Modul 1 AML intensiv: Regulatorische Anforderungen – Meldepflichten – Professionelle Internetrecherche
09:00 – 12:30
Aktuelle und künftige Anforderungen an Banken und deren Geldwäschebeauftragte
- Aufsicht der FMA im Bereich der Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
- Aktuelle Prüfpraxis: Worauf muss laut FMA in Zukunft noch mehr geachtet werden? Erfahrungen aus Vorort-Prüfungen
- Aktuelle Initiativen der FATF
- Vorschau auf die 5. Geldwäsche-RL
Finanzmarkt-Geldwäschegesetz und Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz (WiEReG)
Bernhard Böhm, BSc MA, Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Mag.a Christa Drobesch, Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Ihre Fragen zu Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung: Die FMA antwortet Reichen Sie Ihre Fragen vorab bei therese.tinauer@imh.at ein! Diese werden anonymisiert an die FMA weitergegeben und im Rahmen des Vortrags beantwortet. |
13:30 – 17:00
Professionelle Internetrecherche: Wie Sie als Geldwäschebeauftragter effizient im Internet recherchieren können
- Internetrecherche
- Erfolgreiche Personensuche im Internet
- Arten von Suchmaschinen
- Schwerpunkt GOOGLE : Powersuche mit GOOGLE – Automatisierte Suche – Verwaltung von Informationen
- Verwenden von öffentliche Quellen und Datenbanken: Was können Sie kostenfrei nutzen?
- Spuren im Netz
- Was sieht der Gesuchte von mir und meiner Suche?
- Einblick in ein CMS-System (Content Management System)
- Analyse des eMail-Header
- Kurzeinblick in die IT-Forensik
- Spuren auf Rechnersystemen
Chefinspektor Harald Longhi, Landespolizeidirektion Vorarlberg - Landeskriminalamt - Bereichsleiter des Assistenzbereiches „AB06 - Informationstechnologie, Beweismittelsicherung“
Modul 2 AML Praxis: Aktuelle und zukünftige Anforderungen
Anti Money Laundering – Warum? Ausgangssituation und Bedrohungsszenarien
- Was bezeichnet man als Geldwäsche?
- Geldwäsche einst und jetzt: Ein kurzer Rückblick in die Geschichte
- Warum dieser Aufwand für Prävention?
- Zahlen/Fakten – Einnahmequellen krimineller Organisationen
- Drei-Phasen-Modell
- Praxisbeispiele
Praktische Umsetzung im Tagesgeschäft des GWB - Teil 1
- Risikoanalyse – Das Herzstück eines AML-Systems
- Aufbau
- Erkenntnisse
- Maßnahmen
- Arbeitsrichtlinien
- Mitarbeiterschulung
Praktische Umsetzung im Tagesgeschäft des GWB - Teil 2
- Kundenannahmeprozess
- Identifizierung des Kunden und des Wirtschaftlich Berechtigten (inkl. periodische Überprüfung)
- PEP
- KYC
- Mittelherkunftsprüfung
- Dokumentation
- Periodische Berichtslegung
Monitoring
- Transaktionskontrollen
- Embargos und Finanzsanktionen
- PEPs
- Steuerliche Geldflüsse
Ihre Meldepflichten als Geldwäschebeauftragter
- Interne Mitarbeitermeldungen
- Staatsanwaltschaftliche Erhebungsaufträge
- BKA - Geldwäschemeldestelle
- Maßnahmenplan und interne Organisation (Wer ist wann, wie zu informieren)
- Entscheidung Kundenbeziehung (Kontosperre / Kontokündigung)
Betr. oec. Wolfgang Kopf, Leiter Compliance Office, Volksbank Vorarlberg e.Gen.
Modul 3 Compliance Update: Alle rechtlichen und organisatorischen Anforderungen kompakt und komprimiert
09:00 – 10:40
Compliance nach dem WAG und BörseG 2018
- Insider Compliance / Marktmissbrauch
- Europarechtliche Grundlagen
- Bankwesengesetz (BWG): Allgemeine Sorgfaltspflichten (§ 39 BWG)
- EU-Marktmissbrauchsverordnung und Börsegesetz (BörseG) 2018
- Auswirkungen des WAG 2018 auf die Tätigkeit des Compliance Officers Organisatorische Anforderungen
- Wohlverhaltungsregeln
- Umgang mit Interessenkonflikten
- Offenlegung von Inducements
- Umgang mit Beschwerden
- Rundschreiben der FMA
- Haftung und Haftungsvermeidung nach dem WAG 2018
- Haftung von Beratern, Verwaltern und Vermittlern
- Aktuelle Judikatur und Beispiele
- Wie Sie kann man sich vor Anlegerklagen schützen?
Mag. Gernot Wilfling, Partner, Müller Partner Rechtsanwälte GmbH
11:00 – 17:00
Aufbau einer Compliance Organisation – ein Praxisleitfaden
- Ziele und Grenzen einer Compliance Organisation
- Wie wirkt sich Compliance auf eine Bank aus?
