Die Gesamtbanksteuerung

Seit Juli 2017 Bereichsleiter Enterprise Risk Management bei BAWG P.S.K. AG. Vor seinem Wiedereintritt in die BAWAG P.S.K. AG war Tadeh Amirian Leiter der Fachabteilung Aufsichtsrecht bei PwC Wien. Zuvor von April 2012 - 2015 ALM & Capital Management bei BAWAG P.S.K. AG zuständig für aufsichtsrechtliche Fragestellungen; Zusammenarbeit/Kontakt mit Aufsichtsbehörden (EZB, FMA, OeNB), etc. Zuvor von 2008-2012 Finanzmarktaufsicht (FMA), Bereich Bankenaufsicht; Abteilung Aufsicht über Aktienbanken, Sonderkreditinstitute und Zahlungsinstitute. Postgraduale Studien: Universitätslehrgang Bank- und Kapitalmarktrecht, MLS an der Donau-Universität Krems und Universitätslehrgang Finanzmarktaufsicht (Aufsichtsakademie der Finanzmarktaufsichtsbehörde und Oesterreichische Nationalbank). Studium: Internationale Betriebswirtschaftslehre (IBWL), Wirtschaftsuniversität Wien (WU Wien).

Ing. Thomas Buchberger ist seit über 20 Jahren im Raiffeisensektor tätig. Seit 2016 ist er als Risikomanager bzw. zuvor war er als Bankrevisor in der Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien AG (RLB) beschäftigt. Aktuell zählen beispielsweise zu seinen Aufgaben:

• Weiterentwicklung des internen Kontrollsystems
• Umsetzung der BCBS 239 Anforderungen
• Risikomanagement zum Outsourcing

Die Praxiserfahrungen in der IT machte Herr Buchberger als Produktmanager, als Projektleiter, als Betriebsverantwortlicher, etc. Ab dem Jahr 1996 prüfte Herr Buchberger Unternehmensprozesse und ab dem Jahr 2002 alle Themen der komplexen IT-Bankenlandschaft. Die Prüfungsschwerpunkte waren dabei:

• Unternehmensprozesse der Bank unter Einhaltung der relevanten Gesetze (BWG, ZaDiG, etc.),
• IT-Audits (z.B. IT-Prozesse, Applikations- bzw. Hardwarebetrieb, Projektmanagement, etc.) und
• Ausgelagerte IT- und Bankdienstleistungen (SLA, KPI-Reporting, etc, …).

Die Themen COBIT, ITIL, IT-Grundschutz und ISO 27001 sind für Hrn. Buchberger Teil der Prüfungsvorgaben. Die wirkliche Herausforderung ist es, aufgrund der vielen Auflagen, Standards und relevanten Gesetze noch eine praxistaugliche Arbeitsumgebung für IT-Leiter und Mitarbeiter im Unternehmen zu behalten.

Alina Czerny begann ihre berufliche Tätigkeit mit der Basel II-Umsetzung der Säule 2 in einem österreichischen Spezialkreditinstitut, wo sie federführend für die Implementierung und Überwachung des bankweiten Risikomanagementsystems, die Entwicklung des Risikoreportings und den Aufbau des Managements operationeller Risiken verantwortlich war. Anschließend war Sie bei der FMA im Bereich der Bankenaufsicht tätig, wo sie die Hauptverantwortung für die Beaufsichtigung u.a. einer großen österreichischen Bankengruppe innehatte. Sie wirkte auch an der österreichischen Positionierung zur Basel III-Umsetzung in der EU mit. Zudem betreute sie in der FMA die Themenschwerpunkte Säule 2, ICAAP, Liquidität und den JRAD-Prozess. Alina Czerny ist im Risk Consulting der KPMG für die Beratung von Banken sowie die Prüfung von Banken im Bereich Aufsichtsrecht und Basel III (CRR & CRD IV) zuständig und hat das Geschäftsfeld „Fit & Proper“ etabliert.

