KURS 2025: Marktfolge & Backoffice – Save the Date!

Gemeinsames Plenum Bankenkongress KURS

mit den Fachkonferenzen "Zahlungsverkehr", "IT in Banken", "Retail Banking der Zukunft" und "Compliance & Geldwäsche"

08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee  
 

08:50 Begrüßung und Eröffnung der KURS 2024 durch imh und den Moderator Nikolaus Jilch, Finanzjournalist
 

09:05 KEYNOTE: Kapitalmarktausblick: Auswirkungen der Geld- und Geopolitik auf Renditeaussichten

• Konjunktur & Unternehmensgewinne
• Inflations- und Kapitalmarktausblick: Kurz- und mittelfristige Perspektive
• Geldpolitik: Zinshoch erreicht – wie geht es mit der Bilanz- und Liquiditätspolitik weiter?

Gunter Deuber, Chefvolkswirt, Bereichsleiter Volkswirtschaft und Finanzanalyse, Raiffeisen Research

09:45 KEYNOTE: Digitaler € Vorbereitungsphase und Umsetzung

• Learning aus der Untersuchungsphase 
• Wie wird der Digitale Euro nun konkret aussehen? 
• Regelwerk (Scheme Rule-Book), Infrastruktur und Design
• Datenschutz und Sicherung der Privatsphäre
• Ausblick und Weiterführung des Projekts 

Mag. Petia Niederländer, Ltr. Zahlungsverkehr, Oesterreichische Nationalbank

10:15 TALK: Digitaler Euro – Auswirkungen auf Finanzsektor & Gesellschaft

Zu früh? Zu spät? Am Markt vorbei? Marktchancen & Auswirkungen des digitalen Euros auf den Finanzsektor

• Bargeldnation Österreich: Wo liegt der Mehrwert für die Bevölkerung und wie kann dieser kommuniziert werden?
• Bargeld oder Bankeinlagen: Was werden Kunden und Kundinnen tatsächlich substituieren?
• EZB als Konkurrenz zu Geschäftsbanken: Auswirkungen auf Liquidität und Geschäftsmodelle
• Use Cases: Front-End-Funktionen, Wallets, …

Mag. Petia Niederländer, Ltr. Zahlungsverkehr, Oesterreichische Nationalbank
Thomas Lohninger, Executive Director, epicenter.works
o.Univ.Prof. Dr. Alfred Taudes, Forschungsinstitut für Kryptoökonomie, Wirtschaftsuniversität Wien

11:00 Kaffeepause 
 

Beginn der Fachkonferenz „Marktfolge & Backoffice“

11:30 Eröffnung der Konferenz durch imh und der Vorsitzenden Gabriele Schiemer, Leiterin Risikomanagement, Sparkasse Niederösterreich Mitte West AG
 

11:35 INTERVIEW: Auswirkungen der Krisenentwicklung (Kriege; Inflation; ansteigende Baukosten) – Einschätzung einer Ökonomin zur Lage 2024

• Anpassungen an veränderte Wirtschaftsbedingungen im Bankensektor
• Langfristige Herausforderungen für Banken
• Ausblick und Einschätzungen

Heike Lehner, M.A. BSc., freiberufliche Ökonomin

Regulatorische Anforderungen aus Sicht der nationalen Aufsicht

11:50 Erste Erfahrungen im Hinblick auf ESG-Nachhaltigkeitsrisiken 

• ESG im Kreditbereich der LSI – was gilt es zu beachten?
• Erste Erfahrungen und Erkenntnisse und was kommt noch?
• FMA MS-K (2022) ein Vergleich zu BaFin Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk)
• Fokus und Prüfschwerpunkte der FMA 2024

Mag. (FH) Tina Lehner, Referentin – Aufsicht über signifikante Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)

12:30 Schwerpunkte zur Sicherstellung eines resilienten Bankensektors

• Was hat die EZB und die Aufsicht aus Spezifika der Problembanken gelernt – Schlüsse für das Risikomanagement
• Aufsichtsschwerpunkte von OeNB und SSM

Priv. Doz. Dr. Markus Schwaiger, Direktor der Hauptabteilung Finanzmarktstabilität und Bankenprüfung, OeNB

Q&A SESSION: Ihre Fragen an die FMA Nutzen Sie die Gelegenheit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen an stephan.rudolf@imh.at 
Wir leiten sie anonymisiert an die Aufsichtsvertreter zur Vorbereitung weiter!