- Die rechtliche Stellung des Compliance Officers
- Haftungsfragen für den Compliance Officer
- §9 und Stellvertretung Nachweis von Weiterbildungsmaßnahmen
- Welche Kenntnisse muss ein Compliance Officer haben und wie kann er Know-how aufbauen?
- Die organisatorische Einbettung des Compliance Officers
- Compliance als Aufgabe der Geschäftsleitung
- Zusammenarbeit mit anderen Abteilungen: Organisatorische Abgrenzung und Synergiepotenziale
- Zusammenarbeit mit der internen Revision Zusammenarbeit mit dem Risiko Management
- Zusammenarbeit mit dem IT-Verantwortlichen
- Outsourcing
- Wie sieht ein Compliance-Handbuch aus?
- Organisation der Vertraulichkeitsbereiche
Die Hauptaufgaben von Compliance
- Checkliste mit den wichtigsten to-dos für Compliance Officer
- Checkliste: Diese Informationen müssen Sie als Compliance Officer bekommen
- Regelungen für Mitarbeitertransaktionen
- Periodische Berichtslegung an Vorstand und Aufsichtsrat und Berichtsweiterleitung an FMA
- Konfliktsituationen und Lösungsstrategien
- „Fingerspitzengefühl“ für sensible Bereiche
- Geschäftsverhinderung zum Schutz der Reputation des Unternehmens
- Erfahrungen aus WAG Prüfungen der FMA
- Der Vorstand als letzte Entscheidungsinstanz
- Interessenskonflikte in der Anlageberatung
Mag.a Karin Lenhard, Group Securities Compliance, Erste Group Bank AG
Modul 4 Compliance Intensiv: MiFID II – KorrStrÄG – Steuerliche Neuerungen
09:00 – 12:30
MiFID II aktuell – erster Erfahrungsbericht aus der Finanzmarktaufsicht zur Aufsichtspraxis: was gibt es Neues?
- Compliance Aufsicht durch die FMA
- Übersicht Kompetenzen und Aufgaben
- Update: Überblick über aktuelle ESMA-Leitlinien, ESMA Q&A
- Gesetzliche Anforderungen durch MiFID II
- Anforderungen an die Compliance-Organisation bzw. Funktion
- Auslagerung
- Beschwerdemanagement
- Persönliche Geschäfte
- Kenntnisse und Kompetenzen der Anlageberater § Überblick über die Inhalte des neuen FMA Rundschreibens
- Product Governance, Produktintervention Informations-, Dokumentations- und Berichtspflichten (Telefonaufzeichnung, Kostenausweis)
- Unabhängige vs. nicht unabhängige Anlageberatung (Inducements, Zuwendungen)
- Eignung & Angemessenheit
- Anforderungen beim Vertrieb von bail-in fähigen Finanzinstrumenten
Ihre Fragen zu Compliance: Die FMA antwortet Reichen Sie Ihre Fragen vorab bei therese.tinauer@imh.at ein, diese werden anonymisiert an die FMA weitergegeben und im Rahmen des Vortrags beantwortet. |
Mag.a Martina Andexlinger, MBA, Abteilungsleiterin Integrierte Conduct- und Vertriebsaufsicht über Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Mag.a Judith Reischer, Teamleiterin Vor-Ort-Prüfungen, Integrierte Conduct- und Vertriebsaufsicht über Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)
13:30 – 14:30
Exkurs: Antikorruptions-Compliance: Umgang mit Geschenken, Einladungen und Co.
- Noch erlaubt, oder schon verboten: Was dürfen Sie und Ihre Mitarbeiter annehmen, was dürfen Sie anbieten?
- Untreue nach § 153 Strafgesetzbuch – oder doch bloß wirtschaftliche Fehlentscheidung?
- Whistleblower, anonyme Hinweisgeber, Kronzeugen & Co.
- Strafrechtliche Verantwortung des Unternehmens für seine Entscheidungsträger und Mitarbeiter
- Aktuelle Entwicklungen im Korruptions- und Wirtschaftsstrafrecht
- Praxisteil: Kurze Praxisfälle werden vorgestellt und in der Gruppe gelöst
Mag. Philip Marsch, Rechtsanwalt, Soyer Kier Stuefer Rechtsanwälte/in GesbR
15:00 – 16:30
I. Finanzvergehen als Vortat zur Geldwäsche
II. Zukünftige regulatorische und steuerliche Anforderungen
Der automatische Informationsaustausch innerhalb der EU
- Die reformierte EU-Zinsrichtlinie
- Die reformierte EU-Amtshilferichtlinie
Der automatische Informationsaustausch auf globaler Ebene
- Der OECD Common Reporting Standard & österreichische Umsetzung in das Gemeinsamer Meldestandard-Gesetz (GMSG)
III. Der Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)
Fristen, Fahrplan, Erfahrungswerte
- Das „Intergovernmental Agreement“ Österreich-USA (IGA)
- Pflichten nach dem In-Kraft-Treten von FATCA
- Due Diligence
- Reporting
- Withholding
- FFI Governance
Benjamin Fassl, M.A., Manager, PwC Österreich GmbH
16:30 Ausgabe der Teilnehmer-Zertifikate
16:45 Ende des Lehrgangs "Compliance & Geldwäsche intensiv"