Gemeinsames Plenum Bankenkongress KURS
mit den Fachkonferenzen "Marktfolge & Backoffice", "Zahlungsverkehr", "Retail Banking der Zukunft" und "Compliance & Geldwäsche"
08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee
08:50 Begrüßung und Eröffnung der KURS 2024 durch imh und den Moderator Nikolaus Jilch, Finanzjournalist
09:05 KEYNOTE: Kapitalmarktausblick: Auswirkungen der Geld- und Geopolitik auf Renditeaussichten
- Konjunktur & Unternehmensgewinne
- Inflations- und Kapitalmarktausblick: Kurz- und mittelfristige Perspektive
- Geldpolitik: Zinshoch erreicht – wie geht es mit der Bilanz- und Liquiditätspolitik weiter?
Gunter Deuber, Chefvolkswirt, Bereichsleiter Volkswirtschaft und Finanzanalyse, Raiffeisen Research
09:45 KEYNOTE: Digitaler € Vorbereitungsphase und Umsetzung
- Learning aus der Untersuchungsphase
- Wie wird der Digitale Euro nun konkret aussehen?
- Regelwerk (Scheme Rule-Book), Infrastruktur und Design
- Datenschutz und Sicherung der Privatsphäre
- Ausblick und Weiterführung des Projekts
Mag. Petia Niederländer, Ltr. Zahlungsverkehr, Oesterreichische Nationalbank
10:15 TALK: Digitaler Euro – Auswirkungen auf Finanzsektor & Gesellschaft
Zu früh? Zu spät? Am Markt vorbei? Marktchancen & Auswirkungen des digitalen Euros auf den Finanzsektor
- Bargeldnation Österreich: Wo liegt der Mehrwert für die Bevölkerung und wie kann dieser kommuniziert werden?
- Bargeld oder Bankeinlagen: Was werden Kunden und Kundinnen tatsächlich substituieren?
- EZB als Konkurrenz zu Geschäftsbanken: Auswirkungen auf Liquidität und Geschäftsmodelle
- Use Cases: Front-End-Funktionen, Wallets, …
Mag. Petia Niederländer, Ltr. Zahlungsverkehr, Oesterreichische Nationalbank
Thomas Lohninger, Executive Director, epicenter.works
o.Univ.Prof. Dr. Alfred Taudes, Forschungsinstitut für Kryptoökonomie, Wirtschaftsuniversität Wien
11:00 Kaffeepause
Beginn der Fachkonferenz „IT in Banken“
11:30 Eröffnung der Konferenz durch imh und den Vorsitzenden Dipl.-Ing. Dr. Christian Koza, IKT-Prüfer
Regulatorische Neuerungen & Erfahrungsaustausch
11:35 Regulatorischer Überblick aktueller (internationaler und nationaler) Entwicklungen im Bereich IT bei Banken
- EU-rechtliche Anforderungen im IT-Bereich: EU-Verordnungen (zB DORA, AI-Act, VO Digitaler Euro, PSR) und EU-Richtlinien (zB PSD, PAD)
- Rolle und Vorgaben durch die EBA: Unmittelbar anwendbare BTS (Bindende Technische Standards) und Leitlinien
- FMA Aufsichts- und Prüfschwerpunkte 2024: Im Bereich IT und Digitalisierung, mit Exkurs zu den SSM Aufsichtsprioritäten
Dr. Susanne Riesenfelder, akad. Europarechtsexpertin, Horizontal Banking Supervision, Finanzmarktaufsicht (FMA)
12:05 LCM Contract Management – How to meet regulatory requirements (EZB/SRB)
Manuel Zingl, Head of Strategic Procurement, BAWAG P.S.K.
12:35 UPDATE: AI-Act zur Regulierung künstlicher Intelligenz
- Fokus und Methode der Regulierung durch den AI Act
- Motive hinter der Regulierung
- Grenzen des Anwendungsbereichs des AI Act – Banken als Anwendungsfall
- Weitere inhaltliche Eckpunkte
Dr. Gerhard Kunnert, Referent (Abt. V/2 und V/6) und Datenschutzkoordinator des Bundeskanzleramt-Verfassungsdienstes & GF der AI Consulting Services KG
13:00 Mittagspause
Digitaler Euro
14:00 Der digitale Euro – das digitale Bargeld im wallet
- Hintergrund & Ziele des Projekts „Digitaler Euro (DE)“
- Zentrale Inhalte und Hintergründe zum Vorschlag der Europäischen Kommission zur Regulierung des Digitalen Euro (DEUR)
- Anwendungsbereich und Begriffsbestimmungen, inkl. wesentliche Designmerkmale des DEUR
- Fokus auf Zusammenspiel von Geschäftsbankkonten und DEUR wallet
- Funding und Defunding
- Waterfall und Reverse Waterfall
- Verteilungsmodalitäten – inwieweit sind Geschäftsbanken und Zahlungsdienstleister beim DEUR involviert?
- Zusammenspiel mit der „Zahlungsdienste-RL“
- (PSD) und der „Basiskonto-RL“ (PAD)
- Zeitplan & Ausblick
Rat Dr. Ben-Benedict Hruby, LL.M., Sektion III – Wirtschaftspolitik, Finanzmärkte und Zoll, Abteilung III/B/5 – Banken- und Kapitalmarktrecht – Abteilungsleiter, Bundesministerium für Finanzen
15:00 Digitaler Euro – Die Sicht der Bank
Mag. Florian Lattner, Österreichischer Raiffeisenverband
Update IT-Risiko
15:25 UPDATE: IT-Risikomanagement in der Bankenpraxis
- Was sind die aktuellen Top-Risiken?
