war 19 Jahre Praktiker in nationalen und internationalen Managementpositionen bei der Deutschen Bank. Zuletzt war er dort Geschäftsführer der Kreditfabrik mit über 150 Mrd. EUR Kreditvolumen und in gleicher Höhe Sicherheitenvolumen. Davor war er COO der Kernbanksystemsoftware inkl. Kredit, global verantwortlich für die IT Sicherheitsprozesse des Konzerns und Projektleiter für die Gründung der norisbank. Seit 4 Jahren ist Markus Alberth Unternehmensberater. Als Digitalisierer bewegt er sich auf der Grenze zwischen Bankgeschäft und IT und versteht beide Perspektiven zur Entwicklung und Umsetzung neuer Geschäftsmodelle und digitaler Ansätze.
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Customer Service.
Digitalisierung von Kreditprozessen
20.10.2021 - 21.10.2021
Digitalisierung von Kreditprozessen
Die Chancen der Digitalisierung im Kreditgeschäft nutzen – So geht’s:
- Credit Processing: Aktuelle regulatorische Anforderungen
- End-to-End-Digitalisierung von Kreditprozessen: Ihr Leitfaden für einen optimalen Transformationsprozess
- Tools & Technologien im Überblick: Methoden und Instrumente zur erfolgreichen Automatisierung Ihrer Kreditprozesse
- Künstliche Intelligenz in Kreditprozessen: Einsatz & Potenziale
- Customer Journey: Digitale Kundeninteraktion im Kreditprozess & neue Möglichkeiten der digitalen Kundenidentifikaton
- Best-Practice-Beispiele: Erfolgsfaktoren für das Prozess(neu)design
Die wichtigsten Markttrends im Kreditumfeld: Aktueller Stand & digitale Trends
Referenten
Programm
Ihre Seminarinhalte | jeweils 09:00 – 17:00 Uhr
KREDITPROZESSE: Schlanker | Kostengünstiger | Automatisiert
Im Vorfeld – Standortbestimmung der Teilnehmer
- Bewertung der Performance & Reifegrad Digitalisierung
Relevante regualtorische Anforderungen an das Credit Processing
Aktuelle Rahmenbedingungen & ihre Auswirkungen auf Kreditprozesse
- Regulatorische Anforderungen der Aufsicht
- Regulatorischer Rahmen bei der Digitalisierung von Prozessen – Aufsichtsrechtliche Schranken für eine effiziente Ausgestaltung von Kreditprozessen
- Relevante Aspekte von BAIT und MaRisk bezüglich Strategie, Governance, IT Risikomanagement, IT Sicherheit, IT Betrieb und Outsourcing
- EBA Vorgaben für ICT Risk
Ihre Referenten:
Mag. Mimo Hussein & Mag. Gregor Kramer
WOLF THEISS Rechtsanwälte GmbH & Co KG
Kreditprozess & Banking von morgen
Wettbewerb, Marktentwicklung & Trends
- Banken im Wandel – Wohin wird die Reise gehen?
- Chancen, Risiken & Potenziale der Digitalisierung: Kommen die richtigen Innovationen erst noch?
- Die Schnittstellen im Kreditprozess
- Prozessmanagement als Voraussetzung digitaler Kreditprozesse
- Kreditprozess – digitale Architektur & neue Risiken
- Analyse der Prozesseffizienz in einem Umfeld des verschärften Wettbewerbs:
- Ratenkredit D/AT
- Baufinanzierung D/AT
- Gewerblicher Kredit D/AT
From good to excellent – Effiziente Kreditprozesse am Menschen orientiert
Kundenorientierung & Entwicklung von Kundenerwartungen im Kreditgeschäft
- Kundenerlebnis: Warum Banken in der Customer Journey hinterherhinken – und was zu tun ist
- Analyse und Bewertung der derzeitigen Schwachstellen und Herausforderungen
- Die Rolle des Mitarbeiters bei Kreditprozessverbesserung
- In Gedanken beim Kunden – Was wollen Kunden?
- Nischen werden nicht gefunden, sondern entwickelt – So fließen Kundenbedürfnisse in die Produktentwicklung ein
- Warum ist agiles Prozessmanagement für das digitale Kundenerlebnis entscheidend?
- Wie gelingt es, persönliche Beratung und digitales Angebot erfolgreich zu verschmelzen?
