Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung
Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

18.09.2019 - 19.09.2019

Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

Kompakte Rechtsupdates & Best Practice aus der Bank!

  • Aktuelle Zinslandschaft und Entwicklungen am österreichischen Immobilienmarkt für den Privathaushalt 
  • ESIS, Haftungsfragen & Co. – Das HIKrG im Alltagtest
  • Neuerungen der Spekulativen Immobilienfinanzierung durch Basel IV
  • Dos and Don’ts für die richtige Immobilienbewertung
  • Der Immobilienmarkt für Private – Preise und Entwicklungen für Familienhäuser und Wohnungen
  • Knackpunkte der nachhaltigen Immobilienkreditvergabe
  • Der Weg zum Kunden: Customer Journey in der Baufinanzierung

Die Fachkonferenz für Experten der Wohnbaufinanzierung und Betreuer für Privatkunden


Inkl. Intensiv-Workshop mit der FMA am 19. September 2019
TIPP: Bringen Sie Ihre eigenen Beispiele mit und die Experten der FMA klären auf!

Referenten
DI Sandra Bauernfeind, FRICS
DI Sandra Bauernfeind, FRICS
Geschäftsführerin, EHL Wohnen GmbH
Sabine Corona BA MSc
Sabine Corona BA MSc
Teamleiterin Serviceberater/Wohnbauspezialistin
Dr. Bernhard Egger, LL.M.
Dr. Bernhard Egger, LL.M.
Geschäftsführer-Stellvertreter, Wirtschaftskammer Österreich, Bundessparte Bank und Versicherung
Dr. Markus Gremmel
Dr. Markus Gremmel
Bereichsleiter Marketing & Produkte, BAWAG P.S.K. AG
Mag. Alexander Gruber
Mag. Alexander Gruber
Integrierte Finanzmärkte, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Mag. Peter Höflechner, MRICS
Mag. Peter Höflechner, MRICS
Bewertungsexperte, Immobiliensachverständiger
Dr. Dieter Kohl
Dr. Dieter Kohl
Leiter Regulatory Compliance, stv. Leiter Vorstandsbüro, BKS Bank AG
Michaela Mayer
Michaela Mayer
Abteilung Kundenbetreuung, HYPO NOE Landesbank für Niederösterreich und Wien AG
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten, Finanzmarktaufsicht (FMA)
DI, DI (FH) Günther Schabus, MSc MSc
DI, DI (FH) Günther Schabus, MSc MSc
Geschäftsführung Sprengnetter Austria und Sprengnetter Südosteuropa
Dr. Martin Schneider
Dr. Martin Schneider
Abteilung für Volkswirtschaftliche Analysen, Oesterreichische Nationalbank
Ing. Mag. Ramona Symoni-Muthspiel, MSc
Ing. Mag. Ramona Symoni-Muthspiel, MSc
Fachhochschule Wiener Neustadt, Muthspiel Baumanagement
Mag. Karin Trzebin LL.M.eur.
Mag. Karin Trzebin LL.M.eur.
Rechtsabteilung, Österreichischer Genossenschaftsverband
Dr. Mag. Peter Wendlinger, MRICS
Dr. Mag. Peter Wendlinger, MRICS
Head of Real Estate Finance, HYPO NOE Landesbank für Niederösterreich und Wien AG
Programm

Konferenz | 09:00 – 17:50 Uhr | 18. September 2019

08:30 Herzlich willkommen – Empfang bei Kaffee & Tee


09:00 Begrüßung und Eröffnung durch imh und den Vorsitzenden Dr. Mag. Peter Wendlinger, MRICS,
Head of Real Estate Finance, HYPO NOE Gruppe Bank AG


Markt & Zinsentwicklung


09:10 Zinslandschaft und Entwicklungen am österreichischen Immobilienmarkt aus Sicht der OeNB

  • Zinsentwicklung und Finanzierungsbedingungen
  • Immobilienmarktbewertungen aus makroökonomischer Sicht
  • Angebot und Nachfrage am österreichischen Immobilienmarkt

Dr. Martin Schneider, Abteilung für Volkswirtschaftliche Analysen, Oesterreichische Nationalbank