- Aktuelle Bedrohungsszenarien & Fälle aus der Praxis
- Entwicklungen aus Sicht der Bank
- Künstliche Intelligenz als Sicherheitsrisiko
Dr. Stefan Hofbauer, Information Security Manager, Volksbank Wien AG
16:00 Kaffeepause
Gemeinsamer Abschluss aller Fachkonferenzen
16:30 Grenzbereiche meistern – Risiko managen
„Die meisten Menschen glauben Extremsportler sind Adrenalinjunkies – in Wirklichkeit sind wir Risikomanager.“
Die eigenen Grenzen sind keine Fixpunkte in der Landschaft, sondern liegen in der Tiefe des eigenen Bewusstseins. Gehen Sie mit dem 11-fachen Weltrekordhalter im Apnoetauchen und ehemaligen Investmentbanker Christian Redl auf eine Tauchfahrt der mentalen Belastbarkeit und erleben Sie, wie er Ängste, Risiken und dem Druck von außen widersteht – immer wieder aufs Neue. Denn es dreht sich nicht nur um kurzfristigen Erfolg sondern auch darum, geistige Ausdauer für zukünftige Herausforderungen zu erhalten.
Christian Redl
Extremsportler & Buchautor
17:00 Get-together: Ausklang des ersten Konferenztages
08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee
09:00 Eröffnung der Konferenz durch imh und den Vorsitzenden Ing. Thomas Buchberger, IT-Leiter, Marchfelder Bank eG
DORA
09:05 Update DORA – Wo stehen wir heute?
- DORA-Umsetzung auf europäischer Ebene
- Überblick über die DORA-Kernbereiche und Anforderungen
- Aufsichtliche Schwerpunkte
MMag. Stefan Unteregger, MBA, Abteilung für Europäische Großbankenrevision, Österreichische Nationalbank & österreichischer Vertreter beim „European Supervisory Authorities’ Joint Committee Sub-Committee on Digital Operational Resilience” (JC SC DOR)
09:45 TIBER-Framework als Leitfaden für die DORA-Praxis
- Anforderungen aus dem RTS zum Threat-Led-Penetration-Testing
- TIBER-AT – Ein Rahmenwerk zur Umsetzung in der Praxis
- Learnings und Erfahrungen zum TIBER-AT Implementation Guide
Ing. Mag. Thomas John, BSc (WU), Senior Manager, Deloitte Audit Wirtschaftsprüfungs GmbH
10:05 Kaffeepause
10:35 3rd Party Cyber Risk Management nach DORA
- Rahmenbedingungen in Österreich mit Blick auf internationale (IKT-) Lieferanten
- Praxiserfahrungen aus NIS im Finanzsektor seit 2020
- Aktueller Status der Cybersicherheit in Lieferketten
- Exemplarische Prozessarchitektur des TPCRM nach DORA
Mag. Alexander Mitter, Geschäftsführer, KSV1870 Nimbusec
10:50 Überlegungen zur Prüfungspraxis bei DORA
- Welche Fristen sind zu beachten?
- Details zu technischen Regulierungsstandards (RTS)
- Details zu Implementierungsstandard (ITS)
- Umgang mit den Schwerpunkten IKT, incident reporting & Drittanbieter
Mag. (FH) Gernot Burgsteiner, CISA, Abteilung für Bankenrevision, Österreichische Nationalbank
11:30 Effizienzsteigerung durch Synergien und Automatisierung: Der Weg zur DORA-Konformität
Stefanie Hach, Vice President Sales & Marketing GRC, F24 AG
12:00 Mittagspause
Künstliche Intelligenz in der Bank
13:00 KI & Datenschutz – Praktische Herausforderungen & Überlegungen für die Finanzbranche
Dr. Valeska Grond-Szucsich, LL.M., Verband österreichischer Banken & Bankiers
13:45 Nach dem Hype um GenAI (Generative AI) ist vor der Implementierung von UseCases – Stellen wir uns den Herausforderungen!
- Wie sieht die Diskussion rund um UseCases für AI/GenAI aktuell aus?
- Was sind die Pläne für die Professionalisierung der Umsetzungen?
- Welche Ansätze sehen wir für die Sicherstellung der erwarteten Qualitätsniveaus?
Mag. Erik Stabentheiner, Innovation Manager, Erste Digital GmbH
Aktuelle Themen der Aufsicht
14:30 Überblick über aufsichtliche Anforderungen zu IT-Risikomanagement in Banken
- Regulatorische Entwicklungen auf europäischer Ebene
- Schwerpunkt IT Governance
- Bisherige Learnings & Ausblick
Dr. Anna Muri, MBA, Aufsicht über Aktienbanken, Zahlungsinstitute und Einlagensicherung, Finanzmarktaufsicht (FMA)
15:00 Kaffeepause
15:30 Von Open Banking zu Open Finance – Erkenntnisse nutzen, Standardisierung und die Sicherheit fördern
- Open Banking 1.0 der PSD2
- Open Banking 2.0 in der PSR (inkl. PSR allgemein)
- FIDA
- Starke Kundenauthentifizierung PSD2 und PSR
Mag. Alexander Natter, Referent, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Cybersecurity in der Praxis
16:00 Cybersecurity & Cyberresilience aus BCM Perspektive
- Aktuelle Bedrohungen und relevante Risiken
- Rechtzeitiges Erkennen von Angriffen und Bewertung von Risiken
- Maßnahmen zur Steigerung der Cyberresilience
- Zusammenarbeit mit der IT
Ing. Karl Weißl, Head of BCM, Erste Group Bank AG
17:00 Ende der Veranstaltung