21. November 2024
Verwertung von Kreditsicherheiten und Knackpunkte der Pfändungsbearbeitung
- Pfändungsbearbeitung: Rechtliche Anforderungen & Fehlerquellen
- Gläubigerrechte erfolgreich durchsetzen: Gefahren der Anfechtung kennen
- Fallbeispiele
Dr. Arno Maschke, Rechtsanwalt, ecolaw Rechtsanwälte
12. Dezember 2024
Status quo Insolvenzentwicklung und Ausblick 2025
- Unternehmensinsolvenzen: aktuelle Zahlen
- Entwicklungen in den unterschiedlichen Branchen
- Privatinsolvenzen
- Ausblick auf 2025
MMag. Karl-Heinz Götze, MBA, Leiter Insolvenz, Kreditschutzverband von 1870
Mittwoch, 18. Dezember 2024
Eckpunkte des Kreditüberwachungsprozess im Kommerzkreditgeschäft / Krisen rechtzeitig erkennen
- Rechtsgrundlagen
- Unterschied zwischen Early Warning System EWS / Problem Loan Management/NPL
- Problembereiche des Early Warning (Bilanzkennzahlen, Kontodaten)
- Überwachungsintervalle und -medien (extern, intern)
- Folge- und Eskaltionsprozess bei ausgelösten Frühwarnungen
- Handlungsalternativen
Mag. Peter R. Schwarz, allgemein beeideter und gerichtlich zertifizierter Sachverständiger für Buchführung, Kredit, Banken, Leasing und Betriebswirtschaft
23. Jänner 2025
Branchenspezial Handel: Wie entwickelt sich der Einzelhandel?
- Status quo und aktuelle Entwicklungen
- Krisen und Inflation – Wie wirkt sich die wirtschaftliche Lage auf den stationären Handel aus?
- Welche Prognosen können für die nächsten Jahre gemacht werden?
Dr. Roman Schwarzenecker, Prokurist, STANDORT + MARKT Beratungsgesellschaft m.b.H
27. Februar 2025
Update KIM-V und Immobilienfinanzierung
- Risikoeinschätzung
- Immobilienpreis- und Volumensentwicklung
- Einschätzung der systemischen Risiken
- Entwicklung gewerblicher Immobilienfinanzierung
- Erste Erkenntnisse und die Einschätzung der Aufsicht zur KIM-V
- Aktuelle Situation und Maßnahmen der Aufsicht
- Aufsichtsmaßnahmen und Sanktionen bei Überschreitungen der Ausnahmekontingente
- Weitere Entwicklungen und Ausblick
Mag. Roland Salomon, stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)
13. März 2025
Einsatz von AI in der Kreditabwicklung und Problemkreditbearbeitung
- Predictive Analytics
- Text Analytics
- Social Network Intelligence
- Frühwarnsystem und Ausfallvermeidung
Vortrag in Anfrage
24. April 2025
Update Klima- und Umweltrisiken: Kreditrisiken adressieren und aufsichtsrechtliche Anforderungen erfüllen
- Regulatorische Entwicklungen
- Nachhaltige Kreditvergabe und aktuelle Herausforderungen
- Aufsichtsrechtliche Erwartungen
Mag. Gerald Redinger, CRMA, Risikomanagement-Experte
22. Mai 2025
Zinsrisiko und Refinanzierung im Zinsumfeld
- Zinsrisiko als Ertrags- und Risikoquelle
- Volatiles Zinsumfeld
- Berücksichtigung der Problemkredite im Zinsrisiko
- Strategien zum Umgang mit Zinsrisiken in der Praxis
Andreas Thomasson, Asset Liability Manager, Erste Bank der Österreichischen Sparkassen AG
12. Juni 2025
Steuerrecht in der Unternehmenssanierung
- Steuerfragen iZm Sanierungen
- Steuerfragen iZm Insolvenzen
- Relevante Punkte für Kreditinstitute
Dr. Kornelia Waitz-Ramsauer, LL.M., Rechtsanwältin, Steuerberaterin, Waitz Haselbruner Rechtsanwälte GmbH
10. Juli 2025
Kreditderivate zur Steuerung von Adressausfall- und Spread-Risiken
- Unternehmensanleihen: Risikotreiber und Quantifizierung des Credit (Spread) Risikos
- Einführung, Marktübersicht und Basisstrukturen von Kreditderivaten
- Preisbildung eines Credit Default Swaps (CDS) anhand eines Praxisbeispiels
- Anwendungsmöglichkeiten: CDS zur Steuerung und Absicherung von Corporate Bonds
Christian Karl, Experte für TradFi – Fixed-Income Analyse, Derivative Instrumente, Strukturierte Finanzprodukte und Portfoliomanagementprozesse und DeFi – Blockchain und Digitale Vermögenswerte, Bitcoin als Portfoliobaustein und NFTs
21. August 2025
Optimierung Kreditportfolio – Steuerung & Management
- Marktpreis vs Adressensrisiken
- Risikostreuung und Risikobewertung
- Diversifikationsstrategien
- Fallbeispiele
Gabriele Schiemer, Risikomanagement, Sparkasse Niederösterreich Mitte West
25. September 2025
Liquiditätsrisiken im Fokus
- Liquiditätsreserven und Liquiditätsstresstests
- Risikoidentifikation und Messung
- Liquiditätsengpässe – Frühzeitiges Erkennen, Steuerung & Refinanzierung
- Organisatorische Aspekte des Liquiditätsrisikomanagements
Benedikt Schultes, M.A., Interest Rate and Liquidity Risk Controlling, Erste Group Bank AG
16. Oktober 2025
Kreditspreadrisiken im Bankbuch CSRBB
- Regulatorische Grundlagen – Anforderungen an CSRBB durch die EBA
- Abgrenzung zu IRRBB – Gemeinsamkeiten und Unterschiede?
- Scoping: welche Produkte werden üblicherweise als Credit-Spread-sensitiv angesehen?
- Quantifizierung: welche Rahmenbedingungen gibt die EBA GL vor?
- Marktpraxis: Einblick in die Umsetzung österreichischer Banken
Benedikt Schultes, M.A., Interest Rate and Liquidity Risk Controlling, Erste Group Bank AG
Das Programm wird laufend um weitere Termine und Themen ergänzt. Egal wann Sie einsteigen, das Jahresabo umfasst immer 12 Termine! Gerne nehmen wir auch Ihre Themenvorschläge für die Programmgestaltung auf: laura.burmetler@imh.at