Gemeinsames Plenum Bankenkongress KURS
mit den Fachkonferenzen "Marktfolge & Backoffice", "Zahlungsverkehr", "Bankstrategien der Zukunft" und "IT in Banken"
08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee
08:50 Begrüßung und Eröffnung der KURS 2023 durch imh und den Moderator Nikolaus Jilch, Finanzjournalist
09:05 KEYNOTE: Ausblick Wirtschaft und Kapitalmärkte
Mag. Stefan Bruckbauer, Chefökonom, UniCredit Bank Austria AG
09:45 KEYNOTE: Österreich und die Vollkasko-Mentalität – Wie lange kann der Staat die Wirtschaft stützen?
em.o.Univ.Prof. Dr. Christoph Badelt, Präsident des Fiskalrates, Wirtschaftsuniversität Wien
10:15 TALK: Like a Bridge over troubled Water – Banking in stürmischen Zeiten
- Klimawandel, hohe Inflation, Energie(un)sicherheit, Pandemie: Wie kommt Europas Bankenwelt durch den Sturm?
- Was braucht es, um Krisen zu überwinden und Resilienz zu stärken?
- Steigende Preise und eine schrumpfende Wirtschaft: Was bedeutet der Wohlstandsverlust/die neue ökonomische Realität konkret für Österreichs Banken?
- Finanzierung von Privat- und Firmenkunden heute und morgen: Die Bankperspektive
- Grün, digital, in der Blockchain: Ausblick auf eine neue Welt – Umbrüche, Risiken und neue Geschäftsfelder
Mag. Florian Hagenauer, Vorstandsdirektion, Oberbank AG
Karin Kisling, Geschäftsführerin Kontrapunkt GmbH, Gründerin von Savity und Advisor bei Savity
Heike Lehner M.A. BSc., Ökonomin, freiberuflich
Prof. Dr. Stefan Zeranski, Brunswick European Law School
Weitere Diskutierende in Anfrage
Beginn der Fachkonferenz „Compliance & Geldwäsche“
11:30 Eröffnung der Konferenz durch imh und den Vorsitzenden Werner Schorn, Group Securities Compliance, Erste Group Bank AG
FMA Update Conduct- und Vertriebsaufsicht
11:35 FMA SESSION: Conduct- und Vertriebsaufsicht – Aufsichtserfahrung und Prüfschwerpunkte
- Update zu aktuellen Initiativen der EU / ESMA / FMA zu Investor Protection-Themen
- Änderungsinitiativen (Retail Investor Strategy)
- Rezente ESMA Produkte
- ESMA Guidelines zu einigen Aspekten der MiFID II Anforderungen an Vergütungssysteme
- ESMA Guidelines zu einigen Aspekten der MiFID II Anforderungen an die Eignung
- ESMA Guidelines Angemessenheit & Execution Only
- Aktuelle relevante ESMA Statements
- Rezente FMA-Rundschreiben
- FMA Rundschreiben zu Informationen einschließlich Marketingmitteilungen
- Aktuelle Aufsichts- und Prüfschwerpunkte in der Conduct- und Vertriebsaufsicht
- Initiativen im Bereich Nachhaltigkeit
- Aufsichtserfahrungen und Neuerungen bei ausgewählten MiFID II Themen (ua Aufzeichnung von Kundenkommunikation, Eignung und Angemessenheit, Kostentransparenz)
Dr. Cécile Bervoets, Abteilungsleiterin, Integrierte Conduct- und Vertriebsaufsicht über Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Mag. Judith Reischer, LLM, Stellvertretende Abteilungs-leiterin, Integrierte Conduct- und Vertriebsaufsicht über Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Q&A SESSION: Ihre Fragen an die FMA
Gestalten Sie die Schwerpunkte zu Ihrem eigenen Nutzen mit! Übermitteln Sie vorab – bis eine Woche vor Veranstaltungsbeginn – Ihre Detailfragen an daniela.christl@imh.at – Wir leiten diese anonymisiert an die Aufsicht zur Vorbereitung weiter!
