Risikomanagement in Versicherungen

09.00 – 10:00
Aktuelle Judikatur und Leitlinienentscheidungen

Mag. Marguerita Sedrati-Müller, Bakk., Rechtsanwältin, Schönherr Rechtsanwälte GmbH Mag. Daniel Höhnl, Rechtsanwaltsanwärter, Schönherr Rechtsanwälte GmbH
10:00 – 10:30
Externe Vorgaben –Wichtig für die interne Umsetzung

• Prinzipienorientierung: Interpretationsspielraum anstatt klarer Regeln?
• Zusammenspiel FMA und EIOPA
• Wann sind die internen Methoden wirklich angemessen?
• Auslegung in der Praxis: Darstellung möglicher Ansätze

10.30 – 10.50 Kaffeepause

10.50 – 12.00
Governance-Funktionen nach dem VAG

• Kurze Erläuterung von
  • Risikomanagement-Funktion
  • Compliance-Funktion
  • Interne Revisionsfunktion
  • Versicherungsmathematische Funktion
• Wie gestalten sich die Funktionen im Detail?

12.00 – 13.15 Mittagspause

13.15 – 14.30
Risikomanagement aus aufsichtsrechtlicher Sicht

• Warum spielt das Risikomanagement eine so zentrale Rolle?
• Welche Anforderungen (aufsichtsrechtlich) gibt es an das  Risikomanagement?
• Die wichtigsten Punkte im Detail

Mag. Andreas Hell, Abteilungsleiter Vor-Ort-Prüfung und interne Modelle von Versicherungsunternehmen und Pensionskassen, Finanzmarktaufsicht

Checkliste für Ihren Lernerfolg:
Habe ich die Gesetze und Richtlinien richtig verstanden?
Worauf muss ich achten, um die gesetzlichen Anforderungen im Berufsalltag richtig zu erfüllen?

14.30 – 15.00 Kaffeepause

15.00 – 16.30 Uhr
Risikomanagement als integraler Bestandteil des Unternehmens

• Einbettung des Risikomanagement-Systems im Unternehmen
  • Ableitung der Risikostrategie von der Geschäftsstrategie
  • Risikomanagement-System und die Eckpfeiler diesen inkl. Schnittstellen
  • Risikokreislauf im Unternehmen
  • Bsp. der Risikoidentifizierung
• Aufgaben des Risikomanagements und organisatorische Eingliederung
  • Welche Qualifikation ist dafür erforderlich?
  • Welche Reports sind vom Risikomanagement zu erstellen?
• Aktuelle Herausforderungen im Risikomanagement
  • ‚Neue‘ Risiken und Trends
  • Entwicklung von Risikomanagement-Systemen
• Schaffung einer adäquaten Risikokultur im Unternehmen

Mag. Isabella Mammerler, MBA, Chief Risk Officer, Zürich Versicherungsaktiengesellschaft

Checkliste für Ihren Lernerfolg:
Welche Rolle spielt die Risikomanagement-Funktion in einem Versicherungsunternehmen? Wie und wodurch wird die Risikostrategie definiert?

16.30 – 17.00 Uhr
(Cloud-)Auslagerungen aus aufsichtsrechtlicher Sicht

• Die Auslagerung kritischer bzw. wichtiger Funktionen nach dem VAG 2016
  • Genehmigungen und Anzeigen - das Verfahren vor der FMA in der Praxis
  • Erfahrungen der letzten Jahre
• Auslagerungen im IT- Bereich mit Blick auf Cloud Lösungen
• Entwicklungen auf europäischer Ebene

Mag. Matthias Rathbauer, Senior Referent behördliche Aufsicht über Versicherungsunternehmen und Pensionskassen, Finanzmarktaufsicht

Checkliste für Ihren Lernerfolg:
Was muss ich beachten, wenn ich Funktionen oder Dienstleistungen auslagern möchte? Welche speziellen Risiken bestehen?

09.00 – 12.00
Solvency II: Vertiefung des 3-Säulen-Modells: Säule 1 - Messen (inkl. 20 Minuten Kaffeepause)

• Erste Erkenntnisse Solvency II Review 2020
• Ökonomische Bilanz (EBS) Bewertung der Aktiva und Passiva zu Marktwerten
• Berechnung des Minimum Capital Requirement (MCR)
• Berechnung des Solvency Capital Requirement (SCR): Standardmodell oder internes Modell
• Praxisbeispiel: Ist das interne Modell tatsächlich angemessen?

