Europa ist im Krisenmodus. Wir erleben gerade so viele verschiedene Herausforderungen gleichzeitig wie seit 1945 nicht mehr. Der Angriffskrieg Russlands auf die Ukraine und seine humanitären, wirtschaftlichen und sozialen Folgen stellt auch den europäischen Finanzsektor vor eine besondere Bewährungsprobe. Gleichzeitig sind wir mit der Energie-, Teuerungs- und Klimakrise konfrontiert und die Pandemie ist noch nicht überwunden. Während wir als Antwort auf die Finanz-, Wirtschafts- und Coronakrise wichtige Lehren gezogen haben, bleibt noch viel zu tun, um unsere Europäische Union handlungsfähiger, demokratischer und effizienter zu machen.
Klar ist: Heute stehen die europäischen Finanzinstitute viel stärker und widerstandsfähiger da als vor 2008 und wir können gemeinsam auf mehreren Erfolgsgeschichten aufbauen. Jüngst haben wir Maßnahmen zur Mobilisierung von Krediten, das Konjunkturpaket für die Erholung der Kapitalmärkte, den Ausbau des KMU-Unterstützungsfaktors und die Vorzugsbehandlung für Software-Investitionen umgesetzt. Das größte EU-Investitionspaket aller Zeiten – der Aufbauplan „Next Generation EU“ und das EU-Langzeitbudget – tragen mit Hilfe des Finanzsektors wesentlich dazu bei, schwere Wirtschaftsabschwünge einzubremsen.
Das Europäische Parlament setzt seine Arbeiten an geeigneten Rahmenbedingungen für den Finanzmarkt und am Aufbau einer Banken-, Kapitalmarkt-, Wirtschafts- und Währungsunion unermüdlich fort. Im Bereich der Finanzdienstleistungen arbeiten wir im Austausch mit allen Stakeholdern auf Hochtouren, um die EU-Regelungen für Banken, Versicherungen und Kapitalmärkte zu überarbeiten. Gleichzeitig stärken wir die Bekämpfung der Geldwäsche und finalisieren Pakete für digitale und nachhaltige Finanzierungen.
Die Zukunft Europas liegt in all unseren Händen, sie verlangt unsere größte Sorgfalt und wir können sie nur gemeinsam gestalten. In diesem Sinne, freue ich mich auf die Fortsetzung unserer Zusammenarbeit und wünsche Ihnen einen erfolgreichen Bankenkongress KURS 2023.
Dr. Othmar Karas, MEP
First Vice-President of the European Parliament
Gemeinsames Plenum Bankenkongress KURS
mit den Fachkonferenzen "IT in Banken", "Zahlungsverkehr", "Bankstrategien der Zukunft" und "Compliance & Geldwäsche"
08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee
08:50 Begrüßung und Eröffnung der KURS 2023 durch imh und den Moderator Nikolaus Jilch, Finanzjournalist
09:05 KEYNOTE: Ausblick Wirtschaft und Kapitalmärkte
Mag. Stefan Bruckbauer, Chefökonom, UniCredit Bank Austria AG
09:45 KEYNOTE: Österreich und die Vollkasko-Mentalität – Wie lange kann der Staat die Wirtschaft stützen?
em.o.Univ.Prof. Dr. Christoph Badelt, Präsident des Fiskalrates, Wirtschaftsuniversität Wien
10:15 TALK: Like a Bridge over troubled Water – Banking in stürmischen Zeiten
- Klimawandel, hohe Inflation, Energie(un)sicherheit, Pandemie: Wie kommt Europas Bankenwelt durch den Sturm?
- Was braucht es, um Krisen zu überwinden und Resilienz zu stärken?
- Steigende Preise und eine schrumpfende Wirtschaft: Was bedeutet der Wohlstandsverlust/die neue ökonomische Realität konkret für Österreichs Banken?
