Zivilrechtliche Aspekte
Personalsicherheiten – Definitionen, Judikatur & Anwendbarkeit
- Bürgschaft
- Schuldbeitritt
- Garantievertrag
Realsicherheiten – Definitionen, Bedeutung, Judikatur & Fallstricke
- Pfandrecht (an beweglichen Sachen / an Rechten)
- Grundpfandrechte (Hypotheken)
- Sicherungsübereignung / Pfandrecht an beweglichen Sachen
- Forderungszession / Forderungsverpfändung
- Eigentumsvorbehalt
Anfechtungsrecht und Verbot der Einlagenrückgewähr im Zusammenhang mit Kreditsicherheiten
- Judikatur zur Besicherung von Gesellschafterkrediten durch die Gesellschaft
- Fallgestaltungen der Finanzierung eines Geschäftsanteilskaufs mit Risikotragung durch die Gesellschaft
- Finanzierung des Geschäftsanteilkaufs durch die gekaufte Gesellschaft versus Besicherung der Finanzierung durch die gekaufte Gesellschaft
- Drittsicherheiten zu Gunsten von (wegen Verstoß gegen das Verbot der Einlagenrückgewähr) nichtigen Krediten
- Anfechtung von Nachbesicherungen und Anfechtung von vereinbarten Sicherheiten
- Der revolvierende Zessionskredit und die Anfechtung
- Anfechtung von Sicherheiten wegen Unentgeltlichkeit?
Prok. DDr. Klaus Wöber, Restrukturierungsmanager & Legal Adviser, UniCredit Bank Austria AG
Zusammenhänge verstehen
Sicherheiten im Kreditprozess
- CRR-Bestimmungen zu Sicherheiten
- Analyse von Portfolio und Sicherheitenstruktur
- Organisatorische Anforderungen und Modelle an die Aufbauorganisation und Prozesse
- Praxisbeispiel für eine Projektvorgehensweise zur Optimierung der Sicherheiten(prozesse)
Dr. Christof Splechtna, Geschäftsführer, S2P Bankexpertise GmbH
Basel III/IV – Veränderungen in Bezug auf die Kreditsicherheiten
- Hat Basel III/IV einen Einfluss auf die Kreditvergabe?
- Einfluss der Kreditsicherheiten auf die Eigenkapitalunterlegung
- Einfluss der Kreditsicherheiten auf die Solvabilität
Mag. Alen Aljic, FRM, Modelle & Analytik, Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien AG
Sicherheitenbewertung im Kreditlebenszyklus
- Aufwand der Bewertung in der jeweiligen Prozesssequenz
- RWA-Belastung (Erlösquoten, Belehnsätze, Loss Given Default, Expected Loss) in Zusammenhang zu Kreditsicherheiten
- Pricing
- Probability of Default: unterschiedliche Methoden und Ansätze zu Scoring- und Ratingmodellen
- Spannungsfeld: sinkende Ressourcen vs. gestiegene Ansprüche an die Bewertungsqualität
- Regulatorisches Umfeld & Vorschau
Mag. Sabine Mühlleitner-Frank, Ltr. Kreditrisikomanagement, Schoellerbank AG