KURS 2025: Retail Banking der Zukunft – Save the Date!

Gemeinsames Plenum Bankenkongress KURS

mit den Fachkonferenzen "Zahlungsverkehr", "IT in Banken", "Marktfolge & Backoffice" und "Compliance & Geldwäsche"

08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee  
 

08:50 Begrüßung und Eröffnung der KURS 2024 durch imh und den Moderator Nikolaus Jilch, Finanzjournalist
 

09:05 KEYNOTE: Kapitalmarktausblick: Auswirkungen der Geld- und Geopolitik auf Renditeaussichten

• Konjunktur & Unternehmensgewinne
• Inflations- und Kapitalmarktausblick: Kurz- und mittelfristige Perspektive
• Geldpolitik: Zinshoch erreicht – wie geht es mit der Bilanz- und Liquiditätspolitik weiter?

Gunter Deuber, Chefvolkswirt, Bereichsleiter Volkswirtschaft und Finanzanalyse, Raiffeisen Research

09:45 KEYNOTE: Digitaler € Vorbereitungsphase und Umsetzung

• Learning aus der Untersuchungsphase 
• Wie wird der Digitale Euro nun konkret aussehen? 
• Regelwerk (Scheme Rule-Book), Infrastruktur und Design
• Datenschutz und Sicherung der Privatsphäre
• Ausblick und Weiterführung des Projekts 

Mag. Petia Niederländer, Ltr. Zahlungsverkehr, Oesterreichische Nationalbank

10:15 TALK: Digitaler Euro – Auswirkungen auf Finanzsektor & Gesellschaft

Zu früh? Zu spät? Am Markt vorbei? Marktchancen & Auswirkungen des digitalen Euros auf den Finanzsektor

• Bargeldnation Österreich: Wo liegt der Mehrwert für die Bevölkerung und wie kann dieser kommuniziert werden?
• Bargeld oder Bankeinlagen: Was werden Kunden und Kundinnen tatsächlich substituieren?
• EZB als Konkurrenz zu Geschäftsbanken: Auswirkungen auf Liquidität und Geschäftsmodelle
• Use Cases: Front-End-Funktionen, Wallets, …

Mag. Petia Niederländer, Ltr. Zahlungsverkehr, Oesterreichische Nationalbank
Thomas Lohninger, Executive Director, epicenter.works
o.Univ.Prof. Dr. Alfred Taudes, Forschungsinstitut für Kryptoökonomie, Wirtschaftsuniversität Wien

11:00 Kaffeepause 
 

Beginn der Fachkonferenz „Retail Banking der Zukunft“

11:30 Eröffnung durch imh und den Vorsitzenden Andreas Hasenberger, CFP, EFA, CFEP, Bereichsleitung Großkunden/Projektfinanzierung, Corporate u. Private Banking, Waldviertler Sparkasse AG
 

11:35 Retail Investment Strategy – Vorschlag der EU-Kommission zur Änderung der MiFID II

• Ausweitung der Transparenzerfordernisse und Standardisierung
• Berücksichtigung der Digitalisierung
• Fokus auf Relation Kosten – Performance

Mag. Claudia Parenti, LL.M., Integrierte Conduct- & Vertriebsaufsicht ü. Banken, FMA Finanzmarktaufsicht Österreich
 

12:10 Customer Experience & Erwartungen österreichischer Retail Banking Kunden

• Auszug aus aktueller Customer Experience Studie mit Schwerpunkt Banking für Privatkunden in Österreich
• Micros: Was erwarten sich Kleinstunternehmen?
• Ausblick: Neue Retail Banking Studie

Peter Fritsch, MA MSc (WU), Director Consulting, KPMG Advisory GmbH
 

12:40 Mittagessen
 

14:00 Customer Centricity im Retail Banking

• Kundenbindung durch ganzheitliche Beratung
• Vertriebsstrategie Omni-Channel
• Produkt- und Kundenstrategie Allfinanz

Tobias Kohl, MSc MBA, Chief Customer Officer, Wüstenrot Gruppe
 

14:35 Die Bankfiliale wieder zum Erfolgsmodell werden lassen

• Mit Standortdatenanalyse im Retailbanking zur richtigen Standortauswahl
• Kundenbedürfnisse antizipieren
• Wettbewerbsvorteile schaffen und ausbauen
• gesellschaftliche Verantwortung wahrnehmen
• Beispiele für multifunktionale Bankfilialen

Thomas Birnstein, Vorstand und Gründer, P3N AG
 

15:00 FRIDA – die digitale Beraterbox der RAIFFEISENBANK WELS

• Allgemeines zur RAIFFEISENBANK WELS
• Vorstellung DankeBonusApp als Kundenbindungstool
• Ausgangslage/Überlegungen für/vor FRIDA
• Vorstellung FRIDA in der Theorie – Architektur, Organisation, Leistungsumfang
• Umsetzung von FRIDA in der Praxis – Teameinteilung / Praxiserfahrungen / Ausblick

Birgit Hackl, Prokuristin und Leitung Kundenservice, Raiffeisenbank Wels eGen
Prok. Mag. Günter Nentwich, Marketingveranwortlicher, Raiffeisenbank Wels eGen
 

15:30 Prävention von Betrug durch Phishing in Zeiten der Digitalisierung 

• Adaptierte Modus Operandi, initiiert meist durch Social Engineering (Phishing/Smishing/Vishing/Quishing)
• Aktuelle Herausforderungen und Lösungsansätze in der Betrugsprävention
• Gemeinsame Strategien gegen Phishing

Mag. Thomas Von der Gathen, Chair of the Payment Scheme Fraud Prevention Working Group – European Payments Council / General Counsel – PSA Payment Services Austria GmbH