Lucas Gnehm arbeitet seit Mai 2018 im DCM Team der Erste Group mit speziellem Fokus auf Kapital- und MREL Themen von Finanzinstitutionen. Zuvor war er zwei Jahre lang in der Beratung als Partner von FREIBANKER in Wien mit Schwerpunkt Bankkapital und MREL aktiv.

Vor dem Wechsel in die Beratung war Lucas Gnehm 18 Jahre für BNP Paribas tätig, wo er aus London und Wien heraus das Financial Institutions Team für CEE leitete und im Regional Executive Committee CEE von BNP Paribas saß. Er war dabei für die Gesamtbeziehung von BNP Paribas mit den Finanzinstitutionen in der Region verantwortlich und koordinierte die Aktivitäten der Produktspezialisten.

Seinen regulatorischen Hintergrund und Fokus auf Kapitalthemen erwarb er sich in seiner 15-jährigen Zeit als Leiter des Debt Capital Markets Origination Teams DACH in London und Zürich, wo er seine berufliche Laufbahn beim Schweizerischen Bankverein begann. Er besitzt einen Abschluss in Volkswirtschaftslehre der Universität St.Gallen.

Dipl.-Kfm. Michael Fischer ist Senior Manager bei KPMG Advisory Financial Services und im Bereich Financial Risk Management tätig. Der Schwerpunkt seiner Projektarbeit bildet die Weiterentwicklung der Methoden und Verfahren der Gesamtbanksteuerung (Pillar 2) im Kontext der Mindesteigenmittelanforderungen und der aufsichtlichen Überprüfung (Pillar 1 und 1+). Ebenfalls hat Hr. Fischer zahlreiche Institute bei der Entwicklung von Sanierungs- und Abwicklungsplänen in Österreich und Deutschland unterstützt.

ist als Geschäftsführer bei EY Österreich im Bereich Financial Services Advisory tätig. Er verfügt über langjährige Erfahrung in der Prüfung und Beratung von Banken und Versicherungen und war zuvor in leitender Funktion im Konzernrechnungswesen einer österreichischen Großbank sowie als Spezialist für Finanzinstrumente und
IFRS in der österreichischen Finanzmarktaufsicht tätig.

Georg Köldorfer hat Betriebswirtschaft und Wirtschaftsinformatik studiert und mehrere Jahre in der Beratung für Banken gearbeitet. Seit 2013 ist Herr Köldorfer in der RBI als Enterprise Business Analyst tätig und hat dort in mehreren Projekten im Bereich Datawarehouse und Regulatorik gearbeitet.

2017 hat er die Leitung für das neu gegründete Team "Advanced Analytics" übernommen mit dem Ziel die gesammelten Daten für die Verbesserung des Kundenerlebnis und neue Business Opportunities zu weiterzuverwenden.

Mitarbeiter des Bereichs Bankenabwicklung in der Finanzmarktaufsicht FMA; zuvor in der Oesterreichischen Nationalbank, der Europäischen Kommission und der Europäischen Zentralbank tätig; Experte der Abwicklungsbehörde zu TLAC/MREL und regulatorischen Neuerungen; Mitglied in internationalen Arbeitsgruppen bei Europäischer Kommission und Single Resolution Board, nationale und internationale Vortragserfahrung sowie Publikationstätigkeit.

In das Berufsleben bin ich als wissenschaftlicher Mitarbeiter und Assistent an der Universität Bayreuth eingestiegen und habe zu Berufserfolg geforscht.

Nach Abschluss der Promotion war der Vorstand einer deutschen Transaktionsbank mein Ziel, dem ich als Assistent gedient habe. Aus dieser Position bin ich als Leiter in die österreichische Niederlassung der Bank nach Wien gewechselt.

Nach diesen aufregenden Jahren wollte ich als Unternehmensberater eine größere Vielfalt an Banken kennenlernen. Das ist mir gelungen und ich habe – aus anderer Perspektive aber zu ähnlichen Themen - das Who-is-Who der deutschsprachigen Bankenlandschaft beim Wandel hin zu digitalen Geschäfts- und Betriebsmodellen begleitet und zahlreiche automatisierte Prozesse mitgestaltet.

