Private Wohnbaufinanzierung

Private Wohnbaufinanzierung

17.09.2024

Private Wohnbaufinanzierung

Wohnbaupaket und Banken: Herausforderungen im aktuellen Marktumfeld

  • Wohnbaumilliarde: Trendwende im Finanzierungsgeschäft?
  • Trends und Entwicklungen am Immobilienmarkt in Österreich 
  • Aktuelle Situation und Maßnahmen aus Sicht der FMA 
  • Update Kreditrecht: Wichtigste Neuerungen kompakt & aktuell 
  • Gebührenbefreiung in der Praxis: Wie geht man damit um?

Ihr Plus: KI-Einsatz in der Kreditvergabe – Wie weit sind die Lösungen?

Vorsitzender der Konferenz: Mag. Dr. Mario Gerhart Vertriebsmanager, s Bausparkasse der österreichischen Sparkassen AG

Speziell für die Zielgruppe Wohnbaufinanzierung, Kreditrisikomanagement & Privatkundenbetreuer:innen!   

Speaker Board
FH-Doz. Dr. Wolfgang Amann
FH-Doz. Dr. Wolfgang Amann
Geschäftsführer, IIBW - Institut für Immobilen, Bauen und Wohnen GmbH
Dr. Thomas Gaber
Dr. Thomas Gaber
Partner, KPMG Austria
Mag. Dr. Mario Gerhart
Mag. Dr. Mario Gerhart
Vertriebsmanager Region Mitte, Bausparkasse der österreichischen Sparkassen AG
Michael Pisecky
Michael Pisecky
Fachverbandsobmann Stv. & Fachgruppenobmann Wie der Immobilien- und Vermögenstreuhänder, Wirtschaftskammer Österreich und Wirtschaftskammer Wien
Mag. Franz Pöltl, FRICS
Mag. Franz Pöltl, FRICS
Geschäftsführender Gesellschafter EHL Investment Consulting GmbH
Manuel Prislan
Manuel Prislan
Key Account & Sales, Sprengnetter Austria GmbH
Mag. Matthias Reith, CIIA
Mag. Matthias Reith, CIIA
Senior Ökonom für die österr. Volkswirtschaft und den österr. Immobilienmarkt bei Raiffeisen Research
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Jörg Schretter
Jörg Schretter
Regionalleiter Niederösterreich und Wien, s Wohnfinanzierung Beratungs GmbH
Mag. Irene Simader
Mag. Irene Simader
Leiterin Wohnbauförderung, Amt der Oberösterreichischen Landesregierung
Mag. Phillip Stempkowski
Mag. Phillip Stempkowski
Rechtsanwalt, Stempkowski Schröter Rechtsanwälte GmbH
Mag. Karin Trzebin LL.M.eur.
Mag. Karin Trzebin LL.M.eur.
Rechtsabteilung, Österreichischer Genossenschaftsverband
Mag. Ricardo-José Vybiral, MBA, CEO
Mag. Ricardo-José Vybiral, MBA, CEO
KSV 1870 Holding AG
Programm

Programm 09:00 – 17:00 Uhr

Gemeinsames Eröffnungsplenum 


08:30 Herzlich willkommen bei Tee & Kaffee

09:00 Begrüßung und Eröffnung durch imh und den Vorsitzenden Wolfgang Amann, Geschäftsführer, IIBW – Institut für Immobilien, Bauen und Wohnen GmbH
 

09:05 Eröffnungsstatement: Wohnbaupaket Up-to-date

  • Umsetzung Baupaket des Bundes
  • Wohnbauförderung der Länder
  • Aufgaben der kommenden Bundesregierung

Wolfgang Amann, Geschäftsführer, IIBW – Institut für Immobilien, Bauen und Wohnen GmbH


09:15 KEYNOTE: Konjunktur & Immobilienmarkt: Rück- und Ausblick 2024/25

  • „Kein Aufschwung wie damals“: Krisenfolgen lasten auf Konjunktur
  • Wirtschaftsstandort: Fünf vor Zwölf oder Jammern auf hohem Niveau?
  • Zinswende nach unten, Wende zum Besseren auf dem Wohnimmobilienmarkt?

