strategien und Geschäftsmodelle

09:05 Konjunktur und Zinsen 2017 – Prognosen für Europa und Österreich (Details in Absprache)
  • Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen
  • Niedrigzinsumfeld und EZB Politik
  • Ausblick
Dipl.-Vw. Uta Pock, lic.oec.int., Leiterin Research, Volksbank Wien AG

09:50 Next Step: Bankenspezialisierung als Zukunftsstrategie
  • Kundenspezialisierung & Verschlankung der Organisationsstruktur: Welche Strukturanpassungen sind notwendig, um die Infrastrukturkosten handeln zu können?
  • Entwicklung zum Angebotsmarkt: Wer schafft die besten Konditionen?
  • Konsequenzen eines veränderten Geschäftsmodells auf Organisation, Produkte, Prozesse und Berater

10:15 Kaffeepause

10:45 Sicherung des Geschäftsmodells durch Prozess-Standardisierung
  • Banken im Digitalisierungsprozess
  • Das Damokles Schwert: Cost-Income-Ratio
  • Wie fest an der Kostenschraube drehen und dennoch dem Kundenwunsch nachkommen?
  • Innovationskultur, Automatisierung, …

11:15 Der „kundige“ Bankkunde und seine/ihre Anforderungen an das Produktmanagement
  • Standardisierte vs. Individuelle Produkte
  • Produktmanagement für einen Omnichannel-Vertrieb
  • Big Data und Produktentwicklung
Dr. Markus Gremmel, Leiter Marketing und Produkte, BAWAG P.S.K. AG
11:50 Wie digitale Technologien die physische Identifizierung vor Geschäftsabschluss ersetzen
  • Schlanke Abläufe – höhere Datenqualität: Automatisierte Identitätsprüfungen sparen Kosten und optimieren Ihre Kundenprozesse
  • Neue Wege zur Minimierung des Ausfalls- und Betrugsrisikos
DI Jürgen Krenn, MBA, Head of Financial Sales, CRIF GmbH
12:20 Mittagessen

Kundenbeziehung im technologischen und digitalen Wandel

13:45 Bankberatung: Vertrauen in Personen oder Algorithmen?
  • Fakten, Erfahrung, Sympathie: Auf welcher Basis sucht der Kunde aus?
  • Next Step Digitalisierung: Kann eine Online-Kundenbeziehung den persönlichen Kontakt ersetzen?
Dr. Julia Pitters, Partnerin, Pitters℗ TRENDEXPERT
14:15 Kaffeepause

 14:45 Finanzierungsberatung 2.0: maßgeschneidert und vernetzt!
  • Potenzialorientierte Vertriebsplanung zur Wohnraumfinanzierung
  • KlickMal - MeetMal! Multichannel-Beratung in der Praxis
  • Service- und Dienstleistungsqualität am Point of Sale - und darüber hinaus
Mag. Bernd-Michael Ebner, Bereichsleiter Vertrieb Wüstenrot Gruppe, Bausparkasse Wüstenrot AG

15:20 Neu-Kundengewinnung mit „digital onboarding“: Beratung und Geschäftsabschluss online ohne Medienbruch
  • Online eine Geschäftsbeziehung herstellen
  • Last Mile zum Abschluss ohne Medienbruch
  • Welche Voraussetzungen braucht es? Videoidentifizierung, digitale Signatur, Automatisierung, etc., …
  • Sicherheits- und Datenschutzrechtliche Aspekte
  • Wie gut funktioniert Videoberatung in der Praxis?

16:00 Diskussion: WERTvolle Finanzdienstleistung – Wenn die Leistung einen Wert bekommt (im Lichte von regulatorischen Auflagen)
  • Darf Bankberatung etwas kosten und wieviel?
  • Wie viel Zukunft hat die Beratung auf Honorarbasis und damit die Akzeptanz auf Kundenseite?
  • Vertrauen in die Bank vs. Risikokommunikation: komplexe Beratung bestärkt Loyalität des Kunden
  • Abhängig vs. unabhängig: Beratung, Konsequenzen, Haftung
Es diskutieren u.a. Jakob Lohfeyer, Geschäftsführer, Konzept Schmiede GmbH

16:45 Voraussichtliches Ende der Konferenz

Teilnehmerstimmen

„Themenvielfalt und Betrachtung des Bankgeschäfts aus verschiedenen neuen Blickwinkeln“
RLB NÖ-Wien

„Es wurden die aktuell wichtigsten Themen des Kundengeschäfts besprochen und Innovationen vorgestellt.“
HYPO NOE Landesbank AG

„Verschiedene Referenten aus diversen Sektoren, welche Einblicke und Eindrücke hinterlassen.“
Volksbank NÖ St.Pölten-Krems-Zwettl AG

„Vortragende aus der Praxis für Publikum aus der Praxis“
Volksbank Tirol Innsbruck – Schwaz AG

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