Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung
Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

29.09.2020 - 30.09.2020

Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

Die Fach-Konferenz für Experten der Wohnbaufinanzierung und Betreuer für Privatkunden

  • Loan Origination Guideline und die Auswirkungen für den Wohnimmobilienkredit
  • Kreditvergabestandards im Fokus der nationalen Aufsicht –  Der Blick auf Risiko und Nachhaltigkeit von Krediten
  • Grundstücke neu betrachet – Verfügbarkeit, Datenqualität und Nutzbarkeit von Österreichs Geodaten  
  • Nutzen des Fixzinssatzes – Aktuelles aus dem Finanzierungsumfeld und Immobilienmarkt
  • Das HIKrG  im Alltag: Umgang mit Spezialfragen wie Vorzeitige Rückzahlung, Risikoprüfung und Online-Beratung

FMA-Meldewesen – Was bis zur Frist noch getan werden muss


Intensiv-Workshop “Gestaltung und Umgang mit Senioren- und Immobilienverzehrkrediten”

Referenten
Mag. Dr. Heidelinde Adensam
Mag. Dr. Heidelinde Adensam
Leitung der Abteilung VII /4, Energieeffizienz und Gebäude, Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie (BMK)
FH-Doz. Dr. Wolfgang Amann
FH-Doz. Dr. Wolfgang Amann
Geschäftsführer, IIBW - Institut für Immobilen, Bauen und Wohnen GmbH
Mag. Dr. Ernest Gnan
Mag. Dr. Ernest Gnan
Leiter der Abteilung für volkswirtschaftliche Analysen, Oesterreichische Nationalbank
Dipl. Ing. Walter Hammertinger
Dipl. Ing. Walter Hammertinger
Geschäftsführer, value one development GmbH
Prok. Michael Hofer
Prok. Michael Hofer
CPB, Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien AG
Daniel Knuchel lic.oec. HSG
Daniel Knuchel lic.oec. HSG
Partner und Geschäftsführender Gesellschafter, Advicum Consulting GesmbH
Prok. Mag. Nikolaus Lallitsch
Prok. Mag. Nikolaus Lallitsch
Geschäftsführer, Raiffeisen Immobilien Steiermark
Robert Lechner
Robert Lechner
Geschäftsführer, Österreichisches Ökologie-Institut (ÖÖI)
Dipl. Ing. Arch Martin Ploß
Dipl. Ing. Arch Martin Ploß
Bereichsleiter energieeffiziente Gebäude, Energieinstitut Vorarlberg
Abg. z. NR Josef Muchitsch
Abg. z. NR Josef Muchitsch
Bundesvorsitzender der Gewerkschaft Bau-Holz
Dipl- Ing. Prager Rainer, MSc (GIS)
Dipl- Ing. Prager Rainer, MSc (GIS)
Referatsleiter des Referats Geoinformation in der Abteilung Hydrologie und Geoinformation, Amt der NÖ Landesregierung
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Prok. Andreas Schwarz
Prok. Andreas Schwarz
Spezialist, Privater Wohnbau, Allgemeine Sparkasse Oberösterreich
 Dr. Christof Splechtna
Dr. Christof Splechtna
Geschäftsführer, S2P Bankexpertise GmbH
Mag. Phillip Stempkowski
Mag. Phillip Stempkowski
Rechtsanwaltsanwärter, Duy Rechtsanwalt GmbH
Mag. Max Unterrainer
Mag. Max Unterrainer
Stabstelle Direktion – Stabstellenleiter Forschung & Entwicklung, Stadt Wien – Wiener Wohnen
Programm

Konferenz | 09:00 – 17:45 Uhr | 29. September 2020

 Gemeinsames Eröffnungsplenum der Fachkonferenzen
„Private Wohnbaufinanzierung“ & „Jahresforum Wohnbau“

08:30    Herzlich willkommen – Empfang bei Kaffee & Tee

09:00     Begrüßung und Eröffnung durch imh und den Vorsitzenden und Fachbeirat FH-Doz. Dr. Wolfgang Amann,
Geschäftsführer, IIBW – Institut für Immobilien, Bauen & Wohnen GmbH

