Risikomanagement in Banken

Ing. Thomas Buchberger ist seit über 20 Jahren im Raiffeisensektor tätig. Seit 2016 ist er als Risikomanager bzw. zuvor war er als Bankrevisor in der Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien AG (RLB) beschäftigt. Aktuell zählen beispielsweise zu seinen Aufgaben:

• Weiterentwicklung des internen Kontrollsystems
• Umsetzung der BCBS 239 Anforderungen
• Risikomanagement zum Outsourcing

Die Praxiserfahrungen in der IT machte Herr Buchberger als Produktmanager, als Projektleiter, als Betriebsverantwortlicher, etc. Ab dem Jahr 1996 prüfte Herr Buchberger Unternehmensprozesse und ab dem Jahr 2002 alle Themen der komplexen IT-Bankenlandschaft. Die Prüfungsschwerpunkte waren dabei:

• Unternehmensprozesse der Bank unter Einhaltung der relevanten Gesetze (BWG, ZaDiG, etc.),
• IT-Audits (z.B. IT-Prozesse, Applikations- bzw. Hardwarebetrieb, Projektmanagement, etc.) und
• Ausgelagerte IT- und Bankdienstleistungen (SLA, KPI-Reporting, etc, …).

Die Themen COBIT, ITIL, IT-Grundschutz und ISO 27001 sind für Hrn. Buchberger Teil der Prüfungsvorgaben. Die wirkliche Herausforderung ist es, aufgrund der vielen Auflagen, Standards und relevanten Gesetze noch eine praxistaugliche Arbeitsumgebung für IT-Leiter und Mitarbeiter im Unternehmen zu behalten.

As department head Mr. Deuber is responsible for macroeconomic, financial market and banking sector research covering key Western markets (mainly Euro area, Austria) as well as the region Central and Eastern Europe (CEE) at Raiffeisen Bank International AG (RBI) in Vienna, incl. the steering of RBI Research activities/teams in CEE. He is regularly presenting the RBI research views to clients/investors. Moreover, he is actively supporting internal strategy projects and supports the senior management in discussions with regulators, rating agencies, policymakers and International Financial Institutions. Prior to his current engagement he worked as Senior Economist for CEE at Deutsche Bank in Frankfurt and started his professional career at Raiffeisen Zentralbank (RZB) in Vienna. Mr. Deuber has published two edited volumes covering the Eurozone/EU crisis and has also published several articles in international journals and industry magazines on euro area/EU and CEE-related topics. Mr. Deuber is a frequent speaker at landmark events of the finance and banking industry in CEE and guest lecturer at several universities/teaching institutions. Mr. Deuber has briefed policymakers at the European Investment Bank (EIB), the European Parliament, former EU Commissioner for enlargement, the OSCE or the German foreign-policy think tank (SWP) on CEE-related and Russia/Ukraine-related topics (economy, banking sector). Out of the office Gunter Deuber enjoys travelling (with his wife, 9-years old son and 4-year old daughter), skiing and long distance running.

Dr. Tim Schabert ist Partner bei KPMG im Advisory Financial Services und leitet den Bereich Financial Risk Management. Besonderes Schwerpunktgebiet von ihm ist die Anpassung der Risiko- und Gesamtbanksteuerung an neue regulatorische Anforderungen, die im Folge der Bewältigung oder Prävention von Bankenkrisen entwickelt wurden. Dr. Tim Schabert hat zahlreiche Institute in Deutschland und Österreich bei der Ausgestaltung der Organisationsstrukturen, IT, Prozesse und Verfahren der Risko- und Gesamtbanksteuerung unterstützt.

Seit Februar 2015 in der Bankenabwicklung der Finanzmarktaufsicht tätig; Mitglied des SRB Committee on Resolution Planning sowie diverser Arbeitsgruppen zu Abwicklungsthemen; davor Abteilungsleiter für Meldewesen, regulatorische Themen in Verbindung mit Basel III und RWA-Berechnung in einer großen österreichischen Bank sowie Leitung des Projekts „Sanierungs- und Abwicklungsplanung“.

Gerald Unterrainer ist seit 1999 im Bankenbereich mit den Schwerpunkten Treasury, ALM, Risikomanagement tätig und studierte nebenberuflich am MCI "Unternehmensführung und Controlling". Seit März 2016 ist er für die RLB Niederösterreich-Wien im Bereich Zins- und Liquiditätsrisikomanagement tätig. Zuvor arbeitete er in Summe 6 Jahre für die Volksbanken Gruppe und war verantwortlich für die Verbundweite Risikomessung hinsichtlich Zins- und Liquiditätsrisiko sowie für IFRS13. Weitere berufliche Erfahrung sammelte er für 10 Jahre bei der RLB Tirol.

ist Senior-Immobilien-Kundenbetreuer Real Estate Finance Austria bei der Raiffeisenbank International Bank AG. Seit Juni 2000 ist Mag. Patrick Walch im Bereich der Immobilienfinanzierung tätig und hat insbesondere im Bereich Risikobeurteilung von Immobilienfinanzierungen, Strukturierung komplexer Immobilienfinanzierungen im Inland und für CEE/SEE langjährige Erfahrungen sammeln können. Zu seinen fachlichen Kompetenzen zählen neben (Immobilien-) Finanzierung/Controlling, Projektmanagement, sowie Consulting & Equityfinance. Seit 2001 ist Mag. Patrick Walch als permanenter Lektor an der Fachhochschule Wien der WKW am Institut für Immobilienwirtschaft sowie als Gastlektor an der Fachhochschule Kufstein und an der Donau-Universität Krems jeweils für den Bereich der Immobilienfinanzierung tätig.

Prof. Dr. Stefan Zeranski hat seit März 2009 die Professur Betriebswirtschaftlehre für Finanzdienstleistungen und Finanzmanagement am Institut für Finanzen, Recht, Steuern der Brunswick European Law School (BELS) an der Ostfalia Hochschule, Campus Wolfenbüttel. Im Anschluss an Studium und ein Traineeprogramm bei der Deutsche Bank AG war er beim Genossenschaftsverband Sachsen in der Stabsstelle der Prüfungsdienstleitung und bei der SchmidtBank KGaA, dort u.a. als Leiter Aktiv-Passiv-Management tätig. Nach seiner berufsbegleitenden Dissertation über Liquidity at Risk, die mit summa cum laude und dem Sonderforschungspreis der Commerzbank AG ausgezeichnet wurde, arbeitete Herr Zeranski von 2004 bis 2009 als Bereichsleiter Treasury und Stellvertreter des Handelsvorstandes bei der Kölner Bank eG, die er weiterhin im Treasury berät.