Mag. Paul Buchner, Head of Integrated Risk Management, UNIQA Insurance Group AG

12.00 – 13.00 Mittagspause

13.00 – 15.00 Solvency II: Vertiefung des 3-Säulen-Modells: Säule 2 – Steuern

• ORSA – Risikotragfähigkeit unter der Lupe
  • Praxisbeispiel Analyse: Feststellen, ob angewendetes Modell zur Berechnung der Kapitalanforderung angemessen ist
  • Praxisbeispiel Prognose: Feststellen, ob Eigenmittelbedeckung auch bei negativen Entwicklungen gegeben ist

Mag. Paul Buchner, Head of Integrated Risk Management, UNIQA Insurance Group AG

15.00 – 15.30 Kaffeepause

15.30 – 16.00 Solvency II: Effiziente Umsetzung von Säule 3 – Berichten

• Quantitative Berichterstattung: Detaillierte Inhalte und Herausforderungen bei der Aufbereitung
• Qualitative Berichterstattung: Inhalt und Umfang von RSR / SFCR
• Ratschläge und Herausforderungen: Wesentlichkeitskonzept, Zusammenhänge mit anderer interner/externer Dokumentation, Systeme, Governance, Reporting Leitlinie
• Best-practices bei der Umsetzung des Solvency II Berichtswesens
• Gewonnene Erkenntnisse durch die zusätzlichen Offenlegungspflichten

DI Mag. Lisa Neitzel, Manager, PwC Österreich
Isabella Zissler, MSc, Associate, Financial Services Consulting, PwC Österreich GmbH

Checkliste für Ihren Lernerfolg:
Welche Anforderungen gibt es an die quantitative und qualitative Berichterstattung?
Welche Daten muss ich an die Behörde melden? Wie optimiere ich mein Solvency II Berichtswesen?

16.00 – 16.45 „Fit & proper“ aktuelle Entwicklungen und Neurungen vor dem Hintergrund der IDD, worauf Sie im Unternehmen achten müssen

• Fachliche Anforderungen
• Persönliche Zuverlässigkeit
• Erforderliche unternehmensinterne Leitlinien
• Vergütungsregelungen
• Proportionalistätsaspekte

Mag. Elisabeth Schadler-Liebl, LLM, Behördliche Aufsicht über Versicherungsunternehmen und Pensionskassen, Finanzmarktaufsicht

Checkliste für Ihren Lernerfolg:
Werden in meinem Berufsalltag die fit & proper-Anforderungen korrekt erfüllt?
Verstehe ich, welche Gebiete die FMA prüft und worauf ich besonders achten muss?

09:00 – 10:45
„Fit & proper“ und damit zusammenhängende Anforderungen für Versicherungsunternehmen

• Fachliche Anforderungen
• Persönliche Zuverlässigkeit
• Erforderliche unternehmensinterne Leitlinien
• Vergütungsregelungen
• Proportionalistätsaspekte

Mag. Elisabeth Schadler-Liebl, LLM, Behördliche Aufsicht über Versicherungsunternehmen und Pensionskassen, Finanzmarktaufsicht

Ceckliste für Ihren Lernerfolg: Werden in meinem Berufsalltag die fit & proper-Anforderungen korrekt erfüllt? Verstehe ich, welche Gebiete die FMA prüft und worauf ich besonders achten muss?

11:15 – 12:30
Outsourcing

• Übersicht der regulatorischen Anforderungen an das Outsourcing gemäß Solvency II und VAG
• Welche Funktionen und Dienstleistungen eines Versicherungsunternehmens können ausgelagert werden?
• Erläuterung und Darstellung eines beispielhaften Outsourcing-Prozesses, mit dem Fokus auf:
• Inwiefern ist eine Einbindung der FMA erforderlich?
• Wie kann ich die Risiken, die im Laufe des Auslagerungsprozesses auftreten, erkennen und mindern?
• Inwiefern sind die 4 Governance Funktionen in den Prozess einzubinden?
• Wie ist eine Umsetzung ausgelagerter Aktivitäten im Governance System möglich?
• Was sind die Möglichkeiten zur laufenden Steuerung und Kontrolle ausgelagerter Aktivitäten?
• Darstellung von Erfahrungswerten und Diskussion

Checkliste für Ihren Lernerfolg:
Was muss ich beachten, wenn ich Funktionen oder Dienstleistungen auslagern möchte? Welche speziellen Risiken bestehen? Wie kann ich diese Risiken mindern?

13:30 – 16:30 Workshop: Back to „daily business“ – Integration in den Alltag durch gezielte Kommunikation im Unternehmen

• Wie kann man Mitarbeiter motivieren, Veränderungen zu akzeptieren und zu leben?
• Welche Softskills sind dafür notwendig?

Dr. Sonja Littig-Wengersky, Selbständige freie Trainerin, SLW Coaching & Training

Checkliste für Ihren Lernerfolg:
Welche Kompetenzen und Strategien helfen mir, dass neue Anforderungen nicht abschrecken, sondern als Chancen gesehen werden, die den Berufsalltag bereichern?