IIR Lehrgang Risikomanagement in Versicherungen

09:00 Aktuelle Gesetze im Überblick – das müssen Sie wissen

• Vertiefung der rechtlichen Rahmenbedingungen und Normen
  • Level 1: Richtlinie 2009/138/EG: Solvency II – kurz prägnant erklärt
  • Level 2: Durchführungsrichtlinien & -verordnungen von EU-Kommission und Fachausschuss
  • Level 3 der Gesetzgebung: Leitlinien der EIOPA
  • Level 4: VAG 2016: Was hat sich dadurch geändert und was ist geblieben?
    

Mag. Marguerita Sedrati-Müller, Bakk., Rechtsanwältin, DORDA BRUGGER JORDIS Rechtsanwälte GmbH
10:00 Externe Vorgaben – Interne Umsetzung: Wo gibt es noch Unklarheiten?

• Prinzipienorientierung: Interpretationsspielraum anstatt klarer Regeln?
• Was wollen die FMA und die EIOPA wirklich?
• Sind die internen Methoden wirklich angemessen?
• Wie kann man komplexe Gesetzestexte „richtig“ deuten?
• Auslegung in der Praxis: Darstellung möglicher Ansätze

Mag. Andreas Hell, Abteilungsleiter Vor-Ort-Prüfung und interne Modelle von Versicherungsunternehmen und Pensionskassen, Finanzmarktaufsicht
10:30 Kaffeepause
10:50 Governance-Funktionen nach dem VAG

• Kurze Erläuterung von
  • Risikomanagement-Funktion
  • Compliance-Funktion
  • Interne Revisionsfunktion
  • Versicherungsmathematische Funktion
    
• Wie gestalten sich die Funktionen im Detail?
  

Mag. Andreas Hell, Abteilungsleiter Vor-Ort-Prüfung und interne Modelle von Versicherungsunternehmen und Pensionskassen, Finanzmarktaufsicht

12:00 Mittagspause
13:15 Risikomanagement im Rahmen der aktuellen Kapitalmarktsituation

• Warum spielt das Risikomanagement eine so zentrale Rolle?
• Warum gibt es neue Modelle?
• Vergleich mit dem Bankenbereich (Basel III)
• Niedrigzinsumfeld als aktuelle Herausforderung
• Exkurs Lebensversicherung: Besonderes Risikoprofil aufgrund starker Kapitalmarkt-Abhängigkeit
  

Mag. Andreas Hell, Abteilungsleiter Vor-Ort-Prüfung und interne Modelle von Versicherungsunternehmen und Pensionskassen, Finanzmarktaufsicht

Checkliste für Ihren Lernerfolg: Habe ich die Gesetze und Richtlinien richtig verstanden? Worauf muss ich achten, um die gesetzlichen Anforderungen im Berufsalltag richtig zu erfüllen?

14:30 Kaffeepause

Organisatorische Eingliederung des Risikomanagements

• Was versteht man unter einem Risikomanagement-System?
• Aufgaben des Risikomanagements
  • Welche Qualifikation ist dafür erforderlich?
• Schnittstellen von Risikomanagement zu anderen Bereichen und Funktionen
  • Welche Zusammenhänge gibt es?
  • Synergien versus Interessenskonflikte
• Schaffung einer adäquaten Risikokultur im Unternehmen

Prok. Mag. Sibylle Scaria, Ltr. (Konzern-) Risikomanagement, Grazer Wechselseitige Versicherung AG

Checkliste für Ihren Lernerfolg: Wie kann ich Synergien aufgrund von Schnittstellen zwischen Risikomanagement und anderen Bereichen in meinem Unternehmen optimal nutzen? Worauf muss ich achten, um Interessenskonflikte zu vermeiden?

09:00 Solvency II: Vertiefung des 3-Säulen-Modells: Säule 1 - Messen

• Ökonomische Bilanz (EBS) Bewertung der Aktiva und Passiva zu Marktwerten
• Berechnung des Minimum Capital Requirement (MCR)
• Berechnung des Solvency Capital Requirement (SCR): Standardmodell oder internes Modell
• Praxisbeispiel: Ist das interne Modell tatsächlich angemessen?

12:00 Mittagspause

13:00 Solvency II: Vertiefung des 3-Säulen-Modells: Säule 2 – Steuern

• ORSA – Risikotragfähigkeit unter der Lupe
  • Praxisbeispiel Analyse: Feststellen, ob angewendetes Modell zur Berechnung der Kapitalanforderung angemessen ist
  • Praxisbeispiel Prognose: Feststellen, ob Eigenmittelbedeckung auch bei negativen Entwicklungen gegeben ist

Mag. Paul Buchner, Head of Quantitative Risk Management, UNIQA Insurance Group AG
DI René Knapp, Head of Group Actuarial & Risk Management, UNIQA Insurance Group AG

Checkliste für Ihren Lernerfolg: Wie kann ich berechnen, ob mein Unternehmen den quantitativen Anforderungen entspricht? Wie sieht die unternehmenseigene Risiko- und Solvenzbeurteilung in der Praxis aus?

