KURS 2025: Compliance & Geldwäsche – Save the Date!

Gemeinsames Plenum Bankenkongress KURS

mit den Fachkonferenzen "Marktfolge & Backoffice", "IT in Banken", "Retail Banking der Zukunft" und "Compliance & Geldwäsche"

08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee

08:50 Begrüßung und Eröffnung der KURS 2024 durch imh und den Moderator Nikolaus Jilch, Finanzjournalist
 

09:05 KEYNOTE: Kapitalmarktausblick: Auswirkungen der Geld- und Geopolitik auf Renditeaussichten

• Konjunktur & Unternehmensgewinne
• Inflations- und Kapitalmarktausblick: Kurz- und mittelfristige Perspektive
• Geldpolitik: Zinshoch erreicht – wie geht es mit der Bilanz- und Liquiditätspolitik weiter?

Gunter Deuber, Chefvolkswirt, Bereichsleiter Volkswirtschaft und Finanzanalyse, Raiffeisen Research
 

09:45 KEYNOTE: Digitaler € Vorbereitungsphase und Umsetzung

• Learning aus der Untersuchungsphase
• Wie wird der Digitale Euro nun konkret aussehen?
• Regelwerk (Scheme Rule-Book), Infrastruktur und Design
• Datenschutz und Sicherung der Privatsphäre
• Ausblick und Weiterführung des Projekts

Mag. Petia Niederländer, Ltr. Zahlungsverkehr, Oesterreichische Nationalbank
 

10:15 TALK: Digitaler Euro – Auswirkungen auf Finanzsektor & Gesellschaft

Zu früh? Zu spät? Am Markt vorbei? Marktchancen & Auswirkungen des digitalen Euros auf den Finanzsektor

• Bargeldnation Österreich: Wo liegt der Mehrwert für die Bevölkerung und wie kann dieser kommuniziert werden?
• Bargeld oder Bankeinlagen: Was werden Kunden und Kundinnen tatsächlich substituieren?
• EZB als Konkurrenz zu Geschäftsbanken: Auswirkungen auf Liquidität und Geschäftsmodelle
• Use Cases: Front-End-Funktionen, Wallets, …

Mag. Petia Niederländer, Ltr. Zahlungsverkehr, Oesterreichische Nationalbank
Thomas Lohninger, Executive Director, epicenter.works
o.Univ.Prof. Dr. Alfred Taudes, Forschungsinstitut für Kryptoökonomie, Wirtschaftsuniversität Wien
 

11:00 Kaffeepause
 

Beginn der Fachkonferenz „Compliance und Geldwäsche“
 

11:30 Eröffnung der Konferenz durch imh und den Vorsitzenden Werner Schorn, Group Securities Compliance, Erste Group Bank AG
Conduct- und Vertriebsaufsicht

11:35 MiFID II Spezialfragen, Prüfschwerpunkte und Aufsichtspraxis 

• Ausblick: Aufsichts- und Prüfschwerpunkte 2024
• Aktuelles aus dem europäischen Umfeld
• Aktueller Stand zur Retail Investment Strategy
• Cross Border Dienstleistungserbringung
• Nachhaltigkeit im Wertpapiervertrieb
• Ausgewählte Conduct Schwerpunkte der FMA 
  • Kundeninformationen: Marketingmitteilungen, Research Empfehlungen, Social Media, erste Erkenntnisse CSA 2023
  • Aufzeichnung von Telefongesprächen und elektronischer Kommunikation inkl. Videoberatung
• Ergebnisse aus Vor-Ort-Prüfungen 

Dr. Cécile Bervoets, Abteilungsleiterin und 
Mag. (FH) Michael Mandelburger, Stellvertretender Abteilungsleiter und Teamleiter Vor-Ort-Prüfungen (interimistisch), Integrierte Conduct- und Vertriebsaufsicht über Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)
 

Q&A SESSION: Ihre Fragen an die FMA 
Übermitteln Sie vorab (bis eine Woche vor Veranstaltungsbeginn) Ihre Detailfragen an daniela.christl@imh.at – Wir leiten diese anonymisiert an die Aufsicht zur Vorbereitung weiter!