13:10 Mittagspause
14:20 CASE STUDY: Compliance-Risiken IT-gestützt managen
- Zusammenführen-Analysieren-Korrigieren: FOCONIS-ZAK®
- Einführung eines automatisierten Überwachungssystems
- Fallbeispiele
Michael Roscha, Key Account Manager, FOCONIS AG
14:40 MiCAR oder MiFID: Wann fallen Kryptowerte unter die Wertpapier-Compliance?
- Update zu MiCAR (Markets in Crypto Assets Regulation)
- Implikationen für Wertpapier-Compliance
Dr. Raphael Toman, LL.M. (NYU), Associated Partner, BRANDL TALOS Rechtsanwälte
15:10 KEYNOTE: Nachhaltige Finanzprodukte aus der Konsumentenperspektive – Aktuelle Studienergebnisse
- Wie stehen Bankkundinnen und -kunden zu Nachhaltigkeit im Finanzbereich? (Studien, Empirie)
- Wo stehen die Banken? (Studie zu nachhaltigen Finanzprodukten)
- Knackpunkt Beratung: Wie gut beraten die Banken ihre Kunden und Kundinnen?
Mag. Christian Prantner, Teamleiter Finanzdienstleistungen, Bundesarbeitskammer (Arbeiterkammer Wien)
15:30 DISKUSSION: Nachhaltige Finanzprodukte am Prüfstand
- Hebel für eine nachhaltige Wirtschaft oder Greenwashing?
- Noch Beratung oder schon Finanzbildung: Was kann die Bank im Beratungsgespräch leisten?
- Welche Bedeutung haben Gütesiegel und Zertifikate?
- Auswirkungen der MiFID II Delegierten Richtlinie
- Angemessenheitsprüfung, Eignungsprüfung, Zielmarktdefinition – Erfahrungen aus der Praxis
- Fehlende Daten: Herausforderung in der Produktkonzeption für Unternehmen und Product Governance
16:00 Kaffeepause
Gemeinsamer Abschluss aller Fachkonferenzen
16:30 SPECIAL KEYNOTE: Die wollen nur Spielen?! – Von Spielen lernen heißt Siegen lernen.
Die Kulturtechnik Spiel als Blaupause für bessere Prozesse und bessere Organisationen. Erfolgreich Mitarbeiter:innen zu Höchstleistung motivieren. Christoph Deeg wird Sie in die Welt der Gamification einführen. Er wird mit Mythen aufräumen und die realen Potentiale dieses Ansatzes aufzeigen.
"Aber Vorsicht! – Das kann Spaß machen."
Christoph Deeg, Director Digital Transformation-Lab, ARC Institute | Gamified-Training.com
17:00 Gemeinsames Get-together und Ausklang des ersten Konferenztages
08:30 Herzlich willkommen! Check-in bei Tee & Kaffee
09:00 Eröffnung des zweiten Konferenztages durch den Vorsitzenden Betr. oec. Wolfgang Kopf, Compliance, Volksbank Vorarlberg e.Gen.
FMA Update: Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
09:05 Was bewegt sich auf nationaler und internationaler Ebene?
FMA SESSION Part 1
- EU AML Package
- Entwurf der EU-Geldwäsche VO und 6. EU-Geldwäsche Richtlinie
- Einrichtung einer EU AML Aufsichtsbehörde („AMLA“): Aktueller Stand zur Kompetenzenabgrenzung
- Geldtransfer-Verordnung
- Ausblick auf nächste Schritte
- EBA-Guidelines – Die neuen FMA-Rundschreiben 01-04/2022: Inhalte und erste Praxiserfahrungen
- FMA-Rundschreiben Meldepflichten
- FMA-Rundschreiben Risikoanalyse
- FMA-Rundschreiben Interne Organisation
- FMA-Rundschreiben Sorgfaltspflichten
10:30 Kaffeepause
11:00 FMA SESSION Part 2
- 5. Geldwäsche-Richtlinie: Aktuelles zur Praxis
- Aktuelle Entwicklungen im FM-GwG
- Produkt- und kundenbezogene Risiken
- Finanztransfergeschäfte
- AML-Risiken von virtuellen Währungen und AML Aufsicht im Bereich virtuelle Währungen
- Praxiserfahrungen aus der Aufsicht im Bereich KYCC
- NFTs
- Einsatz von Künstlicher Intelligenz: Was ist zu beachten?