13:00 Mittagspause
 

14:00 Die Europäischen Digitalen Identitäten kommen: Chancen und Herausforderungen für Österreichs Banken und Versicherungen

Die EU überarbeitet die eIDAS-Verordnung (910/2014) für elektronische Identifizierung und Vertrauensdienste. Österreichs Finanzinstitute können durch einfachere EUweite Prozesse profitieren.

Klaus Fellner, Geschäftsführer, Namirial GmbH
 

14:30 Immobilienfinanzierung und KIM-V

• Risikoeinschätzung 
  • Immobilienpreis- und Volumensentwicklung
  • Einschätzung der systemischen Risiken
  • Entwicklung gewerbliche Immobilienfinanzierung
• Erste Erkenntnisse und die Einschätzung der Aufsicht zur KIM-V
• Aktuelle Situation und Maßnahmen der Aufsicht 
  • Aufsichtsmaßnahmen und Sanktionen bei Überschreitungen der Ausnahmekontingente
• Weitere Entwicklungen und Ausblick 

Mag. Roland Salomon, stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)

15:00 IKS-Automatisierung – Die Party geht weiter ...

Lernen Sie die FOCONIS-ZAK® Automatisierung kennen und erfahren Sie anhand von Praxisbeispielen aus dem Kredit- und Passivbereich, wie manuelle Kontrollprozesse stark automatisiert werden können.

Michael Roscha, Key Account Manager, Foconis AG

15:30 Knackpunkt Kreditrisiko – Aktueller Änderungsbedarf im Eigenmittelkonzept

• Neuerungen Basel IV (CRR III final)
• Vergleich Basel III zu Basel IV
• Ausgewählte Neuerungen im Detail 

Mag. Markus Kern, WP, StB, AbgzSV, GenRev Steuerberater und Wirtschaftsprüfer, Financial Advisory 

16:00     Kaffeepause
 

Gemeinsamer Abschluss aller Fachkonferenzen

16:30 Grenzbereiche meistern – Risiko managen

„Die meisten Menschen glauben Extremsportler sind Adrenalinjunkies – in Wirklichkeit sind wir Risikomanager.“

Die eigenen Grenzen sind keine Fixpunkte in der Landschaft, sondern liegen in der Tiefe des eigenen Bewusstseins. Gehen Sie mit dem 11-fachen Weltrekordhalter im Apnoetauchen und ehemaligen Investmentbanker Christian Redl auf eine Tauchfahrt der mentalen Belastbarkeit und erleben Sie, wie er Ängste, Risiken und dem Druck von außen widersteht – immer wieder aufs Neue. Denn es dreht sich nicht nur um kurzfristigen Erfolg sondern auch darum, geistige Ausdauer für zukünftige Herausforderungen zu erhalten.

Christian Redl
Extremsportler & Buchautor
 

17:00 Get-together: Ausklang des ersten Konferenztages

08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee 

09:00 Eröffnung des zweiten Konferenztages durch den Vorsitzenden Mag. Peter Hronek, MBA, Sparkasse Niederösterreich Mitte West AG

Digitale Prozesse & Künstliche Intelligenz im Kreditgeschäft

09:05 AI in der Kreditabwicklung – die letzte Entscheidung trifft immer noch der Mensch!

