Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

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Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

18.09.2019 - 19.09.2019

Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung

Kompakte Rechtsupdates & Best Practice aus der Bank!

  • Aktuelle Zinslandschaft und Entwicklungen am österreichischen Immobilienmarkt für den Privathaushalt 
  • ESIS, Haftungsfragen & Co. – Das HIKrG im Alltagtest
  • Neuerungen der Spekulativen Immobilienfinanzierung durch Basel IV
  • Dos and Don’ts für die richtige Immobilienbewertung
  • Der Immobilienmarkt für Private – Preise und Entwicklungen für Familienhäuser und Wohnungen
  • Knackpunkte der nachhaltigen Immobilienkreditvergabe
  • Der Weg zum Kunden: Customer Journey in der Baufinanzierung

Die Fachkonferenz für Experten der Wohnbaufinanzierung und Betreuer für Privatkunden


Inkl. Intensiv-Workshop mit der FMA am 19. September 2019
TIPP: Bringen Sie Ihre eigenen Beispiele mit und die Experten der FMA klären auf!

Referenten
DI Sandra Bauernfeind, FRICS
DI Sandra Bauernfeind, FRICS
Geschäftsführerin, EHL Wohnen GmbH
Sabine Corona BA MSc
Sabine Corona BA MSc
Teamleiterin Serviceberater/Wohnbauspezialistin
Dr. Bernhard Egger, LL.M.
Dr. Bernhard Egger, LL.M.
Geschäftsführer-Stellvertreter, Wirtschaftskammer Österreich, Bundessparte Bank und Versicherung
Dr. Markus Gremmel
Dr. Markus Gremmel
Bereichsleiter Marketing & Produkte, BAWAG P.S.K. AG
Mag. Alexander Gruber
Mag. Alexander Gruber
Integrierte Finanzmärkte, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Dr. Dieter Kohl
Dr. Dieter Kohl
Leiter Regulatory Compliance, stv. Leiter Vorstandsbüro, BKS Bank AG
Mag. Manfred Kunisch
Mag. Manfred Kunisch
Steuerberater und Partner bei TPA Steuerberatung GmbH
Michaela Mayer
Michaela Mayer
Zertifizierte Wohnbauberaterin, HYPO NOE Landesbank für Niederösterreich und Wien AG
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten, Finanzmarktaufsicht (FMA)
DI, DI (FH) Günther Schabus, MSc MSc
DI, DI (FH) Günther Schabus, MSc MSc
Geschäftsführung Sprengnetter Austria und Sprengnetter Südosteuropa
Dr. Martin Schneider
Dr. Martin Schneider
Abteilung für Volkswirtschaftliche Analysen, Oesterreichische Nationalbank
Ing. Mag. Ramona Symoni-Muthspiel, MSc
Ing. Mag. Ramona Symoni-Muthspiel, MSc
Fachhochschule Wiener Neustadt, Muthspiel Baumanagement
Mag. Karin Trzebin LL.M.eur.
Mag. Karin Trzebin LL.M.eur.
Rechtsabteilung, Österreichischer Genossenschaftsverband
Dr. Mag. Peter Wendlinger, MRICS
Dr. Mag. Peter Wendlinger, MRICS
Abteilung Kundenbetreuung, HYPO NOE Landesbank für Niederösterreich und Wien AG
Programm

Konferenz | 09:00 – 17:50 Uhr | 18. September 2019

08:30 Herzlich willkommen – Empfang bei Kaffee & Tee


09:00 Begrüßung und Eröffnung durch imh und den Vorsitzenden Dr. Mag. Peter Wendlinger, MRICS,
Abteilung Kundenbetreuung, HYPO NOE Landesbank für Niederösterreich und Wien AG


Markt & Zinsentwicklung


09:10 Zinslandschaft und Entwicklungen am österreichischen Immobilienmarkt aus Sicht der OeNB

  • Zinsentwicklung und Finanzierungsbedingungen
  • Immobilienmarktbewertungen aus makroökonomischer Sicht
  • Angebot und Nachfrage am österreichischen Immobilienmarkt