09:15    Zinslandschaft und Entwicklungen am österreichischen Immobilienmarkt aus Sicht der OeNB

  • Zinsentwicklung & Finanzierungsbedingungen
  • Immobilienmarktbewertungen aus makroökonomischer Sicht
  • Entwicklung der Immobilienpreise vs. Entwicklung der Einkommen
  • Angebot und Nachfrage am österreichischen Wohnimmobilienmarkt

Mag. Dr. Ernest Gnan, Leiter der Abteilung für volkswirtschaftliche Analysen, Oesterreichische Nationalbank

10:00    Politische Maßnahmen gegen die Klimakrise und deren Ansätze im Wohnbau

  • Strategischer Rahmen für den Wohnbau
  • Welchen Herausforderungen muss sich der Wohnbau in den kommenden Jahren stellen?
  • Konkrete Maßnahmen für klimafreundliche Energieträger

Mag. Dr. Heidelinde Adensam, Leitung der Abteilung  VII /4, Energieeffizienz und Gebäude, Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie (BMK)

10:30     Diskussion: Dekarbonisierung –  Klimaschutz – leistbares Wohnen

  • Wie bekommt man leistbares Wohnen mit Klimaschutz und sozialer Gerechtigkeit unter einen Hut?
  • Modelle der Wohnbauförderung: Welche Zeichen kommen aus Richtung Politik?
  • Nachverdichtung statt Versiegelung – Welche Hebel müssen in der Raumordnung bewegt werden?
  • Thermische Sanierung – die Klima-Wunderwaffe bei Altbau und Familienhäusern?
  • Ökologisierung im gemeinnützigen Wohnbau
  • Sustainable Finance & Energieeffizientes Bauen: Was bedeutet das für die Zukunft der Finanzierung?

Moderation: FH-Doz. Dr. Wolfgang Amann
Dipl.-Ing. Arch. Martin Ploß,
Bereichsleiter Energieeffizientes Bauen, Energieinstitut Vorarlberg
Robert Lechner,
Geschäftsführer, pulswerk GmbH & Leiter des Österreichischen Ökologie-Instituts
Mag. Max Unterrainer,
Stabstelle Direktion – Stabstellenleiter Forschung & Entwicklung, Stadt Wien – Wiener Wohnen
Dipl.-Ing (FH) Walter Hammertinger,
Geschäftsführer,  value one development GmbH
Abg. Z. NR Josef Muchitsch,
Bundesvorsitzender der Gewerkschaft Bau-Holz
Prok. Mag. Nikolaus Lallitsch,
Geschäftsführer, Raiffeisen Immobilien Steiermark       
Mag. Dr. Heidelinde Adensam, Leitung der Abteilung  VII /4, Energieeffizienz und Gebäude, Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie (BMK)  

11:00    Kaffeepause



Beginn der Fachkonferenz „Private Wohnbaufinanzierung"


11:25    Begrüßung und Eröffnung durch imh und den Vorsitzenden


11:30    Umgang mit aktuellen Entwicklungen der Referenzwerte

  • Was tut sich im Bereich der Benchmark-VO?
  • Was bedeutet das Ende des Libor?
  • Neuberechnung des Euribor – ein Happy End?

Mag. Phillip Stempkowski, Rechtsanwaltsanwärter, Duy Rechtsanwalt GmbH


12:00    SMART makes the DIFFERENCE – Nutzen des Fix-Zinssatzes

  • Der ZINSSSATZ  -  Preis oder Leistung
  • Von der Kunst aus einer Preiszahl eine Leistungszahl zu machen

Prok. Andreas Schwarz, Spezialist Privater Wohnbau, Allgemeine Sparkasse Oberösterreich


12:30    Update zur Immobilienbesteuerung

  • Aktuelle Judikatur im Überblick

Referent in Anfrage


13:00    Mittagspause


14:00    Loan Origination Guideline und die Auswirkungen für den Wohnimmobilienkredit