Mit Beginn des Jahres 2018 habe ich den neu aufgebauten Bereich Digital Banking & Innovation bei der Austrian Anadi Bank übernommen.

2006 Eintritt in das Bankhaus Spängler als Trainee nach der Uni (Innsbruck BWL). Nach 6 Monaten Einstieg als Kommerzkundenberater in der Finanzierung. 2008 Wechsel ins Risikomanagement. 2012 Bestellung zum Abteilungsleiter Risikomanagement Kredit und Gesamtbank. 2015 Bestellung zum Bereichsleiter Risikomanagement mit Zuständigkeiten für die Abteilungen Kreditservice (Kreditvertragsabwicklung, Sicherheitengestion, Recht, etc.), Risikomanagement Kredit (MF Entscheidungen, Rating, etc.) und Gesamtbank (RTFR, Basel, ets.), Sanierung und Abwicklung und WP- Risk (MF für WP Transaktionen, Fondsabstimmung, Grenzprüfungen, etc.).

Uta Pock leitet die Volkswirtschaftliche und Finanzmarkt-Analyse der österreichischen Volksbanken, die sie ab 1999, zunächst von der damaligen VB Investmentbank aus, sukzessive aufgebaut hat und die heute in der Volksbank Wien angesiedelt ist. Zunächst stark auf Finanzmärkte fokussiert, sind dabei in den vergangenen Jahren gesamtwirtschaftlichen Aspekte und Szenarienanalysen zunehmend in den Vordergrund gerückt. Vor ihrer Tätigkeit für die Volksbanken war Uta Pock bei der Österreichischen Termin- und Optionenbörse bzw. der Wiener Börse AG tätig, wo sie sich im Rahmen der Produktentwicklung vor allem auf die Zinsmärkte in Zentral- und Osteuropa konzentrierte. Nach Abschluss ihres Volkswirtschaftsstudiums in Freiburg und Münster absolvierte sie ein Post Graduate Studium zu Internationalen Wirtschaftsbeziehungen und Finanzwirtschaft in Konstanz. Die gebürtige Deutsche lebt seit 1991 in Wien, ist verheiratet und hat zwei Kinder. 

Seit März 2016 Head of Banking Book Risk Group in der Erste Group Bank AG, verantwortlich für das Marktrisiko im Bankbuch und das Liquiditätsrisiko der Erste Group und der CEE Töchter.

Davor über 4 Jahre im Balance Sheet Risk Management in der Raiffeisen Bank International AG, davon mehr als 3 Jahre Head of Team, verantwortlich für das regulatorische Zinsrisikoreporing und die interne NII simulation der gesamten Gruppe und der CEE Töchter.

Davor über ein Jahr Riskcontroller in der ZUNO Bank AG.

Seit Jänner 2017 ist Georg Puntus im Bereich Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten in der FMA tätig. Sein Fokus liegt in den Bereichen Corporate Governance, Outsourcing und regulatorische Eigenmittel. Nach dem abgeschlossenem Studium der Rechtswissenschaften 2013 in Wien, sammelte er praktische Erfahrung im In- und Ausland. Von 2014 bis 2015 absolvierte er erfolgreich ein postgraduales Studium in "International Business Law" mit den Schwerpunkten auf "Comparative Company Law" und "Law of International Finance" am King's College London und im Anschluss die Gerichtspraxis.

Mag. Roland Salomon, BA, CPM, CRM arbeitet seit 2011 in der Abteilung Horizontale Bankenaufsichtsangelegenheiten bei der FMA. Unter anderem ist er zuständig für Leverage Ratio, Makroprudenzielle Bankenaufsicht und Fremdwährungskredite. Außerdem ist er Mitglied der EBA-Arbeitsgruppen Task Force on Leverage Ratio (TFLR) und Task Force on Macroprudential Matters (TFMM). Davor war Roland Salomon sowohl in einer großen österreichischen Bankengruppe als auch in einer kleineren Privatbank im Risikomanagement tätig. Er studierte Handelswissenschaft und Politikwissenschaft und absolvierte Ausbildung zum Portfoliomanager (CPM) sowie zum Risikomanager (CRM)