 

Wohnungsmarkt aktuell


09:40 Der Immobilienmarkt für den Privathaushalt

  • Der Traum von den eigenen vier Wänden: Familienhäuser & Wohnungsmarkt aktuell
  • Der private Kauf von Immobilien: Wertanlage vs. Eigennutzung
  • Vorsorgewohnungen: Recht und nutzen
  • Leistbares Wohnen als Herausforderung
  • Entwicklung in Zahlen und zukünftiger Ausblick

DI Sandra Bauernfeind, FRICS, Geschäftsführerin, EHL Wohnen GmbH


10:15 Digitale Wohnbaufinanzierung: Wertvolle Bausteine einer digitalen Antragsstrecke

  • Immobilienbewertung und
  • Landes- und Bundesförderungen als integrale Bestandteile der Customer Journey einer digitalen Antragsstrecke

DI (FH), DI Günther Schabus MSc MSc, Geschäftsführer,  Sprengnetter Austria GmbH


10:35 Kaffeepause


11:00 Besteuerung von Vorsorgewohnungen – laufend und bei Übertragung

  • Verkauf
  • Verschenken
  • Vererben

Experte der TPA Steuerberatung GmbH

 

Recht & Regulierung


FMA Update Teil I

11:30 Update der FMA zu Fremdwährungskrediten und Immobilienfinanzierung

  • Update zu den Maßnahmen zu Fremdwährungskrediten
  • Einschätzung des Risikos aus Immobilienkrediten aus Sicht der nationalen und internationalen Aufsicht
  • Nachhaltige Immobilienkreditvergabe (FMSG, Aufsichts- und Prüfschwerpunkt 2019)
  • Rechtsgrundlage für makroprudenzielle Instrumente zur Immobilienfinanzierung im BWG
  • Spekulative Immobilienfinanzierung

Mag. Roland Salomon, Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Ihre Fragen an die FMA:

Nutzen Sie die Möglichkeit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen zu Fremdwährungskrediten & Prüfschwerpunkten an paul.sem@imh.at
Wir leiten sie anonymisiert an den FMA-Vertreter zur Vorbereitung weiter!


12:30 Mittagspause


13:30 Die Königsdisziplin in der Wohnbaufinanzierung: Was ist für die korrekte Immobilienbewertung wichtig?

  • Grenzen im privaten Wohnbau – Überzogene Bewertungen als Ausnahme oder schon die Regel?
  • Bewertungsrisiken und ihre Folgen
  • Welche Entwicklungen kommen auf den privaten Immobilienmarkt in den nächsten Jahren zu?
  • Preisprognosen: Wohin geht der Trend?

Ing. Mag. Ramona Symoni-Muthspiel MSc, Fachhochschule Wiener Neustadt, Muthspiel Baumanagement


FMA Update Teil II

14:00 Exkurs: Meldewesen zu Immobilienkreditvergabestandards

  • Hintergrund, Zusammenspiel mit §22b BWG
  • Meldepflichtige Institute
  • Kurzbeschreibung Meldestruktur

Mag. Alexander Gruber, Integrierte Finanzmärkte, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Ihre Fragen an die FMA:

Nutzen Sie die Möglichkeit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen zu Fremdwährungskrediten & Prüfschwerpunkten an paul.sem@imh.at
Wir leiten sie anonymisiert an den FMA-Vertreter zur Vorbereitung weiter!


14:30 Flexibiltät von HIKrG – wie tauglich ist der Alltag?

  • Aktuelle Learnings aus der Anwendung und Auslegung
  • ESIS – verbindlich oder unverbindlich & Informationspflichten - Lösungen in der Beratungsdienstleistung
  • Überbrückungskredite & CO. – Hürden bei der Kreditvergabe
  • Die Rolle der Kredit-Plattformen – Freund oder Feind? Stellen Sie Ihre Fragen und diskutieren Sie mit!