Digitale Market Player im Kreditgeschäft
Detail-Betrachtung neuer Konkurrenten
- Neue Marktstandards in punkto Effizienz und Prozessgeschwindigkeit: Techs, Fintechs, Plattformen
- Kooperation statt Disruption: Synergieeffekte erkennen, die die Zusammenarbeit mit jungen Unternehmen bietet
Performance Monitoring im Credit Processing
Die wichtigsten Effizienzkennzahlen: KPIs im Kreditgeschäft & Abgleich mit der eigenen Leistungsfähigkeit (Wettbewerbsvergleich)
- Ratenkredit Time to Yes, Time to Cash
- Baufinanzierung Time to Yes, Time to Cash
- Gewerblicher Kredite Time to Yes, Time to Cash
- Entwicklung einer neuen Steuerungskonzeption
Digitale Trends im Kreditgeschäft
Ansätze zur Digitalisierung des Kreditgeschäfts – Roboter und KI auf dem Vormarsch, so gewinnen Banken an Effizienz
- E2E-Digitalisierung – Prozessoptimierung im Kreditgeschäft
- Digitale Enabler zur Digitalisierung von Einzelschritten
- Digitalisierung im Vertrieb, im Back Office und im After Sales
- Einsatz von RPA und Low/No Code
- Automatisierung im Fokus: Einsatz von AI/KI (künstlicher Intelligenz) im Kreditgeschäft – Einsatzmöglichkeiten & Potenziale
Neue Geschäftsmodelle im Kreditgeschäft
Entwicklung neuer Geschäftsmodelle durch Digitalisierung
- Digitale Ökosysteme Banking mit Bezug Kreditgeschäft
- Einsatzmöglichkeiten für KI bei Vergabe, Fraudanalyse und Risikomanagement
- Non Banking-Angebote rund um die Finanzierung
- Digitales Cross Selling im Kreditgeschäft
- Veränderung der Wertschöpfungskette im Kredit durch Digitalisierung
- Veränderung des Vertriebs durch Plattformen
- Veränderung im Back Office durch Dienstleister
- Best Practice – Erfahrungen aus der Praxis & Lessons Learned
- Einblicke in die Studie 2020 – Kreditprozesse der Zukunft
Ihre Referenten:
Markus Alberth & Dr. Ingo Kipker
Horváth & Partners Management Consultant
Ihr persönlicher Nutzen
- Sie lernen vorhandene technische Möglichkeiten kennen, um Ihre Kreditprozesse digitaler zu gestalten.
- Sie informieren sich über die organisatorischen Voraussetzungen und erhalten wichtige Impulse für die Gestaltung Ihrer Workflows.
- Sie kennen die Chancen und Risiken einer Umstellung auf digitale Prozesse.
- Sie erhalten Tipps für eine Umstellung zum elektronischen Datenaustausch mit Ihren Kunden.
- Sie erhalten konkrete Ideen und Umsetzungsmöglichkeiten für Ihr Unternehmen und haben die Möglichkeit, sich mit Experten und Kollegen über bisherige Erfahrungen auszutauschen.
Die Digitalisierung ist da!
Der Wettbewerb im Kreditgeschäft wird zunehmen. Geschwindigkeit und Effizienz werden zu wichtigen Erfolgsfaktoren. Dabei sind Prozessgestaltung und Digitalisierung wichtige Hebel.
Verschlafen Banken die Automatisierung des Kreditgeschäfts?
Die Digitalisierung ist in aller Munde und dennoch haben österreichische Banken die Möglichkeiten zur Steigerung der Effizienz in ihren Kreditvergabeprozessen noch lange nicht ausgereizt! Ca. 80 Stellschrauben stehen den Banken zur Verfügung. Viele drehen aber nur an zehn bis 20. Die Zahlen zeigen, dass die zeitgemäßen Möglichkeiten in diesem Bereich bislang wenig genutzt werden. Höchste Zeit, Ihre Kreditprozesse zur Sicherung der eigenen Wettbewerbsfähigkeit auf den Prüfstand zu stellen und zu optimieren!
Agil | Effizient | Digital – Der Kreditprozess 4.0: Durch Automation & Einsatz digitaler Technologien sind noch schlankere Abläufe realisierbar
Profitieren Sie vom fundierten Wissen und den praktischen Erfahrungen unserer Experten, die sich schon lange intensiv mit dem Thema „Optimierung der Kreditprozesse“ beschäftigen. Im imh-Seminar zeigen sie konkrete & praxiserprobte Handlungsalternativen auf und geben wertvolle Umsetzungstipps für schlankere und kostengünstigere Kreditprozesse.
Veranstaltungsort
Renaissance Wien Hotel
Linke Wienzeile/Ullmannstraße 711150 Wien Tel: +43 1 891020
Fax: +43 1 89102100
http://www.marriott.de/hotels/travel/viehw-renaissance-wien-hotel/
Anfahrtsplan
Teilnahmegebühr für "Digitalisierung von Kreditprozessen"
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