15:00 Kaffeepause
15.20 Solvency II: Vertiefung des 3-Säulen-Modells: Säule 3 – Berichten

• Regulatorisches Update
• Quantitative Berichterstattung:
  • Umfang: Day 1 versus Full Scope QRTs
  • Detaillierte Inhalte und Herausforderungen bei der Aufbereitung
  • Datenqualität und Validierungen
• Qualitative Berichterstattung:
  • Inhalt und Umfang von RSR / SFCR
  • Zusammenhänge der Informationen im RSR, bzw. SFCR mit den QRTs
  • Praxisbeispiel: Kapitel C
• Integriertes Anwendungsbeispiel (QRTs, SFCR und RSR): Bonds
• Ratschläge und Herausforderungen: Wesentlichkeitskonzept, Zusammenhänge mit anderer interner / externer Dokumentation, Systemen, Governance, Reporting Leitlinie

Dr. Ruth Garcia Fernández, Senior Manager, Financial Services Consulting, PwC Österreich GmbH

Checkliste für Ihren Lernerfolg: Wie bereite ich die Daten richtig auf? Wie sind die Berichte formal zu gestalten? Welche Daten muss ich der Behörde melden? Wo sind der Transparenz Grenzen gesetzt?

09:00 Outsourcing

• Übersicht der regulatorischen Anforderungen an das Outsourcing gemäß Solvency II und VAG
• Welche Funktionen und Dienstleistungen eines Versicherungsunternehmens können ausgelagert werden?
• Erläuterung und Darstellung eines beispielhaften Outsourcing-Prozesses, mit dem Fokus auf:
  • Inwiefern ist eine Einbindung der FMA erforderlich?
  • Wie kann ich die Risiken, die im Laufe des Auslagerungsprozesses auftreten, erkennen und mindern?
  • Inwiefern sind die 4 Governance Funktionen in den Prozess einzubinden?
  • Wie ist eine Umsetzung ausgelagerter Aktivitäten im Governance System möglich?
  • Was sind die Möglichkeiten zur laufenden Steuerung und Kontrolle ausgelagerter Aktivitäten?
• Darstellung von Erfahrungswerten und Diskussion

Stefan Rogel, MSc, Senior Consultant, Financial Services Consulting, PwC Österreich GmbH

Ceckliste für Ihren Lernerfolg: Was muss ich beachten, wenn ich Funktionen oder Dienstleistungen auslagern möchte? Welche speziellen Risiken bestehen? Wie kann ich diese Risiken mindern?

10:10 Kaffeepause
10.30 Konkrete Anforderungen an die Mitarbeiter: „Fit & proper“

• Fachliche Qualifikation: keine standardisierte Zertifizierung, sondern interne Sicherstellung
• Persönliche Zuverlässigkeit: Welche Eigenschaften sind dafür notwendig?
• Unter der Lupe: Anforderungen an die 4 Governance-Funktionen
• Unternehmensinterne  weiterer Schlüsselfunktionen: Was empfiehlt die FMA?
• Aufsichtsrat und Vorstand: Wie machen sie sich „fit“?
• Bestellung neuen Personals: Was muss beachtet werden? Welche Unterlagen sind wie und wo abzugeben?
• Praktische Gestaltung der Überprüfungen
• Prüfkriterien der FMA
• Prüfgebiete und Empfehlungen

Mag. Elisabeth Schadler-Liebl, LLM, Behördliche Aufsicht über Versicherungsunternehmen und Pensionskassen, Finanzmarktaufsicht

Checkliste für Ihren Lernerfolg: Werden in meinem Berufsalltag die fit & proper-Anforderungen korrekt erfüllt? Verstehe ich, welche Gebiete die FMA prüft und worauf ich besonders achten muss?

12:30 Mittagspause
13:30 Workshop: Back to „daily business“ – Integration in den Alltag durch gezielte Kommunikation im Unternehmen

• Wie kann Solvency II auf jeder Ebene lebbar gemacht werden?
• Wie kann man Mitarbeiter motivieren, Veränderungen zu akzeptieren und zu leben?
• Welche Softskills sind dafür notwendig?

Dr. Sonja Littig-Wengersky, Selbständige freie Trainerin, SLW Coaching & Training

Checkliste für Ihren Lernerfolg: Welche Kompetenzen und Strategien helfen mir, dass neue Anforderungen nicht abschrecken, sondern als Chancen gesehen werden, die den Berufsalltag bereichern?

Ende der Veranstaltung: ca. 16:30