- Kontinuierliche Überwachung von Geschäftsbeziehungen
- Verstärkte Sorgfaltspflichten: Umgang mit Hochrisikoländern
- Prüfpraxis
- Aktuelle Schwerpunkte bei Vor-Ort-Prüfungen
- Häufige Prüfungs-Feststellungen und Erfahrungen aus Vor-Ort-Prüfungen
Die Schwerpunktsetzung des Beitrags orientiert sich an der aktuellen Rechtslage / an aktuellen Veröffentlichungen
Mag.a Christa Drobesch, Abt. Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Bernhard Böhm, BSc, MA, Abt. Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA)
Q&A SESSION: Ihre Fragen an die FMA
Gestalten Sie die Schwerpunkte zu Ihrem eigenen Nutzen mit! Übermitteln Sie vorab – bis eine Woche vor Veranstaltungsbeginn – Ihre Detailfragen an daniela.christl@imh.at – Wir leiten diese anonymisiert an die Aufsicht zur Vorbereitung weiter!
12:00 Integrative Prozessunterstützung anhand tagesaktueller Unternehmensinformationen für KYC, KYCC- und AML-Anwendungen – Neuigkeiten Compass-Dienste im Bereich Compliance
Klaus Heidenreich, Business Development, Compass-Verlag GmbH
12:10 Mittagspause
13:30 Kryptobezogene Geldwäscherisiken und -prävention – Trends im Kriminalitätsbereich
- Daten – Zahlen – Fakten: Aktuelle Situation in Österreich
- Welche Täterstrategien beschäftigen gegenwärtig die Strafverfolgung?
- Welche Maßnahmen setzt das BK und welche Maßnahmen können Sie als Bank setzen?
- Welche Möglichkeiten gibt es, um Transaktionen nachzuvollziehen?
- Typische geldwäscherelevante Fallgestaltungen aus der Praxis
Mag. Patrick Schreiner, Bundeskriminalamt, Abt. 7 Wirtschaftskriminalität/Koordinierungsstelle Ermittlungen – Bundesministerium für Inneres, Bundeskriminalamt
14:15 Erweiterte Geldmittelherkunftsprüfung – Ansatzpunkte und Vorgehensweise in der Praxis
- Erweiterte Mittelherkunftsprüfung anstatt KYCC
- Ansatzpunkte und Vorgehensweise in der Praxis
- Beispiele, erste Erfahrungswerte, Knackpunkte
Mag. Dr. Sonja Reiher, Abteilungsleitung Compliance/AML, Raiffeisen-Landesbank Steiermark AG
14:50 ERFAHRUNGSAUSTAUSCH Mittelherkunftsprüfung: Wie gehen andere Banken punkto KYCC und Crypto-Monitoring vor?
15:10 Kaffeepause
15:40 Einsatzmöglichkeiten von Künstlicher Intelligenz in der Praxis
16:00 EBA-Leitlinie zur Rolle des AML Officers & AML im SREP-Kontext: Internal Governance in der Praxis
- Neue Verpflichtungen aufgrund der EBA-Leitlinie zur Rolle des AML Compliance Officers?
- Welche allgemeinen Governance-Verpflichtungen gibt es im Zusammenhang mit AML?
- AML im SREP: Welche AML-Aspekte sind im aufsichtlichen Überprüfungsverfahren zu beachten?
- Berücksichtigung des Risikos von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung im SREP
Katrin Joschtel, LL.M., BWG Compliance Officer, Stv. Geldwäschebeauftragte, Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien AG
16:45 Zusammenfassung des Tages – Zeit für Fragen und Diskussion
17:00 Ende der KURS