Fit & Proper: Bankenaufsichtsrecht

Gesamtbanksteuerung von A-Z

Regulatorisches Umfeld

• Überblick über die nationale und europäische Bankenaufsicht: Bankenaufsichtsrecht und Behördenstruktur
• Unmittelbar anwendbare Gesetze, Verordnungen, Leitlinien und Mindeststandards
• Aufsichts- und Prüfungsschwerpunkte 2026
• Risikokennzahlen aus Sicht der Aufsicht: Dashboard

Grundlagen des Risikomanagements

• Begriffsklärungen und -einordnung
• Zielsetzung des Risikomanagements in Banken
• Regelkreislauf im Risikomanagement
• Das Konzept der Risikotragfähigkeit – going concern vs. gone concern
• Zusammenspiel mit Prudential Backstop, Immobilienfinanzierung, etc.

Risikomanagement – Kreditrisiko, Marktrisiko, Op-Risiko, etc.

• Abgrenzung und Definition
• Steuerungsinstrumente

Neue Anforderungen an den ICAAP seitens EZB

• Grundlagen EZB ICAAP/ILAAP
• Normative vs. ökonomische Perspektive

SREP 3.0

• Grundlagen SREP
• P2R, P2G und Benchmarking

Sanierung und Abwicklung

• Zusammenspiel zwischen ICAAP und Sanierungsplan
• BASEG – Grundlagen für den ICAAP
• MREL-Erfordernis

Nachhaltigkeit im Risikomanagement

• Grundlagen Nachhaltigkeit
• Nachhaltigkeit im Risikomanagement
• Offenlegung, CSRD, EU Taxonomy

OeNB Prüfungsergebnisse ICAAP/ILAAP

• Überblick Vor-Ort Prüfungen
• Aktuelle Themen infolge EBA/GL/2020/06 und FMA MS-K etc

• Praxisberichte und Überblick der Vor-Ort Prüfungen der OeNB
• Vorbereitung auf die FMA-Hearings, um kommende Herausforderungen problemlos zu meistern
• Verständnis für Risikomanagementgrundlagen vertiefen, um Risiken effektiv zu identifizieren, zu bewerten und zu steuern
• Neue EZB-Anforderungen und Wettbewerbsvorteile sichern