27. Februar 2025
Update KIM-V und Immobilienfinanzierung
- Risikoeinschätzung
- Immobilienpreis- und Volumensentwicklung
- Einschätzung der systemischen Risiken
- Entwicklung gewerblicher Immobilienfinanzierung
- Erste Erkenntnisse und die Einschätzung der Aufsicht zur KIM-V
- Aktuelle Situation und Maßnahmen der Aufsicht
- Aufsichtsmaßnahmen und Sanktionen bei Überschreitungen der Ausnahmekontingente
- Weitere Entwicklungen und Ausblick
Roland Salomon, stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)
13. März 2025
Digitalisierung von Kreditprozessen
Markus Alberth, Principal, Horváth & Partners GmbH
Ingo Kipker, Partner, Horváth & Partners GmbH
24. April 2025
Update Klima- und Umweltrisiken: Kreditrisiken adressieren und aufsichtsrechtliche Anforderungen erfüllen
- Regulatorische Entwicklungen
- Nachhaltige Kreditvergabe und aktuelle Herausforderungen
- Aufsichtsrechtliche Erwartungen
Gerald Redinger, Risikomanagement-Experte
Mittwoch, 30. April 2025
Verwertung von Kreditsicherheiten und Knackpunkte der Pfändungsbearbeitung
- Pfändungsbearbeitung: Rechtliche Anforderungen & Fehlerquellen
- Gläubigerrechte erfolgreich durchsetzen: Gefahren der Anfechtung kennen
- Fallbeispiele
Andreas Howadt, Counsel, TaylorWessing
Carmen Redmann-Wippel, Partnerin, TaylorWessing
22. Mai 2025
Zinsrisiko und Refinanzierung im Zinsumfeld
- Zinsrisiko als Ertrags- und Risikoquelle
- Volatiles Zinsumfeld
- Berücksichtigung der Problemkredite im Zinsrisiko
- Strategien zum Umgang mit Zinsrisiken in der Praxis
Andreas Thomasson, Asset Liability Manager, Erste Bank der Österreichischen Sparkassen AG
12. Juni 2025
Steuerrecht in der Unternehmenssanierung
- Steuerfragen iZm Sanierungen
- Steuerfragen iZm Insolvenzen
- Relevante Punkte für Kreditinstitute
Kornelia Waitz-Ramsauer, Rechtsanwältin, Steuerberaterin, Waitz Haselbruner Rechtsanwälte GmbH
10. Juli 2025
Kreditderivate zur Steuerung von Adressausfall- und Spread-Risiken
- Unternehmensanleihen: Risikotreiber und Quantifizierung des Credit (Spread) Risikos
- Einführung, Marktübersicht und Basisstrukturen von Kreditderivaten
- Preisbildung eines Credit Default Swaps (CDS) anhand eines Praxisbeispiels
- Anwendungsmöglichkeiten: CDS zur Steuerung und Absicherung von Corporate Bonds
Christian Karl, Experte für TradFi – Fixed-Income Analyse, Derivative Instrumente, Strukturierte Finanzprodukte und Portfoliomanagementprozesse und DeFi – Blockchain und Digitale Vermögenswerte, Bitcoin als Portfoliobaustein und NFTs
21. August 2025
Optimierung Kreditportfolio – Steuerung & Management
- Marktpreis vs Adressensrisiken
- Risikostreuung und Risikobewertung
- Diversifikationsstrategien
- Fallbeispiele
Gabriele Schiemer, Risikomanagement, Sparkasse Niederösterreich Mitte West
25. September 2025
Liquiditätsrisiken im Fokus
- Liquiditätsreserven und Liquiditätsstresstests
- Risikoidentifikation und Messung
- Liquiditätsengpässe – Frühzeitiges Erkennen, Steuerung & Refinanzierung
- Organisatorische Aspekte des Liquiditätsrisikomanagements
Benedikt Schultes, Interest Rate and Liquidity Risk Controlling, Erste Group Bank AG
16. Oktober 2025
Kreditspreadrisiken im Bankbuch CSRBB
- Regulatorische Grundlagen – Anforderungen an CSRBB durch die EBA
- Abgrenzung zu IRRBB – Gemeinsamkeiten und Unterschiede?
- Scoping: welche Produkte werden üblicherweise als Credit-Spread-sensitiv angesehen?
- Quantifizierung: welche Rahmenbedingungen gibt die EBA GL vor?
- Marktpraxis: Einblick in die Umsetzung österreichischer Banken
Benedikt Schultes, Interest Rate and Liquidity Risk Controlling, Erste Group Bank AG
20. November 2025
Leitfaden zur Erstellung von Fortbestehensprognosen
- Rechtliche Rahmenbedingungen
- Bezugnahme auf die Rechtsform und Unternehmensgröße
- Mindestinhalte der Fortbestehensprognose
- Prüfungs- und Beurteilungskriterien der Primärprognose und der Sekundärprognose
- Spezielle Anforderungen für Banken unter Einbeziehung der NPL Guideline sowie allgemeinen Kreditvergaberichtlinien
- Herausforderungen in Bezug aktueller Marktentwicklungen
- Ausblick/Praxiserfahrungen/Fallbeispiele
Peter R. Schwarz, Allgemein beeideter und gerichtlich zertifizierter Sachverständiger und Sanierungsmanagement
Das Programm wird laufend um weitere Termine und Themen ergänzt. Egal wann Sie einsteigen, das Jahresabo umfasst immer 12 Termine! Gerne nehmen wir auch Ihre Themenvorschläge für die Programmgestaltung auf: laura.burmetler@imh.at