Dr. Martin Schneider, Abteilung für Volkswirtschaftliche Analysen, Oesterreichische Nationalbank

 

Wohnungsmarkt aktuell


09:40 Der Immobilienmarkt für den Privathaushalt

  • Der Traum von den eigenen vier Wänden: Familienhäuser & Wohnungsmarkt aktuell
  • Der private Kauf von Immobilien: Wertanlage vs. Eigennutzung
  • Vorsorgewohnungen: Recht und nutzen
  • Leistbares Wohnen als Herausforderung
  • Entwicklung in Zahlen und zukünftiger Ausblick

DI Sandra Bauernfeind, FRICS, Geschäftsführerin, EHL Wohnen GmbH


10:15 Digitale Wohnbaufinanzierung: Wertvolle Bausteine einer digitalen Antragsstrecke

  • Immobilienbewertung und
  • Landes- und Bundesförderungen als integrale Bestandteile der Customer Journey einer digitalen Antragsstrecke

DI (FH), DI Günther Schabus MSc MSc, Geschäftsführer,  Sprengnetter Austria GmbH


10:35 Kaffeepause


11:00 Besteuerung von Vorsorgewohnungen – laufend und bei Übertragung

  • Verkauf
  • Verschenken
  • Vererben

Mag. Manfred Kunisch, Steuerberater und Partner bei TPA Steuerberatung GmbH

 

Recht & Regulierung


FMA Update Teil I

11:30 Update der FMA zu Fremdwährungskrediten und Immobilienfinanzierung

  • Update zu den Maßnahmen zu Fremdwährungskrediten
  • Einschätzung des Risikos aus Immobilienkrediten aus Sicht der nationalen und internationalen Aufsicht
  • Nachhaltige Immobilienkreditvergabe (FMSG, Aufsichts- und Prüfschwerpunkt 2019)
  • Rechtsgrundlage für makroprudenzielle Instrumente zur Immobilienfinanzierung im BWG
  • Spekulative Immobilienfinanzierung

Mag. Roland Salomon, Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Ihre Fragen an die FMA:

Nutzen Sie die Möglichkeit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen zu Fremdwährungskrediten & Prüfschwerpunkten an paul.sem@imh.at
Wir leiten sie anonymisiert an den FMA-Vertreter zur Vorbereitung weiter!


12:30 Mittagspause


13:30 Die Königsdisziplin in der Wohnbaufinanzierung: Was ist für die korrekte Immobilienbewertung wichtig?

  • Grenzen im privaten Wohnbau – Überzogene Bewertungen als Ausnahme oder schon die Regel?
  • Bewertungsrisiken und ihre Folgen
  • Welche Entwicklungen kommen auf den privaten Immobilienmarkt in den nächsten Jahren zu?
  • Preisprognosen: Wohin geht der Trend?

Ing. Mag. Ramona Symoni-Muthspiel MSc, Fachhochschule Wiener Neustadt, Muthspiel Baumanagement


FMA Update Teil II

14:00 Exkurs: Meldewesen zu Immobilienkreditvergabestandards

  • Hintergrund, Zusammenspiel mit §22b BWG
  • Meldepflichtige Institute
  • Kurzbeschreibung Meldestruktur

Mag. Alexander Gruber, Integrierte Finanzmärkte, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Ihre Fragen an die FMA:

Nutzen Sie die Möglichkeit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen zu Fremdwährungskrediten & Prüfschwerpunkten an paul.sem@imh.at
Wir leiten sie anonymisiert an den FMA-Vertreter zur Vorbereitung weiter!


14:30 Flexibiltät von HIKrG – wie tauglich ist der Alltag?

    • Allgemeines - Aktuelles
    • Learnings aus der Anwendung und Auslegung (FAQ)
    • Überbrückungskredite und Co
    • ESIS verbindlich oder unverbindlich
    • MiKaNa-V im Fokus der FMA

    Stellen Sie Ihre Fragen und diskutieren Sie mit!