Mag. Matthias Reith, CIIA, Senior Ökonom, Raiffeisenbank International
 

10:00 Die Rolle der Immobilienwirtschaft: Trends, Prognosen & Herausforderungen

  • Wie entwickeln sich die unterschiedlichen Assetklassen?
  • Wie meistern die Bauträger die aktuell herausfordernden Umweltereignisse (KIM-Verordnung, Zinssteigerungen etc.)?
  • Ausblick auf die Immobilienentwicklung im Jahr 2025

Mag. Franz Pöltl, FRICS, Geschäftsführer, EHL Investment Consulting GmbH
 

10:30 Kaffeepause
 

Eröffnung der Fachveranstaltung „Private Wohnbaufinanzierung“


11:00 Begrüßung durch imh und den Vorsitzenden Mag. Dr. Mario Gerhart, Vertriebsmanager, Bausparkasse der österreichischen Sparkassen AG
 

11:05 Risikoprüfung bei Konsumenten: ein Schritt vor, zwei Schritte zurück?

  • Aktuelle Trends und Regularien
  • KIM-Verordnung und Insolvenzrecht
  • Status-quo: Kreditvergabe bei Privatpersonen

Mag. Ricardo-José Vybiral, MBA, Ceo, KSV 1870 Holding AG
 

11:20 Wohnbaupaket 2024 - 2 Milliarden Euro Initiative: Aufschwung für die Wohnbaufinanzierung?

  • Befristete Befreiung von Grundbuchs- & Pfandrechtseintragungsgebühr
  • Wichtige Signale in Richtung Erwerb von Wohnimmobilien
  • Weitere Maßnahmen im Bereich der Wohnbau-Sanierung

Michael Pisecky, Fachverbandsobmann Stv. & Fachgruppenobmann Wie der Immobilien- und Vermögenstreuhänder, Wirtschaftskammer Österreich und Wirtschaftskammer Wien

 

11:40 FMA-Update: Aktuelles zur KIM-V

  • Risikoeinschätzung
    • Immobilienpreis- und Volumensentwicklung
    • Einschätzung der systemischen Risiken
  • Aktuelle Situation und Maßnahmen der Aufsicht
    • Entwicklung der Kennzahlen
    • Aufsichtsmaßnahmen und Sanktionen bei Überschreitungen der Ausnahmekontingente
  • Weitere Entwicklungen und Ausblick

Mag. Roland Salomon, Stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Ihre Fragen an die FMA:
Nutzen Sie die Möglichkeit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen zur KIM-V an stephan.rudolf@imh.at 
Wir leiten sie anonymisiert an den FMA-Vertreter zur Vorbereitung weiter!


12:20 KIM-Verordnung, Wohnbaupakete und deren Auswirkung auf den Markt bzw. die Beratung von Kunden

  • Wie gehen die Banken damit um?
  • Einholung einer Schad- und Klaglosigkeitserklärung
  • Umsetzung in der Praxis

Jörg Schretter, Geschäftsführer, s Wohnfinanzen
 

12:45 Diskussionsrunde: Quo Vadis – Private Wohnbaufinanzierung

  • Wohnbaupaket: Wie geht man damit um? Welche Analysen hat das Land Oberösterreich daraus gezogen?
  • KIM-V: Normalität oder lästiges Anhängsel?
  • Inflation; Förderungen; Zinsentwicklung: Wie sieht das aktuelle Marktumfeld aus?

