Gesamtbanksteuerung von A-Z – Für Neu- und Quereinsteiger
09:30 Herzlich willkommen bei Kaffee und Tee
10:00 Das Big Picture Gesamtbanksteuerung
- Überblick über die nationale und europäische Bankenaufsicht: Bankenaufsichtsrecht und Behördenstruktur
- Begriffsklärungen und -einordnung
- Relevante aufsichtsrechtliche Normen im Überblick: Richtlinien, Verordnungen, Gesetze
- Neue Anforderungen an den ICAAP seitens EZB
- Definition der Aufgaben und Ziele von Gesamtbanksteuerung
- Wichtige Aspekte der Gesamtbanksteuerung – wesentliche Anforderungen an das Risikomanagement
- Wichtige Zusammenhänge für die Gesamtbanksteuerung
- Risikobegriff, Risikotragfähigkeit und Risikoarten
- Ökonomie vs. Regulatorik und Risiko
- Aufbau, Ablauforganisation und Aufgabenteilung im Rahmen der Gesamtbanksteuerung
- Mindestkapitalanforderungen an Kapital und Liquidität: Eigenmittel, Eigenmittelquoten und -puffer
- Meldewesen
- Aktuelle Herausforderungen in der Niedrigzinsphase
- Integrierte Sichtweise im Rahmen der Gesamtbanksteuerung
- Strukturiertes Vorgehensmodell zur Beherrschung der Risiken
16:30 Ende des Pre-Workshops
Mag. Alina Czerny, WP, StB, Expertin Bankwirtschaft, APC Wirtschaftsprüfung und Steuerberatung
Mag. Markus Kern, WP, StB, AbgzSV, GenRev, Steuerberater und Wirtschaftsprüfer
08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Kaffee und Tee
09:00 Eröffnung und Begrüßung durch imh und den Vorsitzenden Prof. Dr. Stefan Zeranski, Brunswick European Law School, Ostfalia Hochschule für angewandte Wissenschaften
09:15 Zinsentwicklung und Kapitalmärkte im Visier
Mag. Walter Pudschedl, stellvertretender Chefvolkswirt, UniCredit Bank Austria AG
10:00 Überblick über aktuelle Neuerungen und Herausforderungen im Bankenaufsichtsrecht
Dr. Susanne Riesenfelder, akad. Europarechtsexpertin, Horizontal Banking Supervision, Finanzmarktaufsicht (FMA)
10:40 Kaffeepause
11:10 DISKUSSION: Gesamtbanksteuerung Quo Vadis?
Risikotreiber Klimawandel, Inflation, Krieg, Energiekostenschock: Welche Entscheidungen in der Gesamtbanksteuerung jetzt getroffen werden müssen.
- Makrotrends Demografische Entwicklung, Klimawandel, Energiekostenschock und Inflation: Was bedeutet das für die Gesamtbanksteuerung?
- Bye, bye Covid-19? Wie sich Realwirtschaft und Bankenbranche nach/mit der Pandemie entwickeln
- Regulatorischer Druck vs. Konkurrenz von FinTechs
- Kreditgeschäft im Umbruch: Wo geht die Reise hin?
- Welche Geschäftsmodelle können in diesem Umfeld reüssieren?
Dr. Günther Helbok, Head of Credit PD Models and Data Science, UniCredit Bank Austria AG
Mag. Stefan Millinger, Bereichsleitung Risikomanagement, Bankhaus Carl Spängler & Co.
Weitere Diskussionsteilnehmer:innen in Absprache
11:50 Never change a running system – oh doch!
Neue Finanzarchitektur am Beispiel von SAP
Cord Bötger, Managing Director, ADWEKO Consulting GmbH
Philipp Freigang, Vorstand, Finory AG
Mag. Mathias Haghofer, Konzernrechnungswesen und Controlling, Raiffeisenlandesbank Oberösterreich Aktiengesellschaft
12:20 Mittagspause
13:20 Next-level Business-Architektur – Integration von Risikomanagement mit aufsichtsrechtlichem Meldewesen
- Integration von Risikomanagement und regulatorischem Meldewesen über eine integrierte Datenschicht
- Verschlankung der bankinternen Prozesse durch einheitliche Plattformen und Automatisierung
- Verlagerung von regulatorischen Berechnungen aus der Meldewesen-Software in die Risikomanagement-Software, um
- Simulationsfähigkeit und Konsistenz zum Risikomanagement herzustellen
Tobias Thöne, Senior Sales Support Specialist, Finance, Risk & Regulatory Reporting, Wolters Kluwer
13:50 Bankenpaket 2022 (u.a. europäische Umsetzung der Basel III-Finalisierung)
- Prozess
- Überblick über wesentliche Änderungen im Rechtsrahmen für Banken
- Wesentliche Änderungen durch den Gemeinsamen Standpunkt des Rates
- Diskussion zu ESG-Risiken und Anpassungen im makroprudenziellen Rechtsrahmen für Banken
MMag.a Melitta Schütz, Verhandlerin des Dossiers auf EU-Ebene, Referentin der Abteilung für Bank- und Kapitalmarktrecht, Bundesministerium für Finanzen
14:35 CRR 3 und ihre Auswirkungen – die Sicht der Banken
- Ergebnisse der Deloitte/RSU-Umfrage zu den Implikationen der CRR3 auf Kreditinstitute
- Einschätzungen von mehr als 40 Instituten
- IRB vs. KSA: Von „entweder-oder“ zu „sowohl als auch“
Dr. Thomas Reichsthaler, Head of Marketing & Sales, RSU GmbH & Co. KG
15:00 Kaffeepause
15:30 EBA SREP Guideline Neu
- Kategorisierung der Institute
- SREP-Aufschlag auf die Leverage Ratio: Anforderung und Empfehlung
- Miteinbeziehung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken (ML/TF-Risiken)
- Neue Anforderungen Governance
Mag. Christine Leimer LL.M., Teamleiterin in der Abteilung Aufsicht über Signifikante Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)
16:00 Aktueller Rechtsrahmen im Kreditgeschäft: Europäische und nationale Perspektive
- Neufassung der FMA-Mindeststandards für das Kreditgeschäft (FMA-MS-K)
- EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und -überwachung
- Kreditinstitute-Immobilienfinanzierungs-maßnahmen-Verordnung (KIM-V) der FMA
Mag. Roland Salomon, BA, stellvertretender Abteilungsleiter für die Aufsicht über dezentral organisierte Kreditinstitute, Finanzmarktaufsicht (FMA)
16:45 ESG im Meldewesen: Daten und Kennzahlen - Nutzen für das Klima, die Bank und den Kunden?