    Mag. Karin Trzebin LL.M.eur., Rechtsabteilung, Österreichischer Genossenschaftsverband


    14:55 Bankenpraxis HYPO NOE: Die Kreditwürdigkeitsprüfung in der Praxis

    • Zu berücksichtigendes Vermögen und Immobilienwert
    • Die „eingehende Prüfung“ in der Praxis
    • Umgang bei problematischen Spezialfällen

    Michaela Mayer, Abteilung Kundenbetreuung, HYPO NOE Landesbank für Niederösterreich und Wien AG


    15:15 Kaffeepause


    15:45 Haftungsfragen – Best Practice Raiffeisen Vorderland

    • Was Kunden wissen müssen
    • Stolpersteine in der Praxis

    Sabine Corona, BA, MSc, Teamleiterin Serviceberater/Wohnbauspezialistin bei Raiffeisenbank Vorderland

     

    16:10 Bankenpraxis BKS Bank: Kopplungsgeschäfte – was geht und was nicht?

    • Aus rechtlicher Sicht und in der Praxis

    Dr. Dieter Kohl, Abteilung Recht & Compliance, BKS Bank AG


    16:40 Spekulative Immobilienfinanzierung

    • EBA-Q&As
    • Auslegungen der FMA und EZB
    • Neuerungen in den spekulativen Immobilienfinanzierungen durch Basel IV

    Dr. Bernhard Egger, LL.M., Geschäftsführer-Stellvertreter, Wirtschaftskammer Österreich, Bundessparte Bank und Versicherung

     

    Wohnbauberatung der Zukunft


    17:10 Bankenpraxis BAWAG: Customer Journey in der Baufinanzierung

    • Idealtypischer Verlauf von der Informationseinholung zum Abschluss
    • Kritische Momente (‚Moments of Truth’) in der Customer Journey
    • Ansätze zur Digitalisierung

    Dr. Markus Gremmel, Bereichsleiter Marketing & Produkte, BAWAG P.S.K. AG


    17:40 Zusammenfassung, offene Fragen und Diskussion


    17:50 Voraussichtliches Ende der Konferenz

    Intensiv-Workshop | 09:00 – 12:30 Uhr | 19. September 2019

    FMA–Spezial: Meldewesen & Immobilienkennzahlen


    Ihre Referenten:
    Mag. Roland Salomon & Mag. Alexander Gruber, Integrierte Finanzmärkte, Finanzmarktaufsicht (FMA)

    Marktüberblick

    • Immobilienpreisentwicklung in AT
    • Immobilienkreditentwicklung
    • Risikoeinschätzung national (FMSG, FMA) und international (ESRB, EZB)


    Überblick über das neue Meldewesen

    • Entstehung (FMSG, Hinweis, ESRB Empfehlung, gesetzliche Grundlage im BWG, FMA Meldeverordnung)
    • Detailbeschreibung Meldezweck, Meldeverpflichtete und Meldeinhalte
    • Die neuen Meldeindikatoren und Definitionen im Detail
    • Beispiele
    • Zusammenspiel mit den makroprudenziellen Instrumente des § 22b BWG


    12:30 Abschließendes Mittagessen

    Veranstaltungsort

    Hotel Vienna South – Hilton Garden Inn

    Hertha-Firnberg-Straße 5
    1100 Wien
    Tel: +43 1 60530555
    Fax: +43 1 60530580
    www.viennasouth.hgi.com
    hotel@viennasouth.com
    Anfahrtsplan
    Teilnahmegebühr für "Fachkonferenz Private Wohnbaufinanzierung"
    Registrierung zu dieser Veranstaltung wurde bereits abgeschlossen
    Ihre Ansprechpartner
    Aynur Yildirim
    Aynur Yildirim
    Customer Service
    Tel: +43 1 891 59-0
    Fax: +43 1 891 59-200
    E-Mail: anmeldung@imh.at
    Mag. (FH) Petra Pichler
    Mag. (FH) Petra Pichler
    Sales Director
    Tel: +43 (0)1 891 59-623
    Fax: +43 1 891 59-200
    E-Mail: petra.pichler@imh.at
    Haben Sie Fragen?
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    Aynur Yildirim
    Customer Service
    Tel.: +43 1 891 59-0
    Fax: +43 1 891 59-200
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