13:20 Mittagspause

14:20 CASE STUDY: Compliance-Risiken IT-gestützt managen

• IKS-Kontrollsystem FOCONIS-ZAK®
• Einführung eines automatisierten Überwachungssystems
• Praxisbericht einer Regionalbank
• Fallbeispiele

Thorsten Mauthe, Compliance-Beauftragter (WpHG), Volksbank Plochingen eG

14:50 Wertpapier oder Kryptoasset: Unterschiede & Abgrenzungsfragen zum Anwendungsbereich von MiFID II und MiCAR

MMag. Christine Siegl, Counsel, Rechtsanwältin / Attorney-at-Law, Wolf Theiss
 

15:30 Green Finance – Nachhaltige Geldanlage & Vermeidung von Greenwashing

• Nachhaltige Geldanlage als Notwendigkeit & Chance
• Grenzen & Möglichkeiten nachhaltiger Geldanlage
• Klärung & Abfrage der NH-Präferenzen in der Praxis

Mag. Robert Zepnik, Unternehmens-, Versicherungs- und Vermögensberater, Zertifizierter Berater für nachhaltige Geldanlagen, ZEPCON
 

16:00  Kaffeepause
 

Gemeinsamer Abschluss aller Fachkonferenzen

16:30 Grenzbereiche meistern – Risiko managen

„Die meisten Menschen glauben Extremsportler sind Adrenalinjunkies – in Wirklichkeit sind wir Risikomanager.“

Die eigenen Grenzen sind keine Fixpunkte in der Landschaft, sondern liegen in der Tiefe des eigenen Bewusstseins. Gehen Sie mit dem 11-fachen Weltrekordhalter im Apnoetauchen und ehemaligen Investmentbanker Christian Redl auf eine Tauchfahrt der mentalen Belastbarkeit und erleben Sie, wie er Ängste, Risiken und dem Druck von außen widersteht – immer wieder aufs Neue. Denn es dreht sich nicht nur um kurzfristigen Erfolg sondern auch darum, geistige Ausdauer für zukünftige Herausforderungen zu erhalten.

Christian Redl
Extremsportler & Buchautor
 

17:00 Get-together: Ausklang des ersten Konferenztages

08:30 Herzlich willkommen! Empfang bei Tee und Kaffee

09:00 Eröffnung des zweiten Konferenztages durch den Vorsitzenden Betr. oec. Wolfgang Kopf, Compliance, Volksbank Vorarlberg e.Gen.
Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung

09:05 Betrugsprävention in Kreditinstituten – Fraud Risk Assessment in der RLB Niederösterreich – Wien

• Definition Fraud
• Organisatorische Einbettung und Prozesse: Ob und wie kann Betrugsprävention in Kreditinstituten aufgesetzt werden?
• Prävention und Monitoring
• Aktuelle Betrugsmuster
• Knackpunkte: Datenaustausch, Kundenansprache, …

Katrin Joschtel, LL.M., Bereichsleitung Compliance der Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien und Raiffeisen Holding Niederösterreich-Wien; Stv. Geldwäschebeauftragte, BWG-Compliance-Officer

09:40 Was bewegt sich auf nationaler und internationaler Ebene?

EU AML Package 

• Status Trilogverhandlungen 
• Entwurf der EU-Geldwäsche VO und 6. EU-Geldwäsche Richtlinie
• Entwurf AMLA-VO: Aktueller Stand zur EU AML Aufsichtsbehörde & Kompetenzabgrenzung
• Ausblick auf nächste Schritte

AML-Risiken von virtuellen Währungen und AML Aufsicht im Bereich virtuelle Währungen

• GeldtransferVO und MiCAR
• Was muss zur Erfüllung der Sorgfalts- und Meldepflichten beachtet werden? 
• Anpassung der „Travel Rule“ der FATF mit Blick auf Crypto-Assets
• Aufsichtserfahrungen

