Private Wohnbaufinanzierung

Private Wohnbaufinanzierung

11.09.2023

Private Wohnbaufinanzierung

Dilemma Wohnbaukredit – Von der KIM-V bis zur HIKrG Novelle 

Inflation, Zinssteigerungen & Einbruch der Baubranche: Braucht es neue Geschäftsmodelle für die Immobilienfinanzierung?

  • Neue Regelung HIKrG: Erfahrungsberichte der Novellierung zur Seniorenkreditvergabe
  • Trends und Entwicklungen von Wohnungs-Neubauprojekten in Österreich
  • 1 Jahr KIM-Verordnung: Von der Verordnung bis zur Novellierung – Maßnahmenkatalog und Ausblick
  • Änderungen im Kreditrisikostandardansatz für Wohnbaufinanzierungen
  • Megatrend ESG: Aufwind für energetische Sanierungen und grüne Baufinanzierung als Puffer der Flaute?

Speziell für die Zielgruppe Wohnbaufinanzierung, Kreditrisikomanagement & Privatkundenbetreuer:innen!

Referenten
Mag. Alexander Bosak, MBA MRICS
Mag. Alexander Bosak, MBA MRICS
Geschäftsführer, EXPLOREAL GmbH
Mag. Christian Drobits
Mag. Christian Drobits
Abgeordneter zum Nationalrat & SPÖ-Konsumentenschutzsprecher
Christiane Flehberger, MA
Christiane Flehberger, MA
Leitung MeineStadtbank, Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG
Mag. Dr. Mario Gerhart
Mag. Dr. Mario Gerhart
Geschäftsentwicklung sWohnfinanz, sWohnfinanz ein Unternehmen der sBausparkasse
Christoph Kirchmair
Christoph Kirchmair
CEO & Founder, INFINA Credit Broker GmbH
Ljiljana Markovic, MSc
Ljiljana Markovic, MSc
ESG Spezialistin Retail, Erste Bank AG
Mag. Walter Pudschedl
Mag. Walter Pudschedl
stellvertretender Chefvolkswirt, UniCredit Bank Austria AG
Mag. Barbara Riegler
Mag. Barbara Riegler
CFO Handler Gruppe
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM
Stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Andreas Schwarz
Andreas Schwarz
Privater Wohnbau- und Finanzierungsexperte
Mag. iur. Walter Senk
Mag. iur. Walter Senk
Chefredakteur, immobilien-redaktion.at
Mag. Phillip Stempkowski
Mag. Phillip Stempkowski
Rechtsanwalt, Stempkowski Schröter Rechtsanwälte GmbH
Mag. Christian Waldl
Mag. Christian Waldl
Leitung Kreditrisikomanagement, Bankhaus Spängler
KommR Arno Wimmer
KommR Arno Wimmer
Berufsgruppensprecher der Immobilienmakler im WKÖ-Fachverband, Geschäftsführer RE/MAX Immoreal 1
Programm

Programminhalte | 09:00 – 17:30 Uhr

Gemeinsames Eröffnungsplenum der Konferenzen „Private Wohnbaufinanzierung“ & „Jahresforum Wohnbau“

08:30 Herzlich willkommen bei Tee & Kaffee

08:50 Begrüßung und Eröffnung durch imh und den Vorsitzenden Mag. Walter Senk, Geschäftsführer, Die unabhängige Immobilien-Redaktion
 

09:05 KEYNOTE: Erholung mit Hindernissen - Konjunktur- und Zinsausblick 2023/24

  • Chancen und Risiken für eine nachhaltige Wirtschaftserholung angesichts multipler Krisen  
  • Inflation, gekommen, um zu bleiben? 
  • Folgen der veränderten Finanzierungsbedingungen und wann kommt die geldpolitische Wende?

Mag. Walter Pudschedl, Ökonom, UniCredit Bank Austria AG
 

09:50 KEYNOTE: Trends und Entwicklungen von Wohnungs-Neubauprojekten in Österreich

  • Wie entwickelt sich der Neubau-Wohnungsmarkt in Österreich?
  • Wie meistern die Bauträger die aktuell herausfordernden Umweltereignisse (KIM-Verordnung, Zinssteigerungen etc.)? 
  • Wie klimafit sind Österreichs Wohnungs-Neubauprojekte?

