Geldwäsche kompakt und aktuell

Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung: Nationale und europäische Regulatorik für GWBs

• Geldwäscherei in Abgrenzung zur Terrorismusfinanzierung  
• AML-Package (AMLA, VO, RL, Travel Rule) 
• Kurzer Überblick nationale Materiengesetze (z.B. BWG, FM-GwG, WiEReG)
• Risikobasierter Ansatz – Risikofaktoren gemäß Anhang FM-GwG 
• § 24 FM-GwG (Strategien & Verfahren bei Gruppen) 
• § 16 FM-GwG (Verdachtsmeldungen) 
• § 7 und § 7a FM-GwG 
• Neues aus den FMA-Rundschreiben aus 2023
• Diverse EBA-Guidelines  

Mag.a iur. Helya Sadjadian, LL.M., Juristin, Bereich Regulatory Affairs and Compliance, Wüstenrot Versicherungs-AG

Aus der Aufsichtspraxis: FMA informiert

• Prävention von Terrorismusfinanzierung
• WiEReG, Compliance Package
• Verstärkte Sorgfaltspflichten (PEP, KYCC etc)
• Regulierung und Aufsicht der „Virtual Asset Service Provider“
• Interne Organisation 
• Funktion des Geldwäschereibeauftragten 
• Diverse Praxisbeispiele
• Zeit für Ihre Fragen

Mag. Dr. Annegret Droschl-Enzi, Abteilung Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA) 
Mag. Angelika Ploner, MBA, Abteilung Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA)

*Die Schwerpunktsetzung des Beitrags orientiert sich an der aktuellen Rechtslage/an aktuellen Veröffentlichungen

Ihre Fragen an die FMA: Gestalten Sie die Schwerpunkte zu Ihrem eigenen Nutzen mit! 
Übermitteln Sie vorab – bis zwei Wochen vor Veranstaltungsbeginn – Ihre Detailfragen an daniela.christl@imh.at 
Wir leiten diese anonymisiert an die Aufsicht zur Vorbereitung weiter!

Schwerpunktthema: Customer Due Diligence 

Risikoeinstufung von Kunden und Kundinnen

• Einstufung im Kundenannahmeprozess und bei Bestandskunden und -kundinnen
• Welche weiteren Maßnahmen lassen sich daraus ableiten?
• Erstellung eines Know Your Customer-Profils

Due Diligence der Mittelherkunft 

• Wann und in welchem Umfang ist eine Mittelherkunftsprüfung erforderlich?
• Wie hat die Dokumentation zu erfolgen?

Due Diligence vorgelegter Unterlagen/Dokumente

• Prüfung von Unterlagen/Erkennen von Fälschungen
• Mitarbeitende sensibilisieren und schulen

Beispiele für die Anwendung verstärkter Sorgfaltspflichten/Aktuelle Entwicklungen 

• PEP’s
• Treuhandschaften
• Offshore

Bestimmung der Identität des wirtschaftlichen Eigentümers /Aktuelle Entwicklungen

• Sorgfaltspflichten bei bestehenden und neuen Kunden und Kundinnen
• Dokumentationspflichten

Mag. Iris Mayrhuber, Compliance Manager, Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG

Finanzsanktionen und Embargos

• Rechtsvorschriften
• Arten von Embargos
• Terror
• Aktuelle Entwicklungen
• Überblick über aktuelle Sanktionen Russland
• Sanktionen gegen Belarus
• Konsequenzen bei Nichteinhaltung der Sanktionen

Mag. Dr. Birgit Horacek, Local Head of Compliance, Commerzbank AG