9:00 – 10:30

Regulatorische Vorgaben ab 1. Jänner 2014 – „Fit & Properness“

• „Fit & Properness“
• Rechtsrahmen – Internal Governance (BWG und EBA-Leitlinien)
• „Know Your Structure“ – „Know Your Business“
• Geschäftsleiter, Aufsichtsräte, Inhaber von Schlüsselfunktionen
• Proportionalität und Kollektivität
• Neuerungen im Rundschreiben

Dr. Daniela Jaros, Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten, Finanzmarktaufsicht (FMA)

11:00 – 12:30 Auswirkungen der Krise auf den europäischen Finanzsektor – Die Ursprünge von Basel III und die europäische Umsetzung

• Die Evolution des Baseler Akkords
• Globale Standards – Europäischer und nationaler Rechtsrahmen
• Die Idee „Basel III“
• Stärkung der Eigenmittel
• Überwachung der Liquidität und Leverage
• Makro-ökonomische Aspekte
• Konkrete Auswirkungen
• Spezifische Geschäftsmodelle und Sektoren
• Ausblick

MMag. Dr. Thomas Stern, Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten, Finanzmarktaufsicht (FMA)

13:30 – 15:00 Kreditrisiken

• Erfassung, Abgrenzung und Definition der Rahmenbedingungen: Märkte, Produkte und Assetklassen
• Adressenausfallrisiko, Migrationsrisiko und Credit-Spread-Risiko
• Der Kreditmanagement-Prozess – Regulatorische und organisatorische Anforderungen
• Kreditrisiken identifizieren – Welche Verfahren stehen bei der Risikofrüherkennung zur Verfügung?
• Einbeziehung des Kreditrisiko-Controllings in die Banksteuerung
• Aktuelle Entwicklungsfelder und Berücksichtigung verschärfter Validierungsanforderungen

Oliver Fiala, Leiter Kreditrisikocontrolling, Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft

Konzentrationsrisiken

• Welche Arten von Konzentrationsrisiken existieren?
• Wann liegt ein Großkredit vor?
• Begrenzung von Konzentrationsrisiken
• Die Anwendung kreditrisikomindernder Techniken und Berücksichtigung finanzieller Sicherheiten – Was darf angerechnet werden?

Oliver Fiala, Leiter Kreditrisikocontrolling, Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft

Liquiditätsrisiken

• Management von Liquiditätsrisiken – Was muss gewährleistet werden?
• Optimierung des Liquiditätspuffers und Implikationen für das Geschäft
• Liquiditätsengpässe – Frühzeitiges Erkennen, Steuerung und Refinanzierung
• Liquiditätskosten definieren und Liquiditätsziele realisieren – Welche Konzepte stehen zur Verfügung?
• LCR & NSFR – Instrumente zur Überwachung des Liquiditätsrisikos

Mag. Theodor Seiz, Operationalisierung § 30a BWG, Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft

15:30 – 17:30 Geldwäsche und Compliance

• §§ 40 ff BWG Sorgfaltspflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung – Welche Anforderungen werden
  an Kredit- und Finanzinstitute gestellt?
• Neue Rundschreiben und Verordnungen – Gesetzliche Herausforderungen in der Praxis, wen trifft die Verantwortung und wer soll innerhalb des Instituts die Umsetzung sicherstellen?
• Internationale Entwicklungen – Wie beeinflussen diese dauernde Geschäftsbeziehungen und durchzuführende Transaktionen?

Mag. Angelika Ploner, Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Vergütungsmodelle und Bonuszahlungen

• Verantwortlichkeit der Aufsichtsräte – Von wem brauche ich Zustimmung?
• Konsequenzen für die persönliche Haftung – Worauf unbedingt geachtet werden muss
• Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft

Mag. Johann Garstenauer, MAS, Stellvertretender Stabsstellenleiter Personalmanagement/HR, Leiter HR Development & Learning, Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft

Checkliste für Ihre Prüfung – Sind Sie laut EBA-Leitlinien Fit & Proper?

• Bankaufsichtliche Ordnungsnormen – Diese Auflagen müssen Sie kennen und erfüllen
• Know your Structure – So gut müssen Sie Ihr Geschäftsmodell und Ihren Konzern kennen
• Rundschreiben und Mindeststandards – So klappt die Umsetzung im Dschungel der Gesetze