• Predicitive Analytics (Auswerten von großen Datenmengen zum Zwecke von Vorhersagen)
• Text Analytics (Erkennen und Verarbeiten von Sprache)
• Social Network Intelligence
• Frühwarnsystem und Ausfallvermeidung

Dr. Günther Helbok, Head of Credit PD Models and Data Science, UniCredit Bank Austria AG

09:35 Wie Tablet-Based Banking das Bankenwesen transformiert

• Vor- und Nachteile eines hybriden Vertriebsmodells
• AI im Kreditprozess

Markus Herzl, Head of Digital Sales und Tablet-Based Banking, Anadi Bank 

10:00 Treasury & Trading for Experts

• Aktuelle regulatorische Herausforderungen (z.B. EMiR Refit)
• Nutzen von Chancen im Money Market
• Front to Back – automatisierter Geschäfts-Lifecycle

Mag. (FH) Jürgen Macherhammer, Key-Account und Projektmanager – Senior Consultant, B+S Banksysteme AG

10:20 Kaffeepause

ESG in der Marktfolge – Gekommen, um zu bleiben!

10:50 Herausforderung und Aufbau eines ESG Scoring Modells

Dr. Gernot Hinterleitner, Head of Group Corporate Credit Analysis, Raiffeisen Bank International AG 

11:10 Nachhaltige Immobilienfinanzierung

• Erweiterte Kriterien für Vergabe von Immobilienfinanzierungen
• ESG Anforderungen bei der Immobilien-Bewertung (z.B. erforderliche Daten, ESG-Modelle, grüne Kennzahlen)

Mag. Patrick Walch, Risikomanagement/Immobilienbewertung, Raiffeisen Bank International AG

11:30 DISKUSSION: Nachhaltigkeit & Auswirkungen im Kreditvergabeprozess: Wie weit sind die österreichischen Banken?

• EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe – Wie sieht es nach 2 Jahren aus?
• Wie kommt man zu den Daten und welche werden benötigt?
• ESG-Aspekte als Einfluss und Risiko
• ESG in der Immobilienfinanzierung: Bedeutet mehr Nachhaltigkeit gleichzeitig weniger Risiko?

Dr. Thomas Gaber, Partner, Advisory, Risk Consulting, KPMG
Mag. (FH) Tina Lehner, Referentin – Aufsicht über signifikante Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA) 
Mag. Karin Lenhard, Erste Group ESG Expert, Erste Group Bank AG
Mag. Patrick Walch, Risikomanagement/Immobilienbewertung, Raiffeisen Bank International AG
Dr. Gernot Hinterleitner, Head of Group Corporate Credit Analysis, Raiffeisen Bank International AG 
Dipl.-Ing. Elisabeth Jakupec, Head of Validation, BAWAG Group

12:15 Mittagspause

13:30 Interne Governance & strategische Steuerung unter Risikogesichtspunkten

• Lenkungsvermögen der Leitungsorgane
• Learnings aus den verschiedenen Krisen
• Wohin muss die internal Governance sich entwickeln?

Mag. (FH) Tina Lehner, Referentin – Aufsicht über signifikante Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)
 

14:00 Smarte Kreditprozesse. Digitale Lösungen in der Marktfolge

• Automatisierte Bilanzanalyse nach einheitlichen Standards – Vision oder Wirklichkeit?

Carsten Wengemann, Senior Business Consulant, Comline GmbH
Philipp Leonhardt, Prokurist & Bereichsleiter Financial Services, Comline GmbH

14:30 Kaffeepause
 

15:00 Harmonisierung der EU-Richtlinie zum Insolvenzrecht

• Was kommt hier in Zukunft auf die Banken zu?
• Aktuelle Entwicklungen und Umsetzungen

Mag. Michael Haiböck, Rechtsanwalt, Haslinger / Nagele Rechtsanwälte GmbH

15:30 Aktuelles zum IKS in der Praxis

• Aufsichtsrechtliche Bestimmungen inkl. Neuerungen
• ESG & Internes Kontrollsystem
• Erfahrungen aus der Umsetzung in der Praxis

Stefanie Eltmann, Bereichsleitung Marktfolge, Erste Immobilien KAG
 

16:00 Update Umsetzung EU-Verbraucherkredit-Richtlinie

• Überblick über die RL und die erforderlichen Änderungen
• Update zum Status der Umsetzung in Österreich
• Auswirkungen über das VKrG (neu) hinaus

Mag. Phillip Stempkowski, Rechtsanwalt, Stempkowski Schröter Rechtsanwälte GmbH

16:30 Ende der imh Fachkonferenz KURS „Marktfolge & Backoffice“