- Finanzierung von Privat- und Firmenkunden heute und morgen: Die Bankperspektive
- Grün, digital, in der Blockchain: Ausblick auf eine neue Welt – Umbrüche, Risiken und neue Geschäftsfelder
Mag. Florian Hagenauer, Vorstandsdirektion, Oberbank AG
Karin Kisling, Geschäftsführerin Kontrapunkt GmbH, Gründerin von Savity und Advisor bei Savity
Heike Lehner M.A. BSc., Ökonomin, freiberuflich
Prof. Dr. Stefan Zeranski, Brunswick European Law School
Weitere Diskutierende in Anfrage
Beginn der Fachkonferenz „Marktfolge & Backoffice“
11:30 Eröffnung der Konferenz durch imh und den Vorsitzenden Mag. Peter Hronek, MBA, Sparkasse Niederösterreich Mitte West AG
Regulatorische Anforderungen aus Sicht der nationalen Aufsicht
11:35 Neue Kreditvergabestandards & Erwartungen der Regulatoren unter Berücksichtigung von ESG, Sustainable Finance
EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und -überwachung – EBA GL 2020/06 (SI)
- Unionsrecht versus Nationalrecht
- Anwendungsbereich
- Eckpunkte der EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und –überwachung
Mag. Christine Leimer, LL.M., Teamleiterin in der Abteilung Aufsicht über Signifikante Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)
FMA-MS-K (neu 2022) vs. EBA GL für die Kreditvergabe erste Erfahrungen (LSI)
- Hinblick auf Nachhaltigkeitskriterien und ESG-Faktoren
- Neuerungen und wesentliche Verschärfungen im Überblick
- Fokus der Aufsicht 2023
Mag. Friedrich John, Fachexperte, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Q&A Session
Ihre Fragen an die Experten der FMA: Nutzen Sie die Gelegenheit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen an stephan.rudolf@imh.at
Wir leiten sie anonymisiert an die FMA-Vertreter:innen zur Vorbereitung weiter!
12:30 FOCONIS-ZAK in der Praxis
- Über die Sparkasse Südholstein
- Ereignissystem in der Sparkasse
- Einführung FOCONIS ZAK in der Marktfolge Passiv
- Erfahrungen und Erkenntnisse
Ole Petersen, Key Account Manager, FOCONIS AG
13:00 Mittagspause
14:20 FMA Update: ½ Jahr KIM-VO / Entwicklung und Ausblick aus Sicht der Finanzmarktaufsicht
- Was bisher geschah: Überblick und Einblick zum Meldewesen
- Erste Erkenntnisse und die Einschätzung der Aufsicht
- Was für bessere Zahlen noch getan werden muss
- Weitere Entwicklungen und Ausblick
Mag. Roland Salomon, stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)
15:00 KIM-VO: Umsetzung in der Kreditvergabepraxis
- Problemfelder und Lösungsansätze
- Erwartungshaltung der Banken an die FMA
Mag. Christian Waldl, Leitung Kreditrisikomanagement, Bankhaus Spängler
15:25 DISKUSSION: „Ist der Traum vom Eigenheim vorbei?“ – KIM-VO und ihre Auswirkung auf den Bank- & Bausektor
- Rückläufige Kreditanfragen und hohe Inflation: Immobilienfinanzierung fünf vor (nach) zwölf
- Lockerung bzw. Anpassung: Was wäre ratsam?
- Wie können Ausnahmekriterien bzw. Zwischenfinanzierungen 2023 angewendet werden?
Mag. Christian Waldl, Leitung Kreditrisikomanagement, Bankhaus Spängler
Mag. Roland Salomon, stellvertretender Abteilungs-leiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Christoph Kirchmair, CEO & Founder, INFINA Credit Broker GmbH
Priv. Doz. Mag. Dr. Markus Schwaiger, Direktor der Hauptabteilung Finanzmarktstabilität und Bankenprüfung, Oesterreichische Nationalbank
16:00 Kaffeepause
Gemeinsamer Abschluss aller Fachkonferenzen
16:30 SPECIAL KEYNOTE: Die wollen nur Spielen?! – Von Spielen lernen heißt Siegen lernen.
Die Kulturtechnik Spiel als Blaupause für bessere Prozesse und bessere Organisationen. Erfolgreich Mitarbeiter:innen zu Höchstleistung motivieren. Christoph Deeg wird Sie in die Welt der Gamification einführen. Er wird mit Mythen aufräumen und die realen Potentiale dieses Ansatzes aufzeigen.
"Aber Vorsicht! – Das kann Spaß machen."