Diskutierende in Anfrage: 

Mag. Irene Simader, Ltr. Wohnbauförderung, Amt der oberösterreichischen Landesregierung
Jörg Schretter, Geschäftsführer, s Wohnfinanzen
Michael Pisecky, Fachverbandsobmann Stv. & Fachgruppenobmann Wie der Immobilien- und Vermögenstreuhänder, Wirtschaftskammer Österreich und Wirtschaftskammer Wien

13:15 Mittagspause
 

14:15 Update Kreditrecht: Überblick über aktuelle (aufsichts- und zivilrechtliche) Entwicklungen im Kreditrecht

Wichtigste Neuerungen zu:

  • Kreditbearbeitungsgebühren
  • Aktuelle Vorlagefragen an den EUGH
  • Kreditwürdigkeitsprüfung und Beratungshaftung
  • Ausblick Änderungen des KSA durch die CRR III
  • ggf. allfällige Auswirkungen der Novelle der Verbraucherkreditrichtlinie

Mag. Philip Stempkowski, Rechtsanwalt, Stempkowski Schröter Rechtsanwälte GmbH
Mag. Karin Trzebin, Rechtsberatung Recht und Steuer, Österreichischer Genossenschaftsverband
 

15:15 Wohnbauförderung und Modernisierung: Digitale Tools für ein nachhaltiges Immobilienportfolio

  • Nachhaltigkeit in der Wohnbaufinanzierung
  • Wettbewerbsvorteil mit Wohnbauförderung24
  • ModernizR: nachhaltige Wertschöpfung durch den digitalen Energieberater

Manuel Prislan, Key Account & Sales, Sprengnetter Austria GmbH
 

15:30 Kaffeepause
 

16:00 Wohnbaufinanzierungen im Spannungsfeld – Software-Lösungen für die Bankenlandschaft

  • Wie schafft man es effizienter & gleichzeitig Kosten zu minimieren
  • Spielen KI hier schon eine wesentliche Rolle?
  • Was sind die größten Herausforderungen
     

16:30 ESG in die Kreditvergabe 

  • Nachhaltige Kreditvergabestandards: Wann kann man von einer grünen Finanzierung sprechen?
  • Welche Kennzahlen werden für einen nachhaltige Finanzierung, Fokus Wohnbau, benötigt?
  • Was müssen Banken im Bereich Wohnbau reporten und wie sieht aktuelle best practice aus?

Dr. Thomas Gaber, Partner, Advisory, KPMG Austria
 

17:00 Ende der Konferenz

Fünf Gründe, weshalb Sie diese Konferenz nicht verpassen sollten:

  • Was die Wohnbaufinanzierungswelt wirklich bewegt – Lassen Sie sich von Expert:innen des Faches informieren, inspirieren und diskutieren Sie mit
  • Sie wollen ein FMA-Update für die Wohnbaufinanzierung? – Nehmen Sie die Möglichkeit wahr und stellen Sie Ihre Fragen. Gerne leiten wir diese auch garantiert anonymisiert weiter
  • Weil das Wohnbaupaket noch viele Fragen aufwirft
  • Weil Sie neue Trends wie Künstliche Intelligenz und Prozessautomatisierung interessieren
  • Weil Sie das jährliche Netzwerktreff der Wohnbaufinanzierung & Kreditisikomanager nicht versäumen möchten
Veranstaltungsort

Austria Trend Hotel Savoyen

Rennweg 16
1030 Wien
Tel: +43 (1) 206 33 0
Fax: +43 (1) 206 33 9110
http://www.austria-trend.at/Hotel-Savoyen-Vienna
savoyen@austria-trend.at
Teilnahmegebühr für "Private Wohnbaufinanzierung"

Die Teilnahmegebühr beträgt einschließlich Mittagessen und Getränken pro Person:

bis 23.08. bis 17.09.
Teilnahmegebühr
€ 1.595.- € 1.695.-

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  • bei 2 Anmeldungen erhält eine Person : 10% Rabatt
  • bei 3 Anmeldungen erhält eine Person : 20% Rabatt
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Sämtliche Preise sind in EUR angegeben und verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer.

Kontakt
Aynur Yildirim
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Andreas Sussitz, M.A.
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