16:00 Kaffeepause
 

Gemeinsamer Abschluss aller Fachkonferenzen

16:30 Grenzbereiche meistern – Risiko managen

„Die meisten Menschen glauben Extremsportler sind Adrenalinjunkies – in Wirklichkeit sind wir Risikomanager.“

Die eigenen Grenzen sind keine Fixpunkte in der Landschaft, sondern liegen in der Tiefe des eigenen Bewusstseins. Gehen Sie mit dem 11-fachen Weltrekordhalter im Apnoetauchen und ehemaligen Investmentbanker Christian Redl auf eine Tauchfahrt der mentalen Belastbarkeit und erleben Sie, wie er Ängste, Risiken und dem Druck von außen widersteht – immer wieder aufs Neue. Denn es dreht sich nicht nur um kurzfristigen Erfolg sondern auch darum, geistige Ausdauer für zukünftige Herausforderungen zu erhalten.

Christian Redl
Extremsportler & Buchautor
 

17:00 Get-together: Ausklang des ersten Konferenztages

08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee

09:00 Eröffnung durch imh und den Vorsitzenden Mag. Dr. Alois Zach, war 30 Jahre lang Geschäftsleiter der Raiffeisen Regionalbank Mödling

09:05 AI-Experimente im Retailgeschäft

• Vorstellung des Erste Bank Financial Health Prototype
• Chancen und Herausforderungen –Ein Erfahrungsbericht von Experimenten mit AI im Kundengeschäft

Maximilian Clary Und Aldringen, Bereichsleiter Private Banking & Wealth Management, Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG
Magdalena Binder, MA, Communications Content Manager, Erste Group Bank AG
 

09:40 Innovation und Entwicklungen der Sparkasse OÖ

• Erfahrungen mit innovativen Technologien
• Einblicke in Experimente mit Künstlicher Intelligenz und praktischen Erfahrungen im Metaverse
• Show-Case zur Blockchain-Verwahrung
• Traditionelle Werte mit modernen Technologien verbinden

Ing. Martin Kocijaz, IT Innovation Manager, Allgemeine Sparkasse Oberösterreich Bankaktiengesellschaft
Mag. Rupert Wallinger, Beyond Banking Spezialist, Allgemeine Sparkasse Oberösterreich Bankaktiengesellschaft
 

10:20 Kaffeepause
 

10:50 Wie komme ich als Bank besser zu meinen KundInnen im stationären Handel

• KI gestütztes Matching von KundInnenbedarf und Bankprodukten
• Ausbau der Vernetzung zwischen Bank und Handel
• Eine Lösung, um Marktanteile gegenüber PayPal, Apple Pay und Google Pay zurückzugewinnen

MMag. Martin Sprengseis, Managing Partner – Banking & Insurance, bluesource – mobile solutions gmbh
 

11:30 How Banks Grow – Wie Banken in Zukunft wachsen können

• Warum wir aufhören sollten, "GenZ" zu sagen
• Warum Customer Experience eine Basisanforderung ist und Customer Loyalty keine Wachstumsstrategie sein kann
• Wie wir unsere (digitale) Marketingstrategie für die Zukunft ausrichten müssen
• Was sich in Marketing und Vertrieb ändert & was nicht

Nikolaus Zottl, Lead Marketing & Brand Strategy, Raiffeisen Bank International
 

12:10 Mittagspause
 

13:30 DISKUSSION: Wie man eine gute Beratung zukünftig gewährleisten kann und Inklusion schafft. Gen Z, Regulatorik und unsichere Zeiten in der Beratung!

• Kundenzentrierte Beratung in volatilen Märkten
• Mifid Regelungen: Compliance und Kundenbeziehungen harmonisieren
• Generationen im Fokus: Wie man Gen Z als Bank binden kann
• Die Zukunft der Kundenberatung

Daniel Berger, Bereichsleiter Retail Vertrieb, Sparkasse Feldkirchen
Vivien Schibblock, MBA, Digital Transformation & IT Governance Manager,  Hypo Tirol Bank AG
 

14:10 Bankfilialen vor Ort: Regionale Verankerung am Beispiel eines nachhaltigen regionalen Ökosystems im Raum Mödling

• ESG – Anforderungen für die Region in die Praxis umsetzen!
• Entwurf einer Geschäftspolitik, die den Erfolg eines Bankenstandortes langfristig befeuert

Mag. Dr. Alois Zach, war 30 Jahre lang Geschäftsleiter der Raiffeisen Regionalbank Mödling
 

14:40 Kaffeepause
 

15:10 Anforderungen des Barrierefreiheitsgesetzes im Retail-Banking

• Anwendungsbereich des BaFG
• Zeitschiene und Übergangsfristen
• Neue Mindestanforderungen im Retail Banking
• Umsetzungsmöglichkeiten/Best Practice
• Maßnahmen zur Vermeidung von Verwaltungsstrafen

Mag. Phillip Stempkowski, Rechtsanwalt, Stempkowski Schröter Rechtsanwälte GmbH
 

15:40 WORKSHOP: Generationenübergreifende Beratung

• In einem kompakten Impulsvortrag lernen Sie, wie Sie in der Bankberatung
• Verständnis für die Bedürfnisse unterschiedlicher Generationen entwickeln
• Voraussetzungen für einen wertschätzenden Umgang mit BankkundInnen aller Altersstufen schaffen
• Generationenübergreifende Kommunikation in der Bankfiliale professionell und natürlich anwenden und
• Erwartungshaltungen der verschiedenen Generationen optimal einschätzen und erfüllen können

Mag. Gottfried Kürmer, Trainer & Coach, Schiftner & Partner KG
 

16:40 Wrap-up, Ausblick und abschließende Worte

16:45 Ende der KURS