Christoph Deeg, Director Digital Transformation-Lab, ARC Institute | Gamified-Training.com
17:00 Gemeinsames Get-together und Ausklang des ersten Konferenztages
08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee
09:00 Eröffnung des zweiten Konferenztages durch den Vorsitzenden Mag. Peter Hronek, MBA, Sparkasse Niederösterreich Mitte West AG
09:05 Bankenpaket 2022 (u.a. europäische Umsetzung der Basel III-Finalisierung)
- Prozess
- Überblick über wesentliche Änderungen im Rechtsrahmen für Banken
- Wesentliche Änderungen auf EU-Ebene
- Diskussion zu ESG-Risiken und Anpassungen im makroprudenziellen Rechtsrahmen für Banken
MMag.a Melitta Schütz, Stellvertreternde Abteilungsleiterin in der Abteilung für Bank- und Kapitalmarktaufsichtsrecht (III/5), Bundesministerium für Finanzen
09:35 Update: EU-Verbraucherkredit-Richtlinie
- Überblick über die geplanten Änderungen
- Update zum Status und Zeitplan
- Implikationen für die Umsetzung in Österreich im VKrG
Mag. Phillip Stempkowski, Rechtsanwalt, Duy Stempkowski Rechtsanwälte GmbH
EU-Taxonomie up to date – Anforderungen und Umsetzungen für die Marktfolge
10:00 Nachhaltigkeitsmanagement aus Sicht der Aufsicht
- Implikationen für Finanzmarktteilnehmer:innen aus Sicht der FMA
- Sustainable Finance: Überblick zu regulatorischen Initiativen
- FMA-Leitfaden zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken
Mag. Philip Gollmann, LL.M., PM, Legistik und Aufsichtsentwicklung, Finanzmarktaufsicht (FMA)
10:20 Kaffeepause
10:45 Vom Onboarding bis zum Vertragsabschluss – wie durch den Einsatz der Digitalen Signatur die Customer Journey nachhaltig optimiert wurde
- Einsatz der Digitalen Signatur in der Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien AG
- Signatur-Lösungen von Namirial als Werkzeug in der Raiffeisen Omnikanalplattform
- Herausforderungen & Learnings für Kunden und Kundinnen sowie Berater:innen
Clemens Glatz, MSc, Head of Digital Customer Solutions, Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG
11:10 Nachhaltigkeitsmanagement aus Sicht der Banken
- „It is all about impact“ – Wesentlichkeitsanalyse und Zielsetzung
- Herausforderungen an die ESG Transparenz – neue Reportingverpflichtungen
- Die EU Taxonomie Verordnung als zentraler Bestandteil von Sustainable Finance
- Definition grüner Finanz-Produkte
- Neue Offenlegungs-Ratio
- Greenwashing: Wie es sich verhindern lässt
Dr. Christine Würfel, Head of Group ESG & Sustainability Management, Raiffeisen Bank International AG
11:30 Treasury Prozesse im Wandel
- Wie die Digitalisierung helfen kann, Kunden, Handel/Sales und Marktfolge enger zu verzahnen.
- Fallbeispiele
Mag. FH Jürgen Macherhammer, Key-Account und Projektmanager – Senior Consultant, B+S Banksysteme AG
12:00 ESG-Kriterien in der Immobilienfinanzierung
- Welche Immobilien werden in Zukunft finanziert?
- ESG-Datenanforderung innerhalb der Immobilienfinanzierung/-bewertung
- Wie wird Nachhaltigkeit gemanagt – auf was muss geachtet werden?
Mag. Patrick Walch, Risikomanagement/Immobilien-bewertung, Raiffeisen Bank International AG
Q&A Session
Nutzen Sie die Gelegenheit und stellen Sie aktiv Ihre Fragen an die Aufsicht und die Praktiker:innen
12:30 Mittagspause
13:30 NPE, FBE-Governance & Forbearance Anforderungen bzw. Lösungen
- Definitoin & Hinweise von Forbearance-Maßnahmen
- Steuerung Forborne-Portfolio
- Nicht-abschließende List von Forbearance-Maßnahmen
- Notleidende Engagements und deren Identifizierung
- Zusammenhang Forbearance und NPE
Dr. Thomas Gaber, Partner, KPMG Austria
14:10 Unternehmenssanierung im aktuellen Marktumfeld für Banken
- Österreichische Banken betreffend Kreditrisiko und NPL
- Regulatorische Rahmenbedingungen für Banken betreffend Sanierungen
- Kreditentscheidungen in Sanierungsfällen
Mag. Olivia Micheli, Abteilungsleiterin Restructuring Corporates & RE der Erste Group Bank AG / Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG
15:00 Kaffeepause
15:30 Digitale Transformation des SME- und Retail-Kreditgeschäfts
- Attraktivität mittels E2E-Prozessautomation
- Wachstum durch smarte Partner-Integration
- Erfolg dank fokussiertem Risikomanagement
- Substanz über strategische Konsistenz
Wolfgang Strobl, Chief Transformation Officer, Austrian Anadi Bank
16:00 Planungs- und Sensitivitätsanalysen zur Kapitaldienstfähigkeit
- Vereinfachte Planungslayouts zur Anwendung im standardisierten Kreditgeschäft
- Effektive Plausibilisierung vorgelegter Planungen des Kreditnehmers
- Durchführung und Automatisierung von Sensitivitäts- und Szenarioanalysen
16:30 Praxisbericht: Prozessoptimierung in einem komplexen Umfeld
- Effizienz um jeden Preis? Wenn der USP die Vielfalt ist
- Bank und Bausparkasse zugleich – die Herausforderungen eines hybriden Geschäftsmodells
Sabine Münster, Generalbevollmächtigte, Signal Iduna Bausparkasse AG
17:00 Ende der KURS