EBA Review in Österreich 

Einsatz von Künstlicher Intelligenz in der Geldwäschebekämpfung – Vorgaben und Einschätzung der Aufsicht

WiEReG-Novelle

• WiEReG- Novelle im Detail          
• Aktueller Stand zur Vernetzung der Register 
• auf Europäischer Ebene

Praxiserfahrungen zu aktuellen FMA-Rundschreiben 01-04/2022 

• FMA-Rundschreiben Meldepflichten 
• FMA-Rundschreiben Risikoanalyse 
• FMA-Rundschreiben Interne Organisation 
• FMA-Rundschreiben Sorgfaltspflichten
   

10:40 Kaffeepause

11:10 5. Geldwäsche-Richtlinie: Aktuelles zur Praxis 

• Aktuelle Entwicklungen im FM-GwG
  • Produkt- und kundenbezogene Risiken
  • Kontinuierliche Überwachung von Geschäftsbeziehungen
  • Verstärkte Sorgfaltspflichten: Umgang mit Hochrisikoländern
• Prüfpraxis
  • Aktuelle Schwerpunkte bei Vor-Ort-Prüfungen 
  • Häufige Prüfungs-Feststellungen und Erfahrungen aus Vor-Ort-Prüfungen

Die Schwerpunktsetzung des Beitrags orientiert sich an der aktuellen Rechtslage/an aktuellen Veröffentlichungen.

Mag.a Christa Drobesch, Abteilungsleiter-Stellvertreterin, Abt. Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA) 
Bernhard Böhm, BSc, MA, Head of Anti Money Laundering, Compliance & Financial Sanctions, Notartreuhandbank AG

Q&A SESSION: Ihre Fragen an die FMA 
Gestalten Sie die Schwerpunkte zu Ihrem eigenen Nutzen mit! Übermitteln Sie vorab – bis eine Woche vor Veranstaltungsbeginn – Ihre Detailfragen an daniela.christl@imh.at – Wir leiten diese anonymisiert an die Aufsicht zur Vorbereitung weiter!

12:40 Mittagspause

13:50 Neues aus der A-FIU 

• Aktuelle Betrugsmuster
• Interessante Fälle im Detail

Mag. Louis Verdier, Leiter der Financial Intelligence Unit (A-FIU), Bundeskriminalamt

14:35 Digitales Onboarding: Dank künstlicher Intelligenz in zwei Minuten zur GWG-konformen Neukundenbeziehung

• Compliance-Frameworks GWG vs. eIDAS (QES macht‘s möglich) 
• Erfolgsfaktoren im Spannungsfeld zwischen Compliance und Kundenzufriedenheit (einfach für den Anwender, integrierbar, zertifiziert, sicher, flexibel) 
• Beispiele aus der Praxis 

Dr. Thorsten Hau, CEO und Mitgründer, fidentity
 

15:00 Kaffeepause

15:30 Aktuelle Rechtsprechung zu KYCC und weiteren Themen aus der Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung

• EuGH-Urteile
• Nationale Rechtsprechung
• Erfahrungswerte aus Verfahren und Ableitungen für die Praxis

Dr. Bernd Fletzberger, Partner, PFR Rechtsanwälte

16:10 Stiftungen, Treuhandschaften und Register wirtschaftlicher Eigentümer

• Gemeinnützige Stiftungen (in Österreich, Deutschland, Liechtenstein)
• Treuhandstiftungen
• Compliance-Anforderungen an Stiftungen
• PEP "Infizierung" z.B. als Stiftungsrat
• Gratwanderung: Feststellung der Mittelherkünfte

Dr. Othmar Glaeser, LL.M. oec., Bereichsleiter Legal /Risk/Compliance, Zürcher Kantonalbank Österreich AG
 

16:50 Zusammenfassung des Tages und Zeit für offene Fragen

17:00 Voraussichtliches Ende der Veranstaltung