Studium der Rechtswissenschaften, mehrjährige Tätigkeit in einer Rechtsanwaltskanzlei, Rechtsanwaltsprüfung, Management eines österreichischen Unternehmens in Frankreich, seit 2011 Referentin in der Finanzmarktaufsicht

Seit Februar 2015 in der Bankenabwicklung der Finanzmarktaufsicht tätig; Mitglied des SRB Committee on Resolution Planning sowie diverser Arbeitsgruppen zu Abwicklungsthemen; davor Abteilungsleiter für Meldewesen, regulatorische Themen in Verbindung mit Basel III und RWA-Berechnung in einer großen österreichischen Bank sowie Leitung des Projekts „Sanierungs- und Abwicklungsplanung“.

Mag. Alexander Schiller ist Senior Manager bei KPMG Advisory Financial Services und tätig im Bereich Financial Risk Management.

Er berät er zahlreiche Institute bei der Umsetzung regulatorischer Anforderungen im Risikomanagement und Treasury mit Fokus auf Markt- und Liquiditätsrisiko. 

Mag. Franz Traunmüller ist in der RLB OÖ im Bereich Gesamtbankrisikomanagement tätig.

Er ist Leiter der Abteilung Marktrisikocontrolling und hier auch für das Zins- und Liquiditätsrisiko zuständig.

In seinen Aufgabenbereich fällt auch die Koordination der Sanierungs- und Abwicklungsplanung.

Dr. Alexander Veverka ist Fachreferent in der Abteilung „Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten“ der österreichischen Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA) und beschäftigt sich dort seit über 10 Jahren mit Fragen der konzeptionellen Fortentwicklung und operativen Konkretisierung des Bankenaufsichtsrechts. Aktuell liegen hierbei die Schwerpunkte seiner Tätigkeit in den Bereichen des bankenaufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozesses (SREP) sowie der bankenaufsichtlichen Stresstests, in welchen er die FMA auch in internationalen und nationalen Gremien vertritt. Zuvor arbeitete Dr. Veverka mehrere Jahre als Universitätsassistent am Institut für Finanzierung und Finanzmärkte der Wirtschaftsuniversität Wien.

Robert Wallner ist seit April 2016 „Bereichsleiter Risk Management, Credit & Finance” in der Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG in Wien und als Prokurist für das operative und strategische Risikomanagement, Bankaufsichtsrecht sowie Finance, Accounting und Meldewesen verantwortlich. Von Oktober 2013 bis März 2016 verantwortete er dort den Bereich „Credit & Risk“. Davor war er von Dezember 2008 bis September 2013 in seiner Funktion „Strat. Kreditrisikomanagement, Bankaufsichtsrecht & Sonderprojekte“ in der HYPO NOE Gruppe Bank AG u.a. Projektleiter für die konzernweite Basel III-Implementierung sowie für das strategische Kreditrisikomanagement und Sonderprojekte zuständig. Von Oktober 2006 bis November 2008 war er in der Volksbanken Gruppe im Kreditrisikomanagement mit Schwerpunkt IRB-Umsetzung tätig.

Prof. Dr. Stefan Zeranski hat seit März 2009 die Professur Betriebswirtschaftlehre für Finanzdienstleistungen und Finanzmanagement am Institut für Finanzen, Recht, Steuern der Brunswick European Law School (BELS) an der Ostfalia Hochschule, Campus Wolfenbüttel. Im Anschluss an Studium und ein Traineeprogramm bei der Deutsche Bank AG war er beim Genossenschaftsverband Sachsen in der Stabsstelle der Prüfungsdienstleitung und bei der SchmidtBank KGaA, dort u.a. als Leiter Aktiv-Passiv-Management tätig. Nach seiner berufsbegleitenden Dissertation über Liquidity at Risk, die mit summa cum laude und dem Sonderforschungspreis der Commerzbank AG ausgezeichnet wurde, arbeitete Herr Zeranski von 2004 bis 2009 als Bereichsleiter Treasury und Stellvertreter des Handelsvorstandes bei der Kölner Bank eG, die er weiterhin im Treasury berät.