Mag. Alexander Bosak MRICS MBA, Geschäftsführer, Exploreal GmbH
 

10:30     Kaffeepause

 

Eröffnung der Fachveranstaltung „Private Wohnbaufinanzierung“

11:00 Begrüßung durch imh und den Vorsitzenden Mag. Dr. Mario Gerhart, Vertriebsmanager, s Bausparkasse
 

11:05 FMA-Update: 1 Jahr KIM-Verordnung. Von der Verordnung bis zur Novellierung – Maßnahmenkatalog

  • Marktentwicklung
  • Umsetzung und Novellierung der KIM-V
  • Sichtweise der Aufsicht auf die Einhaltung der Maßnahmen

Mag. Roland Salomon, Stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Ihre Fragen an die FMA
Nutzen Sie die Möglichkeit und übermitteln Sie Ihre Detailfragen zur KIM-V an stephan.rudolf@imh.at 
Wir leiten sie anonymisiert an den FMA-Vertreter zur Vorbereitung weiter!


11:45 KIM-VO: Umsetzung in der Kreditvergabepraxis

  • Zwischenfinanzierungen - erste Erfahrungen und verbleibende Hindernisse
  • Problemfelder und unberücksichtigte Punkte der KIM-VO

Mag. Christian Waldl, Leitung Kreditrisikomanagement, Bankhaus Spängler
 

12:15 DISKUSSIONSRUNDE: “Ist der Traum vom Eigenheim vorbei?” – KIM-VO, Inflation, Zinsanstieg und deren Auswirkungen auf den Bank- & Bausektor

  • Rückläufige Kreditanfragen und hohe Inflation: Immobilienfinanzierung fünf vor (nach) zwölf
  • Lockerung bzw. Anpassung: Was wäre ratsam?
  • Wie reagiert die Baubranche auf den niedrigen Stand der aktuellen Baubewilligungen
  • Wie können Ausnahmekriterien bzw. Zwischenfinanzierungen 2023 angewendet werden?

Es diskutieren:
Christiane Flehberger, MA, Leitung MeineStadtbank, Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG
Christoph Kirchmair, CEO & Founder, INFINA Credit Broker GmbH
Mag. Roland Salomon, stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Mag. Christian Waldl, Leitung Kreditrisikomanagement, Bankhaus Spängler
KommR Arno Wimmer, Berufsgruppensprecher der Immobilienmakler im WKÖ-Fachverband, Geschäftsführer RE/MAX Immoreal 1


12:45 Mittagspause
 

14:00 Altersdiskriminierung und die Auswirkung der Kreditvergabe aus Sicht der Politik

Mag. Christian Drobits, Abgeordneter zum Nationalrat & SPÖ-Konsumentenschutzsprecher 
 

14:20 HIKrG und die Novellierung der Seniorenkreditvergabe 

  • Wie entwickelt sich der Finanzierungsmarkt?
  • Sanierungsoffensive: Senioren und Seniorinnen als Zukunftschance der Finanzierung?
  • Wofür werden die Kredite verwendet?
  • Praxisimpuls: Neue Kreditmodelle am Markt

Christoph Kirchmair, CEO & Founder, INFINA Credit Broker GmbH
 

14:40 Update EU-Maßnahmen & rechtliche Entscheidungen

  • Verbraucherkreditrichtlinie
    • Veröffentlichung des neuen Richtlinientextes im Amtsblatt 
    • Zeitplan für die erforderliche Umsetzung in Österreich 
    • Indirekte Auswirkungen auf das „Schwesterprodukt“ der Wohnimmobilienkredite
  • Geplante Änderungen im Kreditrisikostandardansatz für Wohnbaufinanzierungen
    • Überblick über die geplanten Änderungen nach Basel IV
    • Aktueller Stand zur Umsetzung in Europa (Trilog zur CRR III CRD VI)
    • Strategische Überlegungen zur Produktgestaltung

Mag. Philip Stempkowski, Rechtsanwalt, Stempkowski Schröter Rechtsanwälte GmbH
 

15:40 Kaffeepause
 

16:10 Mietkauf – der gestundete Kaufvertrag

  • Mietkauf als Alternative zur klassischen Wohnbaufinanzierung?
  • Welche Mietkauf Modelle gibt es?
  • Warum zieht man dies aktuell in Erwägung?