- Welche Klimadaten sollten im Meldewesen vorliegen?
- Welcher Nutzen steckt in den Daten für Markt- und Kundenaktivitäten als auch in der Banksteuerung?
- Welche Brücken zwischen Meldewesen und Markt können in den Unternehmen geschlagen werden?
Franz Peter Amesberger, CEO, TCI Consult GmbH
Dipl.-Medienwirt Patrick Pähler, Banking und Innovation, TCI Consult GmbH
17:15 Chairman’s Wrap Up: Zusammenfassung des Tages und Zeit für offene Fragen
17:30 Ende des 1. Konferenztages und gemeinsames Get-together
08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Kaffee und Tee
09:00 Begrüßung durch den Vorsitzenden Prof. Dr. Stefan Zeranski, Brunswick European Law School, Ostfalia Hochschule für angewandte Wissenschaften
09:05 EU Green Deal Legislative Train
- Taxonomie- VO: Art. 8 und 9 vorvertragliche Information green / light green – Wertpapier
- Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor: Disclosure-VO bzw. „SFDR“
Greenwashing-Klimaklagen-Produktverbote: Welche Risiken bestehen für Banken und ihre Firmenkunden?
- Greenwashing: Aktuelle Fälle und Bedrohungsszenario
- Klimaklagen und Produktverbote: Wie scharf wird geschossen?
Eva-Maria Ségur-Cabanac, Partner, Baker McKenzie Rechtsanwälte LLP & Co KG
Dr. Robert Wippel, Counsel, Baker McKenzie Rechtsanwälte LLP & Co KG
10:10 Kaffeepause
10:35 EZB / OeNB Klima-Stresstests
- Physische Risiken und Übergangsrisiken
- Kurz- und langfristige Risiken
- Auswirkungen auf den SREP
- Schlussfolgerungen und Ausblick
Mag. Josef Meichenitsch, Abteilungsleiter, Abteilung Europäische Aufsichtsgrundsätze und Strategie, OeNB
11:15 Berücksichtigung von Klima- und Umweltrisiken im Liquiditätsrisikomanagement und Pricing
- Regulatorische Erwartungen
- Materialitätseinschätzung in der ökonomischen Perspektive
- Berücksichtigung in der Liquiditätskostenverrechnung
Dr. Nikolaus Löbl, Senior Manager, d-fine GmbH
11:45 Wie managt man Nachhaltigkeit erfolgreich – auf was kommt es an?
- Wesentlichkeitsanalyse – “it is all about impact”
- Holistischer Ansatz: ESG Business Strategien und Governance
- Nachhaltige Produkte und Advisory
- Stakeholder Engagement
- Attraktiver Arbeitgeber
- Transparenz
Dr. Christine Würfel, Director Group ESG & Responsible Banking, Raiffeisen Bank International AG
12:25 Mittagspause
13:40 Update: Regulatorische Anforderungen zur Abwicklungsfähigkeit von Banken
- 2022 in a nutshell: Wo stehen wir und welche Erwartungshaltung haben Behörden an die MREL, Daten/MIS und zur Separierbarkeit von Banken?
- Sberbank Europe: eine Case Study
- Review of the Bank Crisis Management & Deposit Insurance Framework : Welche neuen regulatorischen Anforderungen sind geplant?
- Exkurs: Überarbeitung der Bankenmitteilung: Geplante Änderungen für „Bankenrettungen“ im State Aid Law
MMag. Johannes Langthaler, Senior Group Regulatory Transformation Manager, Raiffeisen Bank International AG
14:25 Regulierung von Cryptovermögenswerten: Was bringen MiCA-Verordnung und Travel Rule?
- EU Digital Finance Package
- Regelungsziele und wesentliche Inhalte der „MiCA“-Verordnung
- Zusammenspiel mit dem Geldwäscheregime
- Zeitplan & Ausblick: Wann kommt es zur Veröffentlichung im Amtsblatt der EU und ab wann ist das EU-Regelwerk anzuwenden?
Dr. Ben-Benedict Hruby, LL.M., Fachreferent EU & Internationale Angelegenheiten, Bundesministerium für Finanzen
15:25 Kaffeepause
15:50 Aktuelle rechtliche Entwicklungen im Bereich der Cybersicherheit (DORA): Was kommt betreffend Cyber-Resilienz regulatorisch auf die Finanzindustrie zu?
- Hintergrund und „Bigger Picture“: Sogenanntes „Digital Finance Paket“ der Europäischen Kommission
- Regelungsziele der DORA-Verordnung
- Wesentliche Inhalte der DORA-Verordnung
- Zeitplan & Ausblick
Dr. Ben-Benedict Hruby, LL.M., Fachreferent EU & Internationale Angelegenheiten, Bundesministerium für Finanzen
16:45 Chairman’s Wrap Up: Zusammenfassung des Tages und Zeit für offene Fragen
17:00 Ende der Veranstaltung