Mag. Karin Trzebin LL.M.eur., Rechtsabteilung, Österreichischer Genossenschaftsverband


14:55 Bankenpraxis HYPO NOE: Die Kreditwürdigkeitsprüfung in der Praxis

  • Zu berücksichtigendes Vermögen und Immobilienwert
  • Die „eingehende Prüfung“ in der Praxis
  • Umgang bei problematischen Spezialfällen

Michaela Mayer, Abteilung Kundenbetreuung, HYPO NOE Landesbank für Niederösterreich und Wien AG


15:15 Kaffeepause


15:45 Haftungsfragen – Best Practice Raiffeisen Vorderland

  • Was Kunden wissen müssen
  • Stolpersteine in der Praxis

Sabine Corona, BA, MSc, Teamleiterin Serviceberater/Wohnbauspezialistin bei Raiffeisenbank Vorderland

 

16:10 Bankenpraxis BKS Bank: Kopplungsgeschäfte – was geht und was nicht?

  • Aus rechtlicher Sicht und in der Praxis

Dr. Dieter Kohl, Abteilung Recht & Compliance, BKS Bank AG


16:40 Spekulative Immobilienfinanzierung

  • EBA-Q&As
  • Auslegungen der FMA und EZB
  • Neuerungen in den spekulativen Immobilienfinanzierungen durch Basel IV

Dr. Bernhard Egger, LL.M., Geschäftsführer-Stellvertreter, Wirtschaftskammer Österreich, Bundessparte Bank und Versicherung

 

Wohnbauberatung der Zukunft


17:10 Bankenpraxis BAWAG: Customer Journey in der Baufinanzierung

  • Idealtypischer Verlauf von der Informationseinholung zum Abschluss
  • Kritische Momente (‚Moments of Truth’) in der Customer Journey
  • Ansätze zur Digitalisierung

Dr. Markus Gremmel, Bereichsleiter Marketing & Produkte, BAWAG P.S.K. AG


17:40 Zusammenfassung, offene Fragen und Diskussion


17:50 Voraussichtliches Ende der Konferenz und anschließendes Network-Get-together

Intensiv-Workshop | 09:00 – 12:30 Uhr | 19. September 2019

FMA–Spezial: Meldewesen & Immobilienkennzahlen


Ihre Referenten:
Mag. Roland Salomon & Mag. Alexander Gruber, Integrierte Finanzmärkte, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Marktüberblick

  • Immobilienpreisentwicklung in AT
  • Immobilienkreditentwicklung
  • Risikoeinschätzung national (FMSG, FMA) und international (ESRB, EZB)


Überblick über das neue Meldewesen

  • Entstehung (FMSG, Hinweis, ESRB Empfehlung, gesetzliche Grundlage im BWG, FMA Meldeverordnung)
  • Detailbeschreibung Meldezweck, Meldeverpflichtete und Meldeinhalte
  • Die neuen Meldeindikatoren und Definitionen im Detail
  • Beispiele
  • Zusammenspiel mit den makroprudenziellen Instrumente des § 22b BWG


12:30 Abschließendes Mittagessen

Veranstaltungsort

Hotel Vienna South – Hilton Garden Inn

Hertha-Firnberg-Straße 5
1100 Wien
Tel: +43 1 60530555
Fax: +43 1 60530580
www.viennasouth.hgi.com
hotel@viennasouth.com
Anfahrtsplan
Teilnahmegebühr für "Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung"

Die Teilnahmegebühr beträgt einschließlich Mittagessen und Getränken pro Person:

bis 26.07. bis 23.08. bis 18.09.
Teilnahmegebühr
Konferenz
€ 1.295.- € 1.395.- € 1.495.-
Teilnahmegebühr
Konferenz + Workshop
€ 1.595.- € 1.695.- € 1.795.-

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  • bei 2 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 10% Rabatt
  • bei 3 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 20% Rabatt
  • bei 4 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 30% Rabatt

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Sämtliche Preise sind in EUR angegeben und verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer.

Ihre Ansprechpartner
Stephanie Heinisch
Stephanie Heinisch
Customer Service
Tel: +43 1 891 59-0
Fax: +43 1 891 59-200
E-Mail: anmeldung@imh.at
Mag. (FH) Petra Pichler
Mag. (FH) Petra Pichler
Sales Director
Tel: +43 (0)1 891 59-623
Fax: +43 1 891 59-200
E-Mail: petra.pichler@imh.at
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