Inhalte, Handlungsempfehlungen und Auslegungsfragen der EBA Guideline zur Kreditvergabe & -überwachung

  • Hintergründe und bisherige Maßnahmen der Aufsicht zu Kreditvergabestandards
  • Inhalte der Guideline, Rahmenbedingungen und Zielsetzung
  • Erwartete Übernahme in die österreichische Verwaltungspraxis der Aufsicht
  • Auswirkung auf Steuerung, Kreditvergabeprozesse, Preisgestaltung, Bewertung und Kreditüberwachung auf die Immobilienfinanzierung

  • Dokumentationsaufwand und Prüfungsumfang
  • Berücksichtigung von Proportionalität und Verbraucherschutz
  • Handlungsbedarf und Empfehlungen zur Implementierung


Abgleich bestehender Ordnungen und Organisationen mit den Leitlinien

  • Governance-Grundsätze – Implementierung einer Kreditrisikokultur und risikobasierte Preisgestaltung
  • Prüfung der Mitarbeiter Qualifikation, Fähigkeiten und Erfahrungen
  • Aktualität, Integrität, Transparenz - Optimierung der Dateninfrastruktur und Verstärkung der Dokumentation
  • Laufendes Monitoring, Förderung der Früherkennung und automatisierte Abfrage

Dr. Christof Splechtna, Geschäftsführer, S2P Banken-expertise & Vorstandsmitglied, Wüstenrot & You AG


14:50    FMA-Meldewesen – was noch getan werden muss

  • Meldeindikatoren und Definitionen
  • Zusammenspiel mit § 22b BWG
  • Stolpersteine, Erwartungen & Interpretation


Erkenntnisse aus den Umfragen zu Kreditvergabestandards der EZB

  • Wo liegen österreichische Banken im europäischen Vergleich?
  • Welche Risiken der Immobilienkreditvergabe sieht die EZB / der SSM?
  • Wie entwickeln sich die Kreditvergabestandards weiter?
  • Welche Aufsichtsschwerpunkte setzt die EZB in den kommenden Jahren?
  • Aktuelle Themen von besonderem Interesse


Kreditvergabestandards im Fokus der nationalen Aufsicht

  • Der Blick auf Risiko und Nachhaltigkeit von Krediten
  • Risikoeinschätzung der nationalen Aufsicht
  • Mikro- und makroprudenzielle Erwartungshaltungen in der Immobilienkreditvergabe

Mag. Roland Salomon, Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten, Finanzmarktaufsicht (FMA)


Ihre Fragen an die FMA: Nutzen Sie die Möglichkeit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen zu Kreditvergabestandards & FMA-Prüfschwerpunkten an paul.sem@imh.at Wir leiten sie anonymisiert an den FMA-Vertreter zur Vorbereitung weiter!


15:40    Kaffeepause


16:10    Immer noch eine Krux  mit der HIKrG?  Über die Alltagstauglichkeit des Hypothekar- und Immobilienkreditgesetzes
[Beitrag in Absprache]

  • Lösungen von Spezialfragen wie
    • Kreditwürdigkeitsprüfung
    • vorzeitige Rückzahlung
    • Transparenz in der Beratung
  • „Das habe ich nicht verstanden!“ Welche Chance besteht bei Kunden-Reklamation?
  • Alles digital: Wie löst man die digitale Antragsstrecke HIKrG-konform? Vom Video-Call bis zur Handy-Unterschrift

Prok. Michael Hofer, CPB, Regionalleiter Leopoldstadt, Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien AG


16:40    Trends und Marktentwicklungen in der Fertighausbranche

  • Der Faktor Zinsniveau in der Fertighausindustrie
  • Marktnachfrage: Zwischen kostengünstigen Wohnkonzepten und der Hausbau im Premiumsegment
  • Neue Landflucht, Best-Ager und Umzugshäufigkeit
  • Ökologisch und energieeffizient bauen – Eine Investition wert?

