Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung: Nationale und europäische Regulatorik für GWBs
- Geldwäscherei in Abgrenzung zur Terrorismusfinanzierung
- AML-Package (AMLA, VO, RL, Travel Rule)
- Kurzer Überblick nationale Materiengesetze (z.B. BWG, FM-GwG, WiEReG)
- Risikobasierter Ansatz – Risikofaktoren gemäß Anhang FM-GwG
- § 24 FM-GwG (Strategien & Verfahren bei Gruppen)
- § 16 FM-GwG (Verdachtsmeldungen)
- § 7 und § 7a FM-GwG
- Neues aus den FMA-Rundschreiben aus 2023
- Diverse EBA-Guidelines
Mag.a iur. Helya Sadjadian, LL.M., Juristin, Bereich Regulatory Affairs and Compliance, Wüstenrot Versicherungs-AG
Aus der Aufsichtspraxis: FMA informiert
- Prävention von Terrorismusfinanzierung
- WiEReG, Compliance Package
- Verstärkte Sorgfaltspflichten (PEP, KYCC etc)
- Regulierung und Aufsicht der „Virtual Asset Service Provider“
- Interne Organisation
- Funktion des Geldwäschereibeauftragten
- Diverse Praxisbeispiele
- Zeit für Ihre Fragen
Mag. Dr. Annegret Droschl-Enzi, Abteilung Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Mag. Angelika Ploner, MBA, Abteilung Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA)
*Die Schwerpunktsetzung des Beitrags orientiert sich an der aktuellen Rechtslage/an aktuellen Veröffentlichungen
Ihre Fragen an die FMA: Gestalten Sie die Schwerpunkte zu Ihrem eigenen Nutzen mit!
Übermitteln Sie vorab – bis zwei Wochen vor Veranstaltungsbeginn – Ihre Detailfragen an daniela.christl@imh.at
Wir leiten diese anonymisiert an die Aufsicht zur Vorbereitung weiter!
Schwerpunktthema: Customer Due Diligence
Risikoeinstufung von Kunden und Kundinnen
- Einstufung im Kundenannahmeprozess und bei Bestandskunden und -kundinnen
- Welche weiteren Maßnahmen lassen sich daraus ableiten?
- Erstellung eines Know Your Customer-Profils
Due Diligence der Mittelherkunft
- Wann und in welchem Umfang ist eine Mittelherkunftsprüfung erforderlich?
- Wie hat die Dokumentation zu erfolgen?
Due Diligence vorgelegter Unterlagen/Dokumente
- Prüfung von Unterlagen/Erkennen von Fälschungen
- Mitarbeitende sensibilisieren und schulen
Beispiele für die Anwendung verstärkter Sorgfaltspflichten/Aktuelle Entwicklungen
- PEP’s
- Treuhandschaften
- Offshore
Bestimmung der Identität des wirtschaftlichen Eigentümers /Aktuelle Entwicklungen
- Sorgfaltspflichten bei bestehenden und neuen Kunden und Kundinnen
- Dokumentationspflichten
Mag. Iris Mayrhuber, Compliance Manager, Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG
Finanzsanktionen und Embargos
- Rechtsvorschriften
- Arten von Embargos
- Terror
- Aktuelle Entwicklungen
- Überblick über aktuelle Sanktionen Russland
- Sanktionen gegen Belarus
- Konsequenzen bei Nichteinhaltung der Sanktionen
Mag. Dr. Birgit Horacek, Local Head of Compliance, Commerzbank AG