Andreas Schwarz, Privater Wohnbau- und Finanzierungsexperte


16:30 Wie beeinflusst ESG die Kreditvergabe und Zusammenarbeit mit Finanzierungspartnern? – Aus der Praxis eines Bau- und Immobilienunternehmens

  • Wie verändert ESG die Bau- und Immobilienbranche?
  • Welchen Einfluss hat ESG auf die Kreditvergabe und Kreditkonditionen?
  • Wie verändert ESG die Zukunft von Immobilienprojekten? Wie wirken sich ESG-Kriterien in der Finanzierung von Projekten aus?
  • Welche konkreten Ansätze verfolgt HANDLER?

Sichtweisen aus der Praxis eines Bau- und Immobilienunternehmens

Mag. Barbara Riegler, CFO Handler Gruppe
 

17:00 ESG in der Praxis – Die Implementierung einer ESG-Strategie in die Produktlösung

  • Nachhaltiges Wohnen – für den Kunden und die Kundin mehr als "nur" eine Produktlösung 
  • Digitalisierung die Sanierungsoffensive für energiesparende Maßnahmen 

Lilijana Markovic, MSc, ESG Spezialistin Retail, Erste Bank AG
 

17:30 Ende der Konferenz

Warum teilnehmen?

Gute Gründe dabei zu sein

  • KIM-VO & Inflation sorgen für einen Finanzierungseinbruch – Hier erfahren Sie, wie sich das Finanzierungsumfeld für Häuslbauer entwickelt und welche neuen Geschäftsmodelle in Zukunft Gewinn bringen
  • Nachhaltige Wohnbaufinanzierung – Erhalten Sie Einblicke, wie grün die private Wohnbaufinanzierung werden kann – und was Sie Ihnen und Ihren Kunden tatsächlich bringt
  • HIKRrG Novelle – Welche Kredit brauchen Senioren & Seniorinnen? 
  • Was die Wohnbaufinanzierungswelt wirklich bewegt – Lassen Sie sich von Expert:innen des Faches informieren, inspirieren und diskutieren Sie mit
  • Sie wollen wissen, was sich bei der Finanzmarktaufsicht (FMA) tut? – Nehmen Sie die Möglichkeit wahr und stellen Sie Ihre Fragen. Gerne leiten wir Fragen auch garantiert anonymisiert weiter
Das sagten ehemalige Teilnehmende

Das hat bisher besonders gefallen:

„Input FMA und Austausch mit anderen Banken“
– Bank für Tirol und Vorarlberg

„Hochkarätig besetzte Veranstaltung – und damit meine ich das Podium wie das Auditorium“
– Raiffeisen Immobilien

„Die Vielfalt der Vorträge, Praxisbezug“
– BKS BANK AG

„Unterschiedlichste Inpute aus verschiedenen Perspektiven beleuchtet (untersch. Referenten, Themen, Zugänge) sowie die Professionalität“
– Raiffeisenbank Vorderland

„Am besten gefallen mir die Erfahrungsberichte der Mitbewerber und der direkte Austausch mit Vertretern der unterschiedlichen Bankenverbände und der FMA“
– Bankhaus Spängler

Veranstaltungsort

Schlosspark Mauerbach

Herzog-Friedrich-Platz 1
3001 Mauerbach
Tel: +43 1 970 30-100
Fax: +43 1 970-30-75
www.schlosspark.at
info@imschlosspark.at
Anfahrtsplan
Teilnahmegebühr für "Private Wohnbaufinanzierung"

Die Teilnahmegebühr beträgt einschließlich Mittagessen und Getränken pro Person:

bis 16.06. bis 25.08. bis 11.09.
Teilnahmegebühr
€ 1.395.- € 1.495.- € 1.595.-

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  • bei 2 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 10% Rabatt
  • bei 3 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 20% Rabatt
  • bei 4 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer : 30% Rabatt

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Sämtliche Preise sind in EUR angegeben und verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer.

Ihre Ansprechpartner
Aynur Yildirim
Aynur Yildirim
Leitung Customer Service & Datenbank
Tel: +43 1 891 59 0
Fax: +43 1 891 59 200
E-Mail: anmeldung@imh.at
Andreas Sussitz, M.A.
Andreas Sussitz, M.A.
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