Daniel Knuchel lic.oec. HSG, Partner, Advicum Consulting GmbH


17:00     (Grundstücks-)Grenzen neu betrachtet - Österreichs Geodaten

  • Das österreichische Geodatenangebot
  • Verfügbarkeit, Datenqualität und Aktualität
  • Potenzial von Open Geo Data & rechtliche Grundlagen zur Nutzung
  • Wie kann das zukünftige Geodatenangebot aussehen?

Dipl- Ing. Prager Rainer, MSc (GIS), Abteilung Hydrologie und Geoinformation, Amt der NÖ Landesregierung


17:30    Zusammenfassung, offene Fragen und Diskussion


17:45    Ende der Konferenz und anschließendes Network-Get-Together

Intensiv-Workshop | 09:00 – 12:30 Uhr | 30. September 2020

09:00    Gestaltung und Umgang mit Senioren- und Immobilienverzehrkrediten

  • Rechtliche Rahmenbedingungen zum Modell des Immobilienverzehrs
  • Anforderungen an die Vertragsgestaltungen mit Verbrauchern
  • Besonderheiten im Kreditvergabeprozess
  • Diskussion und Klärung von offenen Fragen


Nutzen Sie die Möglichkeit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen an paul.sem@imh.at Wir leiten sie anonymisiert an den Workshop-Leiter zur Vorbereitung weiter!

Mag. Phillip Stempkowski, Duy Rechtsanwalt GmbH


12:30 Abschließendes Mittagessen

Ihr persönlicher Nutzen
  • Jeder spricht davon, die wenigsten wissen, was Sie wirklich bedeutet: Erfahren Sie, wie die Loan Origination Guideline sich auf den Wohnimmobilienkredit auswirkt!
  • D‘rum prüfe, was dich lange bindet: Informieren Sie sich aus erster Hand über den Fokus der nationalen Aufsicht zu Kreditvergabestandards
  • Wissen ist Macht: Lernen Sie, wie Sie Österreichs Geodaten für Immobilien nutzbar machen können.
  • Eine Investition in Wissen bringt noch immer die besten Zinsen (Benjamin Franklin): Lassen Sie sich den Nutzen des Fixzinssatzes zeigen – und weitere Entwicklungen im Finanzierungsumfeld
  • Ein Gesetz, das die Branche bewegt: Hören Sie den Umgang in der Praxis zu Spezialfragen des HIKrGs wie Vorzeitige Rückzahlung, Risikoprüfung und Online-Beratung
Veranstaltungsort

Hotel Vienna South – Hilton Garden Inn

Hertha-Firnberg-Straße 5
1100 Wien
Tel: +43 1 60530555
Fax: +43 1 60530580
www.viennasouth.hgi.com
hotel@viennasouth.com
Anfahrtsplan
Teilnahmegebühr für "Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung"

Die Teilnahmegebühr beträgt einschließlich Mittagessen und Getränken pro Person:

bis 31.08. bis 29.09.
Teilnahmegebühr
Konferenz
€ 1.395.- € 1.495.-
Teilnahmegebühr
Konferenz + Workshop
€ 1.795.- € 1.895.-

Nutzen Sie unser attraktives Rabattsystem

  • bei 2 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 10% Rabatt
  • bei 3 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 20% Rabatt
  • bei 4 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 30% Rabatt

Diese Gruppenrabatte sind nicht mit anderen Rabatten kombinierbar.
Sämtliche Preise sind in EUR angegeben und verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer.

Ihre Ansprechpartner
Aynur Yildirim
Aynur Yildirim
Customer Service
Tel: +43 1 891 59-0
Fax: +43 1 891 59-200
E-Mail: anmeldung@imh.at
Andreas Sussitz, M.A.
Andreas Sussitz, M.A.
Sales Director, Sponsoring & Exhibition
Tel: +43 (0)1 891 59-642
Fax: +43 1 891 59-200
E-Mail: andreas.sussitz@imh.at
Haben Sie Fragen?
Haben Sie Fragen?

Aynur Yildirim
Customer Service
Tel.: +43 1 891 59-0
Fax: +43 1 891 59-200
E-Mail: anmeldung@imh.at

Sponsoren:
Kooperationspartner: