Praxislehrgang Kreditsanierung

_{08:30 Herzlich willkommen – Empfang bei Kaffee & Tee}

09:00 Beginn des Praxislehrgangs Kreditsanierung

Aktuelles aus der Insolvenzjudikatur

• Konstruktive Kommunikation & Zusammenarbeit aller Beteiligten
• Insolvenzordnung IO
• Unternehmensreorganisationsgesetz URG
• Einflussmöglichkeiten der Gläubiger im Insolvenzverfahren
  • Gläubigerversammlung
  • Gläubigerausschuss
• Insolvenzverfahrensvoraussetzungen
  • Zahlungsunfähigkeit
  • Überschuldung
• Inhalte der Forderungsanmeldung
• Verspätete Anmeldung
• Gerichtliche Sanierung
• Sanierungsverfahren ohne Eigenverwaltung
• Sanierungsverfahren mit Eigenverwaltung

Zusammenfassung des Vormittages
Was haben Sie vom Vormittag mitgenommen?
Wie kann das Gehörte in die Praxis umgesetzt werden?

RA Dr. Arno Maschke, Partner, SUP SCHULYOK UNGER & PARTNER Rechtsanwälte OG

Vorgehensweise im Frühwarnsystem

• Allgemeine Grundsätze der Frühwarnsysteme
• Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
• Interne Frühwarnsysteme: Kontogestion, Überziehung
• Externe Frühwarnsysteme: Bilanzen, Umsatzanalyse
• Dokumentation und „flaggen“ von Kreditfällen unterschiedlicher Natur
• Der Kundenbetreuer als Frühwarnsystem

Zusammenfassung des Nachmittages
Was haben Sie vom Nachmittag mitgenommen?
Wie kann das Gehörte in die Praxis umgesetzt werden?

Andreas Soucek, Sanierungsmanager, Monitoring & Special Credit Corporate, UniCredit Bank Austria AG

Update Kreditsicherheiten

• Personalsicherheiten: Garantie, Bürgschaft
• Liegenschaftspfand inklusive Superädifikat und Baurecht
• Zession / Forderungspfand
• Sicherungseigentum
• Eigentumsvorbehalt

Anfechtungsjudikatur auf dem neusten Stand

• Grundidee der Anfechtung
• Grundkonzept der Anfechtungsfristen bei der Anfechtung im Rahmen des Insolvenzverfahrens
• Deckungsanfechtung versus Anfechtung des nachteiligen Rechtsgeschäfts
• Details zu den Deckungsanfechtungstatbeständen
• Problemstellungen im Zusammenhang mit der Anfechtung des nachteiligen Rechtsgeschäfts
• Wie kann die Bank befürchtete Anfechtungszahlungen besichern
• Anfechtung und Sanierungsplan (Bedeutung von § 157i IO, Anfechtungskonzept Nunner-Krautgasser)

Gerichtliche- und außergerichtliche Sanierung

• Konzeptioneller Unterschied: Gerichtliche und außergerichtliche Sanierung
• Praktische Bedeutung der außergerichtlichen Sanierung
• Grundsätze und Praxis der Bankenzusammenarbeit bei Sanierungsfällen
• Aktuelle Reformüberlegungen zu einem Vorinsolvenzverfahren (URG neu) auf Basis Empfehlung der EU Kommission

Zusammenfassung des Tages
Was haben Sie vom Tag mitgenommen?
Wie kann das Gehörte in die Praxis umgesetzt werden?

Prok. DDr. Klaus Wöber, Legal Adviser, Special Credit Corporate/SME East, UniCredit Bank Austria AG

Fortbestehensprognose

• Zeitpunkt: Ab wann ist die Erstellung einer Fortbestehensprognose notwendig
• Zweck der Fortbestehensprognose
• Schritte zur Erstellung der Fortbestehensprognose
  • Analyse der Krisenursache
  • Sanierungsmaßnahmen
  • Beseitigung der Krisenursache
  • Planung nach Sanierungskonzept
• Basis und Beginn der Planung
• Tiefe der Fortbestehensprognose
• Aufbau der Primär- und Sekundärprognose
• Überwachungsmaßnahmen

Sanierungsbeitrag der Bank unter Berücksichtigung der ECB Guidance to banks of NON PERFORMING LOANS (NPL)

• Sanierungskredit
• Ratenstundungen
• Laufzeitstreckung
• Wann ist Nachrangstellung notwendig und sinnvoll?
• Wann ist ein Vergleich/Verzicht sinnvoll?

Zusammenfassung des Vormittages
Was haben Sie vom Vormittag mitgenommen?
Wie kann das Gehörte in die Praxis umgesetzt werden?

SV Mag. Peter Schwarz, allgemein beeideter und gerichtlich zertifizierter Sachverständiger für Buchführung, Bank, Kredit, Leasing. Sanierungsmanagement VOLKSBANK WIEN AG

Die strategischen Auswirkungen der Kreditsanierung auf die Bank

• Welche Instrumente sind anzuwenden, um die Bilanz der Bank zu entlasten?
• Wie sind die Kapitalkosten in der Restrukturierung?
• Was kann die Bank gegen eine potenzielle Insolvenzwelle tun?

Zusammenfassung des Nachmittages
Was haben Sie vom Nachmittag mitgenommen?
Wie kann das Gehörte in die Praxis umgesetzt werden?

Mag. Gabriele Schiemer, Bereichsleitung Credit Risk Management, Austrian Anadi Bank A